Контрольні запитання для самодіагностики

1. За допомогою якого забезпечення реалізуються заходи безпеки банківської установи?

2. Розкрийте суть організаційних методів забезпечення безпеки банківської установи.

3. Визначте зміст технологічних методів забезпечення безпеки банківської установи.

4. Які методи входять до першої групи?

5. Охарактеризуйте організаційні методи забезпечення безпеки банківської установи.

6. У чому полягає суть методу захисту конфіденційної інформації?

7. Розкрийте суть методів адміністративного та фінансового конт-ролю.

8. Хто є суб’єктом застосування методів адміністративного та фінансового контролю?

9. У чому полягає суть методу розшукної та охоронної діяльності?

10. Визначте зміст методів криміналістики.

11. Перелічіть основні засади організації забезпечення безпеки діяльності банку.

12. Які існують підходи до створення служби безпеки банку?

13. Охарактеризуйте порядок прийому та вимоги до кандидатів при працевлаштуванні до служби безпеки банку.

14. Перелічіть основні напрямки діяльності служби безпеки банку.

15. Якими нормативними документами керується служба безпеки банку у своїй діяльності?

16. Перелічіть основні функціональні обов’язки служби безпеки банку.

17. Перелічіть функції служби безпеки банку.

18. Охарактеризуйте права та обов’язки працівників служби без-пеки банку.

19. Охарактеризуйте обов’язки керівника банку щодо питань без-пеки.

20. Охарактеризуйте обов’язки працівників банку щодо виконання вимог банківської безпеки.

21. Перелічіть пріоритетні напрями та причини взаємодії служби безпеки банку з правоохоронними організаціями.

22. У чому полягає зміст контролю за виконанням заходів безпеки?

23. В яких формах здійснюється планування заходів організації забезпечення безпеки діяльності банку?

24. Який порядок і структура розроблення Концепції безпеки діяль-ності банку?

25. Перелічіть відомості, які повинна містити Концепція безпеки банку.

Тема 4. Загрози безпеки банку

4.1. Характерні особливості понять «ризик» і «загроза»

Для характеристики рівня захищеності банку і його конкретних операцій від потенційної небезпеки в економічній науці і банківській практиці використовується поняття «ризик», що є складовим елементом поняття «небезпека».

Ризик являє собою вірогідність зазнати збитків або упустити вигоду [27]. Поняття «ризик» як міра допустимо (недопустимо) небезпечних умов діяльності (або дій) використовується в комерційній, фінансовій і в інших видах діяльності, як правило, пов'язаних з джерелами підвищеної небезпеки. У цій якості поняття «ризик» застосовується також в і Кримінальному кодексі України (ст. 42 «Дії пов'язані з ризиком»). Проте у всіх інших випадках Кримінальний кодекс України використовує як міру небезпеки поняття «загроза».

Дослідження змісту понять «ризик» і «загроза» свідчить про їх частковий збіг. Проте в процесі їх структуризації виявляються суттєві відмінності.

Відмітні особливості понять «ризик» і «загроза» наведені в табл. 1 [27, 49, 54].

Таблиця 1