Тема 5. Правовое обеспечение банковской деятельности. Правовое регулирование рынка ценных бумаг.

План

1. Понятие банковской деятельности и банковской системы.

2. Правовое положение кредитных организаций.

3. Регулирование деятельности банков. Место Центрального банка РФ в банковской системе. Правовые основы его деятельности.

4. Ценные бумаги как объекты гражданских правоотношений. Понятие ценных бумаг. Нормативно-правовая база.

5. Виды ценных бумаг.

6. Профессиональные участники рынка ценных бумаг. Эмиссия ценных бумаг.

7. Правовое регулирование валютных отношений. Правовые основы валютного контроля.

Основные понятия и категории:

- банк

- Центральный банк

- ценная бумага

- эмиссия

- эмитент

- регистратор

- брокер

- дилер

- фондовая биржа

Литература:

Правовые акты и судебная практика:

1. Гражданский кодекс РФ. Часть 1: Федеральный закон от 30.11.1994 №51-ФЗ (принят ГД ФС РФ 21.10.1994) (ред. от 17.07.2009, с изм. от 18.07.2009)// Собрание законодательства РФ. - 05.12.1994. - N 32. - Ст. 3301;

2. О банках и банковской деятельности: Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 28.04.2009)//Собрание законодательства РФ. - 05.02.1996. - №6. - Ст. 492;

3. О страховании вкладов физических лиц в банках РФ: Федеральный закон от 23.12.2003 №177-ФЗ (ред. от 22.12.2008)//Собрание законодательства РФ. - 29.12.2003. - №52 (часть I). - Ст. 5029;

4. О выплатах Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках РФ// Федеральный закон от 29.07.2004 N 96-ФЗ (ред. от 22.12.2008)//Собрание законодательства РФ. - 02.08.2004. - №31. - Ст. 3232;

5. О кредитных историях: Федеральный закон от 30.12.2004 №218-ФЗ (ред. от 24.07.2007)//Собрание законодательства РФ. - 03.01.2005. - №1 (часть 1). - Ст. 44;

6. О рынке ценных бумаг: Федеральный закон от 22.04.1996 N 39-ФЗ (ред. от 03.06.2009, с изм. от 18.07.2009)// Собрание законодательства РФ. - N 17. - 22.04.1996. - Ст. 1918;

7. Об особенностях эмиссии и обращения государственных и муниципальных ценных бумаг: Федеральный закон от 29.07.1998 N 136-ФЗ (ред. от 26.04.2007)//Собрание законодательства РФ. - 03.08.1998. - N 31. - Ст. 3814;

8. Об ипотечных ценных бумагах: Федеральный закон от 11.11.2003 N 152-ФЗ (ред. от 27.07.2006)//Собрание законодательства РФ. - 17.11.2003. - N 46 (ч. 2) .- Ст. 4448;

9. О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договоров банковского счета: Постановление Пленума ВАС РФ от 19.04.1999 N 5// Экономика и жизнь. - №25. – 1999;

10. Об отказе в принятии к рассмотрению жалобы гражданина Маннанова Венера Фанисовича на нарушение его конституционных прав частью второй статьи 29 Федерального закона "О банках и банковской деятельности: Определение Конституционного Суда РФ от 29.01.2009 N 190-О-О//СПС «Консультант Плюс».

Основная литература:

1. Ершова И.В. Предпринимательское право: учебник / И. В. Ершова. - 5-е изд., перераб. и доп. - М.: Юриспруденция, 2009. - 800 с. - (М-во образования и нуки РФ по спец. "Юриспруденция");

2. Жилинский С.Э. Предпринимательское право (правовая основа предпринимательской деятельности): Учебник для вузов / С. Э. Жилинский. - 7-е изд.,перераб.и доп. - М.: Норма, 2006. - 944 с.;

3. Круглова Н. Ю. Хозяйственное право: Учебное пособие. 3-е изд., перераб. и доп. – М.: Изд-во РДЛ, 2005.- 832 с.;

4. Хозяйственное (предпринимательское) право: Учебник для вузов/Отв. ред. д.ю.н., проф. Ю.Е. Булатецкий, д.и.н., проф. Н.А. Машкин. – М.: Норма, 2007. – 752 с.

Дополнительная литература:

1. Буркова А. Этические нормы поведения в банковском секторе: Англия, Швеция,Россия / А. Буркова // Банковское право. - 2009. - № 1. - С.43-46;

2. Власов К.А. Общая характеристика системы государственного управления в сфере банковской деятельности Российской Федерации / К. А. Власов// Банковское право. - 2009. - № 1. - С.8-11;

3. Вострикова Л.Г. Комментарий к Федеральному закону "О банках и банковской деятельности" от 2 декабря 1990 г. № 395-1 (в ред.Федерального закона от 27 июля 2006 г. № 140-ФЗ) / Л. Г. Вострикова. - 2-е изд.,перераб.и доп. - М.: Юстицинформ, 2007. - 192 с. - (Б-ка журнала "Право и экономика");

4. Добрынин И.Н. О правовой природе механизма управления национальной банковской системой в условиях глобализации / И. Н. Добрынин// Право и политика. - 2009. - № 6. - C.1324-1332;

