- •Москва 2009
- •Учебное издание Абрамова Марина Александровна, Шакер Ирина Евгеньевна деньги. Кредит. Банки
- •1. Организационно – методический раздел
- •1.1. Цель, задачи и место дисциплины в образовательной программе
- •Требования к уровню освоения содержания дисциплины
- •2.Объем дисциплины и виды учебной работы Специализация: "Банковское дело", "Финансовые рынки и финансовый инжиниринг"
- •Специализации: "Государственные и муниципальные финансы", "Государственный финансовый контроль», «Оценка собственности», «Финансовый менеджемент», «Страхование».
- •3. Учебно-тематический план Специализация: "Банковское дело", "Финансовые рынки и финансовый инжиниринг ( 5 семестр)
- •Специализации: "Государственные и муниципальные финансы", "Государственный финансовый контроль», «Оценка собственности», «Финансовый менеджемент», «Страхование». ( 5 семестр)
- •Специализации: «Экономика безопасности хозяйствующих субъектов» ( 5 семестр)
- •4.Программа дисциплины
- •Раздел 1. Деньги и денежные отношения
- •Тема 1.Происхождение денег: объективная необходимость появления и применения денег
- •Тема 2. Дискуссионные проблемы сущности денег
- •Тема 3. Эволюция форм и видов денег
- •Тема 4. Функции денег
- •Тема 5. Измерение денежной массы
- •Тема 6. Выпуск денег в хозяйственный оборот и денежная эмиссия
- •Тема 7. Денежная система и ее типы
- •Тема 8. Денежный оборот и законы денежного обращения
- •Тема 9. Организация безналичного денежного оборота
- •Тема 10. Налично-денежный оборот и его организация
- •Тема 11. Инфляция как многофакторный процесс: содержание, формы, последствия
- •Раздел 2. Кредит
- •Тема 12. Сущность кредита. Функции и законы кредита
- •Тема 13. Формы и виды кредита
- •Тема 14. Ссудный процент и его экономическая роль в условиях рынка
- •Тема 15. Объективные границы кредита и ссудного процента
- •Тема 16. Роль денег и кредита в воспроизводственном процессе
- •Тема 15. Объективные границы кредита и ссудного процента
- •Тема 16. Роль денег и кредита в воспроизводственном процессе
- •Деньги и кредит в сфере международных экономических отношений
- •Раздел 3. Банки Финансово-кредитные институты
- •Тема 17. Возникновение и эволюция финансово-кредитных институтовразвитие банков
- •Тема 18. Кредитная и банковские системы
- •Тема 19. Центральные банки и основы их деятельности
- •Тема 20. Коммерческие банки и основы их деятельности
- •Раздел 4. Денежно-кредитное регулирование и денежно-кредитная политика: теоретические и практические аспекты
- •Тема 21. Система денежно-кредитного регулирования и ее элементы
- •Тема 22. Денежно-кредитная политика и ее основные концепции.
- •Раздел 5. Деньги и кредит в сфере международных экономических отношений
- •Тема 23. Международные расчетные и валютные отношения
- •Деньги и кредит в сфере международных экономических отношений
- •Тема 24. Участие России в международных финансовых организациях
- •5.Тематика и планы семинарских занятий
- •Тема 5. Измерение денежной массы (2 часа)
- •Тема 6. Выпуск денег в хозяйственный оборот и денежная эмиссия
- •Тема 7. Денежная система и ее типы (2 часа).
- •(2 Часа ).
- •(2 Часа)
- •Раздел 2. Кредит
- •Тема 12. Сущность кредита. Функции и законы кредита (4 часа)
- •(2 Часа)
- •Тема 19. Центральные банки и основы их деятельности (4 часа)
- •Тема 20. Коммерческие банки и основы их деятельности (6 часов)
- •(2 Часа)
- •Экономических отношений
- •Тема 24. Участие России в международных финансовых организациях (2 часа)
- •6.Тематика курсовых работ
- •Раздел 1. Деньги и денежные отношения
- •Раздел 2. Дискуссионные вопросы сущности кредита
- •Раздел 3. Проблемы банков, банковской и кредитной систем
- •Раздел 4. Денежно-кредитная политика и денежно-кредитное регулирование
- •Раздел 5. Деньги и кредит в сфере международных экономических отношений
- •7. Тематика эссе и других письменных заданий
- •7.1.Тематика эссе
- •7.2. Возможные формы работ исследовательского характера а) Очерки-рефераты о дискуссионных проблемах в дисциплине «Деньги. Кредит. Банки»
- •Б) Переводы зарубежных изданий с комментариями авторов переводов
- •В) Авторские рецензии на книги, монографии зарубежных и российских авторов
- •(6 Семестр)
- •8.2. Примерные задачи по самостоятельной работе
- •Тема 5. Измерение денежной массы
- •Тема 6. Выпуск денег в хозяйственный оборот и денежная эмиссия
- •Тема 10. Налично-денежный оборот и его организация
- •8.3. Контрольные вопросы и задания Контрольные вопросы к темам 1—2.
