13.5. Основні технологічні операції арм_к і арм_б під час обробки платіжних документів

АРМ_К у складі СЕПКОБ забезпечує клієнтові виконання ро­боти з платіжними документами та виписками; архівацію доку­ментів; котирування валют і сервіс (разом із функцією форму­вання запитів).

Робота з платіжними документами, що є основною для СЕПКОБ, полягає у виконані на АРМ_К таких головних операцій.

1. «Відкриття нового документа». На бланку типової форми автоматично проставляються номер нового ПД, дата його започаткування й усі атрибути платника. Під час запов­нення ПД, як правило, здійснюється контроль щодо існування рахунку й коду отримувача платежу та його банку, щодо роз­мірів грошових сум, їх одиниць тощо. Коли занесена інформа­ція правильна, то ПД заноситься до бази даних ПД зі значен­ням його статусу «готовий до підпису».

2. «Редагуванням». Вносяться зміни й уточнення до ПД пе­ред відправленням до банку. При цьому ПД також набуває стату­су «готовий до підпису».

3. «Копіювання документів». Значно спрощуються й приско­рюються ввід та формування ПД у разі, коли оформлюються кілька документів на одного отримувача або виконується оплата за один і той самий товар різним постачальникам. Скопійований документ дістає наступний щодо оригіналу номер і відповідно датується. Далі в ньому проставляються реквізити платника, і до­кумент стає відкритим для редагування.

4. «Друкування». Забезпечується видача ПД на друк у стан­дартному вигляді.

5. «Підписання документів». До банку можна надіслати лише ті платіжні документи, які мають два підписи і статус «готові до відправлення». Підписання ПД — це остання перед відправлен­ням ПД до банку операція, виконуючи яку ще можна внести до ПД зміни й виправити неточності.

Технологія накладання підпису передбачає перевірку такого права особи, котра виконуватиме цю дію, та її ідентифікацію з ви­користанням спеціальної системи паролів або особистих ключових (парольних) дискет, або магнітних карток. У будь-якому разі після ідентифікації особи, яка накладає підпис, вона має дати згоду на підписання конкретного документа, що його зображено на екрані, натиснувши відповідну клавішу, після чого й формується «елект­ронний підпис» цього документа. Виконаний підпис змінює статус документа від «готовий до підпису» на «уже є один підпис» або «уже є два підписи, і документ готовий до відправлення».

При потребі підписаний документ можна редагувати, але після цього його статус набуває знову початкового значення «готовий до підпису».

6. «Відправлення документа». По каналах зв'язку ПД з обома електронними підписами» передається до банку. Якщо сеанс зв'язку з банком пройшов нормально, то в АРМ_К з'являється інформація про залишок грошових коштів на рахунку клієнта, а також дані про технічний стан рахунку, тобто про залишок за припущення, що всі відправлені платіжні документи будуть «проведені». При цьому відправлені документи в базі даних АРМ_К набувають статусу «відправлених».

У разі виявлення помилок у ПД під час його обробки в банку цей документ набуває статусу «помилковий». Документи, які були оброблені банком, набувають у БД АРМ_К статусу «проведені».

7. «Архівація документів». Із бази даних вилучаються та переміщуються до архіву ті платіжні документи, які були оброблені банком і мають статус «проведені». Архівація необхідна, коли йдеться про великі щоденні обсяги даних чи про значний період роботи системи.

8. «Знищення документа». Із бази вилучаються ПД, але лише такі, які не мають статусу «проведені» чи «відправлені».

9. «Сортування ПД». Документи в базі даних упорядковую­ться згідно з вибраними полями, завдяки чому спрощується візу­альний пошук необхідних документів. Крім того, ця операція дає змогу аналізувати документи.

В АРМ_К крім основних є сервісні операції, що призначені для зміни пароля, видачі довідок і т. ін. Технологія обробки пла­тежів за допомогою СЕПКОБ передбачає поетапне виконання відповідних процесів.

Етап підготовки оператором пакета ПД на АРМ_К і простав­ляння «електронного підпису» другої та першої осіб. Ця операція може здійснюватися або на комп'ютері оператора, якщо АРМ_К базується на окремому автономному ПК, або на відповідних РС, якщо АРМ_К працює в ЛОМ.

Наступний етап технології полягає в автоматичному простав­ленні коду ідентифікації самого клієнта (код АРМ_К), форму­ванні пакета ПД, який далі відправляється по каналах зв'язку до банку або до концентратора повідомлень.

Подальші дії виконуються в банку на АРМ_Б: розшифровується отриманий пакет ПД, автоматично перевіряється код ідентифікації АРМ_К і передається ПД до ОДБ тому операціоністу, який веде рахунок відповідного клієнта.

Нарешті за допомогою АРМ_Б перевіряються в ПД підписи ди­ректора й головного бухгалтера, проставляється код операціоніста про прийняття документа в обробку. Заключні дії такі: перевіряється правильність коду операціоніста банку, проставляється код головного його технолога і виконується квитування (підтвердження оплати або відмова від неї) ПД з подальшим передаванням цієї інформації по всіх етапах аж до клієнта (АРМ_К).

У банку обробка ПД супроводжується відповідними бухгал­терськими проведеннями. При потребі здійснюються міжбанківські платежі з використанням СЕП НБУ.