- •Модуль 1. Теоретичні та організаційні засади безпеки банківської діяльності
- •Тема 1. Основи безпеки банківської діяльності
- •1.1. Суть і зміст безпеки банківської діяльності, її мета та зав-дання
- •1.2. Організація системи безпеки банківської діяльності в Україні
- •1.3. Об’єкти та суб’єкти банківської безпеки
- •1.4. Види безпеки банківської діяльності та форми її організації
- •Контрольні запитання для самодіагностики
- •Тема 2. Безпека банківських установ за кордоном
- •2.1. Діяльність правоохоронних організацій за кордоном
- •2.2. Досвід зарубіжних держав щодо забезпечення банківської безпеки
- •Контрольні запитання для самодіагностики
- •Тема 3. Організаційні основи забезпечення безпеки діяльності банку
- •3.1. Способи, структура заходів і методи організації забезпечення безпеки діяльності банку
- •3.2. Організація служби безпеки банку
- •3.3. Діяльність персоналу щодо виконання заходів безпеки банку
- •3.4. Концепція безпеки діяльності банку
- •Контрольні запитання для самодіагностики
- •Тема 4. Загрози безпеки банку
- •4.1. Характерні особливості понять «ризик» і «загроза»
- •Відмітні особливості понять «ризик» і «загроза»
- •4.2. Класифікація та структура загроз банку
- •4.3. Внутрішні і зовнішні загрози, їх характеристика та тенденції розвитку
- •4.4. Заходи банку щодо захисту від внутрішніх і зовнішніх загроз
- •4.5. Банківське шахрайство та зловживання службовим становищем працівників банку
- •Шахрайство за кордоном
- •Контрольні запитання для самодіагностики
- •Тема 5. Недобросовісна конкуренція та промислове шпигунство в банку
- •5.1. Недобросовісна конкуренція, її прояви в банку
- •Способи ведення недобросовісної конкуренції
- •5.2. Промислове шпигунство в банку, його прояви
- •5.3. Захист банку від недобросовісної конкуренції і промис-лового шпигунства
- •Контрольні запитання для самодіагностики
- •Тема 6. Охорона та режим у банку
- •6.1. Обладнання та технічна оснащеність банку
- •6.2. Режими охорони установ банку
- •6.3. Обов’язки персоналу банку щодо дотримання режиму охорони
- •Контрольні запитання для самодіагностики
- •Модуль 2. Методичні основи безпеки банківської діяльності
- •Тема 7. Економічна безпека банківської установи
- •7.1. Суть і зміст економічної безпеки банку
- •Заходи захисту від чинників, які впливають на економічну безпеку банку
- •7.2. Захист матеріальних цінностей, обладнання та технічних засобів від протиправних посягань
- •7.3. Забезпечення безпеки банківських операцій
- •7.4. Боротьба з легалізацією (відмиванням) грошей, отриманих незаконним шляхом
- •Контрольні запитання для самодіагностики
- •Тема 8. Інформаційна безпека банківської установи
- •8.1. Банківська інформація
- •Особливості захисту комерційної і банківської таємниці
- •8.2. Особливості інформаційної безпеки банку
- •8.3. Класифікація загроз інформаційній безпеці банку
- •Системна класифікація загроз інформації
- •Контрольні запитання для самодіагностики
- •Тема 9. Інформаційно-аналітичне забезпечення діяльності банку
- •9.1. Інформаційні ресурси банку
- •9.2. Інформаційний аудит та моніторинг
- •9.3. Інформаційно-аналітичні підрозділи банку
- •Контрольні запитання для самодіагностики
- •Тема 10. Забезпечення безпеки в роботі з персоналом банку
- •10.1. Кадрова політика банку
- •10.2. Заходи щодо забезпечення безпеки в роботі з персоналом банку
- •Контрольні запитання для самодіагностики
- •Тема 11. Дії банківської установи в екстремальних ситуаціях
- •11.1. Екстремальні ситуації
- •11.2. Заходи банку щодо підготовки до дій в екстремальних умовах
- •Контрольні запитання для самодіагностики
- •Рекомендована література
- •Ресурси мережі Internet
- •Навчальне видання
- •Безпека банківської діяльності
- •Конспект лекцій
- •Для студентів спеціалізації «Банківська справа» денної форми навчання
6.3. Обов’язки персоналу банку щодо дотримання режиму охорони
Керівник банку або уповноважена ним особа під час організації охорони [35]:
забезпечує організацію пропускного і внутрішньооб'єктнового режиму в установі банку;
визначає місця встановлення технічних засобів охорони та їх кількість;
визначає кількість технічних засобів охорони для забезпечення відповідного реагування на їх сигнали сил охорони;
встановлює конкретні (мінімально можливі) терміни оперативного реагування сил охорони на сигнали технічних засобів;
визначає дії працівників банку і сил охорони у разі спрацювання технічних засобів охорони, а також їх дії в непередбачених ситуаціях;
забезпечує взаємодію між різними суб'єктами охорони, якщо до виконання завдань охорони залучаються різні суб'єкти;
вживає інші заходи, які необхідні для забезпечення надійного збереження цінностей і належного рівня охорони установи банку.
На випадок розбійного нападу, пожежі, стихійного лиха, інших надзвичайних обставин розробляються плани дій персоналу банку і сил охорони. Згідно таким планам один раз в квартал можуть проводитися відповідні інструктажі або тренування працівників банку.
На випадок пожежі наряд охорони або працівники банку пові-домляють про це пожежну охорону, чергового органу внутрішніх справ і управління (відділ) охорони, керівника банку і приймають заходи щодо порятунку цінностей і майна.