- •Контрольные вопросы к теме 3
- •Контрольные вопросы к теме 4
- •Контрольные вопросы к теме 5
- •Контрольные вопросы к теме 6
- •Контрольные вопросы к теме 7
- •Контрольные вопросы к теме 8
- •Контрольные вопросы к теме 9
- •Контрольные вопросы к теме 10
- •Контрольные вопросы к темам 11—12
- •Раздел 2. Кредит Контрольные вопросы к темам 12,13
- •Раздел 3. Банки
- •Раздел 4. Денежно-кредитное регулирование и
- •Денежно-кредитная политика: теоретические и
- •Практические аспекты
- •Контрольные вопросы к темам 21,22
- •Раздел 5. Деньги и кредит в сфере международных экономических отношений. Контрольные вопросы к темам 23,24
- •Контрольные задания
- •9.Методические рекомендации по изучению дисциплины
- •9.1. Методические рекомендации для преподавателей
- •Методические приемы написания курсовых работ
- •9.2.Методические рекомендации для студентов
- •1. Чтение
- •2. Запись:
- •Выявление концепции
- •5. Выделение проблемы
- •3. Структурно-логический (развернутый) план
- •Методические рекомендации по написанию эссе
- •Методические указания по написанию курсовой работы
- •1. Выбор темы курсовой работы по проблемно-поисковой
- •2. Подбор и изучение литературы.
- •3. Составление плана курсовой работы.
- •4. Написание курсовой работы.
- •5. Оформление курсовой работы.
- •6. Защита курсовой работы.
- •10. Используемые инновационные методы в процессе преподавания
- •11.Формы текущего и промежуточного контроля знаний
- •11.1. Перечень контрольных вопросов
- •11.2. Уровень требований и критерии оценок
- •12. Учебно-методическое обеспечение дисциплины
- •12.1. Нормативные правовые акты
- •12.2.Рекомендуемая основная литература
- •12.3. Рекомендуемая дополнительная литература
- •12.4. Периодическая литература
- •12.5. Ресурсы internet
8.2. Примерные задачи по самостоятельной работе
Решение задач, проведение расчетов, выявление динамики, анализ тенденций основных показателей помогут студентам развить навыки анализа статистической информации и использования ее в целях обобщения практического и теоретического материала.
Тема 5. Измерение денежной массы
1. Имеются следующие данные ( ден. ед):
-чековые депозиты (вклады, дорожные чеки) =536,9
-банковские резервы = 55,6
-наличные деньги в обращении = 183,5
Вычислить:
- М 1;
- денежную базу;
- норму обязательных банковских резервов;
- величину депозитного мультипликатора.
2. Что можно сказать об изменении денежной массы, если скорость обращения денег упала на 10%, объем производства вырос на 10%, а индекс цен составил 1,05?
3. Имеются следующие данные о ВВП, наличных деньгах в обращении, денежной массе, денежной базе, средствах госстраха, срочных депозитах населения, сертификатах и облигационных займах.
Показатели (млрд. руб.) |
2007 |
2008 |
2009 |
Валовой внутренний продукт (ВВП). |
|
|
|
Наличные деньги в обращении |
|
|
|
Денежная масса в обращении (агрегат М2) |
|
|
|
Денежная база |
|
|
|
Наличные деньги вне банков |
|
|
|
Безналичные средства |
|
|
|
Остатки средств коммерческих банков на счетах в Банке России |
|
|
|
Средства на расчетных и текущих счетах предприятий, граждан, и местных бюджетов |
|
|
|
Депозиты населения и предприятий в коммерческих банках |
|
|
|
Депозиты населения в сбербанках до востребования |
|
|
|
Срочные депозиты населения |
|
|
|
Сертификаты и облигационные займы. |
|
|
|
Рассчитать денежную базу (узкую и широкую), добавив при необходимости нужные показатели.
Сделать выводы.
4. Имеются следующие данные о ВВП, наличных деньгах в обращении, денежной массе, денежной базе, средствах госстраха, срочных депозитах населения, сертификатах и облигационных займах.