5. Зенин И.А. Предпринимательское право: учеб. для студентов, магистрантов, аспирантов, препод. юрид. фак. и вузов / И. А. Зенин. - М.: Высшее образование, 2009. - 629с. - (УМО по ЮО РФ для вузов.Серия "Основы наук");

6. Кудинов О.А. Предпринимательское (хозяйственное) право: Учебное пособие / О. А. Кудинов. - 2-е изд.,перераб.и доп. - М.: Издат.-торговая корпорация "Дашков и К", 2008. - 268 с.;

7. Лаутс Е.Б. Рынок банковских услуг: правовое обеспечение стабильности / Е. Б. Лаутс. - М.: Волтерс Клувер, 2008. - 280 с.;

8. Мирхайдаров М.Ф. Банковская тайна в ретроспективе российского законодательства / М. Ф. Мирхайдаров// Закон и право. - 2009. - № 3. - С. 92-94;

9. Михайлов Д.Н. Обеспечение защиты гражданско-правовых сделок банков в мировом финансовом обороте / Д. Н. Михайлов// "Черные дыры" в Российском законодательстве. - 2009. - N 2. - С.73-76;

10. Оробинский С. Лицензирование различных направлений банковской деятельности в РФ / С. Оробинский// Право и экономика. - 2009. - № 3. - С.14-19;

11. Павлов П.В. Законодательство в области финансов, банков и бухгалтерского учета: учеб. пособие / П. В. Павлов. - М.: Магистр, 2008. - 239 с.;

12. Семенов А.В. О соотношении категорий "профессиональная" и "предпринимательская" деятельность на рынке ценных бумаг по законодательству России / А. В. Семенов // Банковское право. - 2008. - № 2. - С.36-38;

13. Ступаков Н.В. Правовое регулирование организации надзора функционирования участников рынка ценных бумаг в российском и зарубежном праве / Н. В. Ступаков // "Черные дыры" в Российском законодательстве. - 2008. - № 1. - С.490-492 ; "Черные дыры" в Российском законодательстве. - 2008. - № 2. - С.345-346.

14. Эриашвили Н.Д. Банковское право: учебник для вузов для студ., аспирантов и преподават. юрид. и экон. вузов и фак-тов / Н. Д. Эриашвили. - 6-е изд., перераб. и доп. - М.: ЮНИТИ-ДАНА: Закон и право, 2008. - 591 с. - (М-во образования РФ для вузов по спец. 030501 "Юриспруденция". Сер. "Золотой фонд российских учебников");

15. Яковлева С. Принудительное прекращение лицензии участников финансового рынка: основания, порядок и процедуры / С. Яковлева // Хозяйство и право. - 2009. - N 3. - С.82-100.

Вопросы для самоконтроля:

1. В каких формах выпускаются эмиссионные ценные бумаги?

2. Какие ограничения установлены законодательством при эмиссии ценных бумаг?

3. Какие этапы включает в себя процедура эмиссии ценных бумаг?

4. Какие органы осуществляют государственную регистрацию выпусков ценных бумаг?

5. Что такое «проспект эмиссии» и в каких случаях требуется его составление?

6. По каким основаниям возможен отказ в государственной регистрации выпуска ценных бумаг?

7. В каких организационно-правовых формах могут создаваться фондовые биржи?

8. Какие виды деятельности вправе осуществлять фондовая биржа?

9. Что такое «листинг»?

10. Чем дилеры отличаются от брокеров?

Задания для самостоятельной подготовки к практическому (семинарскому) занятию:

Решите задачи:

1. ИП Сергеев по договору купли-продажи приобрел 3 тыс. акций ЗАО «Стрела». В п. 1.2 договора указано, что основанием для заключения договора является решение общего собрания акционеров, одобрившего совершение этой сделки. Данное условие договора соответствует п. 5.8 устава ЗАО «Стрела». Через полгода Сергеев узнал, что прошло общее собрание акционеров ЗАО «Стрела», на которое он не был приглашен и на котором рассматривались вопросы об увеличении уставного капитала и о выплате дивидендов.

Сергеев обратился в суд с иском о признании недействительным решения общего собрания акционеров, полагая, что нарушены его права как акционера: он не был уведомлен о дате, месте и времени проведения собрания, не участвовал в нем. Представитель же АО утверждал, что хотя Сергеев и приобрел акции, акционером он не стал, поскольку не был принят общим собранием ЗАО «Стрела» в состав акционеров.

Дайте юридический анализ ситуации. В какой срок держатель реестра акционеров должен внести в реестр запись об изменении владельца акций?

2. ЗАО «Вест» 15.01.2007 выдало ЗАО «Механизатор» простой вексель с обязательством уплатить по нему 830000 руб. в срок не ранее 15.01.2009. Платеж по векселю был обеспечен авалем, подписанным директором филиала «ОАО «Инкасбанк». По акту от 16.01.2007 г. авалированный вексель был передан истцом авалисту на ответственное хранение.

Требование ЗАО «Механизатор» об оплате векселя векселедателем отклонено из-за отсутствия денежных средств.

Авалист также отказался от оплаты векселя со ссылкой на аннулирование им аваля 09.09.2008 г. путем его зачеркивания и учинения надписи «считать ненаписанным». ЗАО «Механизатор» полагает, что отсутствие в Положении о простом и переводном векселе права авалиста зачеркивать аваль означает невозможность такого действия.

Проведите юридический анализ ситуации и решите спор.