Пропускний режим – це встановлений в банку порядок, при якому унеможливлюється безконтрольний прохід (проїзд), внесення (винесення) матеріальних цінностей [54].
Прохід (проїзд), а також вихід (виїзд) співробітників, службовців і інших осіб на територію банку, внесення і винесення матеріальних цінностей проводиться по пропусках через контрольно-прохідні і проїзні переходи. Пропускний режим передбачає [54]: встановлення певного порядку допуску на територію банку працівників та відвідувачів; встановлення певного порядку вивозу (винесення), ввезення (внесення) продукції і матеріальних цінностей; устрій огорожі, освітлення, облад-нання контрольно-прохідних і проїзних пунктів (постів) і бюро пропусків засобами сигналізації, зв'язку тощо, необхідною технікою, що забезпечує здійснення пропускного режиму, а також забезпечення їх документацією і інвентарем; визначення кола посадових осіб, що мають право видачі і підпису всіх видів пропусків; обладнання камер схову особистих речей і майданчиків для особистого автотранспорту; порядок документування порушень пропускного режиму.
На рис. 20 наведено види пропускних документів, які дають право проходу працівників та відвідувачів на територію банку, внесення (винесення), ввезення (вивезення) матеріальних цінностей [35].
Обов’язковим на перепустках та посвідченнях є [35]: прізвище, ім’я, по батькові; знак зони доступності; термін дії; право пронесення ручної поклажі; номер перепуски, посвідчення; у посвідченнях – посада.
Період перебування співробітників на території банку в робочий і неробочий час визначається керівництвом із проставленим цифровим знаком на посвідченні або перепустці [54].
-
П
ропускні
документи
-
П
ерепусткиПосвідчення
-
Н а одне відвідування банку
Разові
Н а період виконання робіт, але не більше півроку
Тимчасові
Н а три-п’ять років
Постійні
Н а одне внесення /винесення матеріальних цінностей
Матеріальні
П остійні, тимчасові, разові
На транспорт
П остійні
«Всюдиходи»
Рис. 20. Види пропускних документів
Затверджені зразки посвідчень особи, перепусток, відтисків цифрових знаків, печатки (штампів), що проставляється на посвідченнях і перепустках, списки із зразками підписів керівників або уповноважених осіб, що мають право підписувати посвідчення та перепустку передаються начальникові відділу режиму і охорони під розписку.
Внутрішньооб’єктовий режим охорони банку – створення відпо-відної системи заходів і правил, спрямованих на забезпечення схорон-ності матеріальних цінностей, його інформаційних ресурсів, особистої безпеки працівників банку та його клієнтів, аварійної та пожежної безпе-ки [35].
Внутрішньооб’єктовий режим охорони банку включає [35]:
розроблення та введення в дію внутрішнього розпорядку роботи;
порядок видачі і зберігання ключів від робочих приміщень, металевих печаток для опечатування дверей приміщень;
порядок допуску працівників банку до режимних приміщень;
порядок відкривання, закривання і здавання під охорону робочих приміщень;
порядок використання індивідуальних карток, призначених для проходу в банк через автоматичні системи доступу;
порядок дій сил охорони і персоналу банку у позаштатних ситуаціях;
порядок дій працівників банку та сил охорони у разі виявлення пошкоджень, відбитків печаток, відмови роботи індивідуальних карток, втрати ключів, карток, перепусток або металевих печаток;
порядок доступу в банк у вихідні і святкові дні.
Інформацію, яку повинна містити Інструкція про пропускний і внутрішньооб’єктовий режим у банку наведено на рис. 21 [35].
Обов’язки персоналу банку щодо дотримання режиму охорони полягають у такому [35, 54]: знати та неухильно дотримуватися вимог режиму охорони; своєчасно повідомляти керівника відділу і начальника служби безпеки про необхідність виходу на роботу в неробочий час; постійно мати при собі пропускні документи, пред'являти їх на першу вимогу працівників охорони і забезпечувати надійну схоронність; не передавати нікому, в тому числі і працівникам банку, своїх пропускних документів; дозволяти доступ відвідувачів тільки в межах своєї компетенції, організовувати їх супроводження під час переміщення по банку; виконувати вимоги встановленого в банку внутрішнього розпорядку роботи.
-
Інструкція про пропускний і внутрішньооб’єктовий режим у банку
-
З
агальні
положення
-
Пропускний режим
Внутрішньооб’єктовий режим
-
В иди перепусток і порядок їх оформлення
Порядок видачі, використання і збереження металевих печаток
П орядок входу в приміщення банку
Порядок видачі і збереження ключів
П
орядок
ввезення (вивезення), внесення
(винесення) матеріальних цінностейПорядок відкривання і здавання під охорону службових приміщень
П орядок допуску автотранспорту на територію банку
-
Д
ії
у позаштатних ситуаціяхПорядок видачі, підпису й обліку всіх видів перепусток
-
У разі виявлення пошкодження відбитку печатки
Порядок допуску працівників у приміщення банку в неробочий час, вихідні і святкові дні
У разі виклику підрозділу в неробочий час
Обов’язки чергового охоронника (чергової зміни охорони)
Обов’язки працівників банку щодо дотримання і виконання пропускного і внутрішньооб’єктового режиму
Відповідальність за порушення вимог Інструкції і контроль за дотриманням її положень
Рис. 21. Інформація, яку повинна містити Інструкція про пропускний і внутрішньооб’єктовий режим у банку
У разі втрати пропускних документів, металевих печаток, ключів від робочих приміщень негайно повідомити про це своєму керівникові відділу і начальнику служби безпеки.
Працівники банку несуть дисциплінарну відповідальність за порушення встановленого в банку режиму охорони.