Показатели (млрд. руб.) |
1кв.2007 |
1кв.2008 |
1кв.2009 |
Валовой внутренний продукт (ВВП). |
|
|
|
Наличные деньги в обращении |
|
|
|
Денежная масса в обращении (аг(агрегат М2) |
|
|
|
Денежная база |
|
|
|
Наличные деньги вне банков |
|
|
|
Безналичные средства |
|
|
|
Остатки средств коммерческих банков на счетах в Банке России |
|
|
|
Средства на расчетных и текущих счетах предприятий, граждан, и местных бюджетов |
|
|
|
Депозиты населения и предприятий в коммерческих банках |
|
|
|
Депозиты населения в сбербанках до востребования |
|
|
|
Срочные депозиты населения |
|
|
|
Сертификаты и облигационные займы. |
|
|
|
Рассчитать денежные агрегаты.
Сделать выводы.
5. Имеются следующие данные о ВВП, наличных деньгах в обращении, денежной массе и денежной базе
Показатели (млрд. руб.) |
1кв.2007 |
1кв.2008 |
1кв.2009 |
Валовой внутренний продукт (ВВП). |
|
|
|
Наличные деньги в обращении |
|
|
|
Денежная масса в обращении (агрегат М2) |
|
|
|
Денежная база |
|
|
|
Наличные деньги вне банков |
|
|
|
Безналичные средства |
|
|
|
Остатки средств коммерческих банков на счетах в Банке России |
|
|
|
Определить скорость оборота наличных денег, безналичных денег:
-количество оборотов;
- продолжительность одного оборота.
Сделать выводы.
денежной массе, денежной базе, средствах госстраха, срочных депозитах населения, сертификатах и облигационных займах. |
|||
Показатели (млрд. руб.) |
1кв.2007 |
1кв.2008 |
1кв.2009 |
Валовой внутренний продукт (ВВП). |
|
|
|
Наличные деньги в обращении |
|
|
|
Денежная масса в обращении (агрегат М2) |
|
|
|
Денежная база |
|
|
|
Наличные деньги вне банков |
|
|
|
Безналичные средства |
|
|
|
Остатки средств коммерческих банков на счетах в Банке России |
|
|
|
Средства на расчетных и текущих счетах предприятий, граждан, и местных бюджетов |
|
|
|
Депозиты населения и предприятий в коммерческих банках |
|
|
|
Депозиты населения в сбербанках до востребования |
|
|
|
Срочные депозиты населения |
|
|
|
Сертификаты и облигационные займы. |
|
|
|
Рассчитать денежные агрегаты:
-М0, М1.
Сделать выводы.
7. Имеются следующие данные о ВВП, наличных деньгах в обращении, денежной массе, денежной базе, срочных депозитах населения, сертификатах и облигационных займах.
Показатели (млрд. руб.) |
1кв.2007 |
1кв.2008 |
1кв.2009 |
Валовой внутренний продукт (ВВП). |
|
|
|
Наличные деньги в обращении |
|
|
|
Денежная масса в обращении (агрегат М2) |
|
|
|
Денежная база |
|
|
|
Наличные деньги вне банков |
|
|
|
Безналичные средства |
|
|
|
Остатки средств коммерческих банков на счетах в Банке России |
|
|
|
Средства на расчетных и текущих счетах предприятий, граждан, и местных бюджетов |
|
|
|
Депозиты населения и предприятий в коммерческих банках |
|
|
|
Депозиты населения в сбербанках до востребования |
|
|
|
Срочные депозиты населения |
|
|
|
Сертификаты и облигационные займы. |
|
|
|
Рассчитать денежные агрегаты
-М1;
-М2;
Сделать выводы.
8. Имеются следующие данные о ВВП, наличных деньгах в обращении, денежной массе, денежной базе, средствах госстраха, срочных депозитах населения, сертификатах и облигационных займах.
Показатели (млрд. руб.) |
1кв.2007 |
1кв.2008 |
1кв.2009 |
Валовой внутренний продукт (ВВП). |
|
|
|
Наличные деньги в обращении |
|
|
|
Денежная масса в обращении (агрегат М2) |
|
|
|
Денежная база |
|
|
|
Наличные деньги вне банков |
|
|
|
Безналичные средства |
|
|
|
Остатки средств коммерческих банков на счетах в Банке России |
|
|
|
Средства на расчетных и текущих счетах предприятий, граждан, и местных бюджетов |
|
|
|
Депозиты населения и предприятий в коммерческих банках |
|
|
|
Депозиты населения в сбербанках до востребования |
|
|
|
Срочные депозиты населения |
|
|
|
Сертификаты и облигационные займы. |
|
|
|
Рассчитать денежные агрегаты:
-М2;
-М3;