- •1.История возникновения и сущность центральных банков.
- •2.Особый правовой статус центральных банков.
- •3.Независимость цб как принцип его деятельности. Критерии независимости
- •4.Историческое развитие Центрального банка России (исключен!)
- •5.Банковская система рф: становление, проблемы и перспективы развития.
- •6.Разработка основ банковского законодательства в России. Эволюция законодательства о цб
- •7.Общая характеристика фз «о Центральном банке рф (Банке России)».
- •Глава 2 посвящена капиталу и прибыли Банка России (ук – 3 млрд. Руб.).
- •8.Цели деятельности и операции Банка России.
- •9.Функции Банка России.
- •Проведение единой государственной дкп
- •Глава 13 определяет принципы организации бр. В соответствии со ст. 83 бр представляет собой централизованную систему с вертикальной структурой управления.
- •Организация системы платежей и расчетов
- •Организация системы рефинансирования
- •10.Сводный баланс Банка России: экономическое содержание и взаимосвязь статей. (исключен!!!!!)
- •11.Национальный банковский совет и органы управления Банком России.
- •Глава III Закона о цб освещает вопросы организации системы управления бр. В соответствии с Законом в бр функционируют два коллегиальных органа - Национальный банковский совет (нбс) и Совет директоров.
- •12.Организационная и функциональная структуры Банка России.
- •14.Сущность, цели и механизм действия дкп. Прямое таргетирование инфляции.
- •2 Подход. Прямое таргетирование инфляции
- •15.Рыночные и административные инструменты денежно-кредитной политики
- •16.Основные направления и задачи дкп бр в современных условиях.
- •17.Типы денежно-кредитной политики.
- •18.Общая характеристика инструментов денежно-кредитной политики бр.
- •19.Содержание и значение процентной политики Банка России.
- •20.Резервные требования как инструмент денежно-кредитной политики бр.
- •21.Регулирование ликвидности банковской системы с помощью различных инструментов.
- •22.Цели проведения и виды депозитных операций Банка России.
- •1. С использованием программно-технических средств
- •2. Через ту Банка России путем заключения двусторонних договоров-заявок с кредитными организациями (в современных условиях только аукционные операции).
- •23.Сущность и механизм действия операций на открытом рынке.
- •24.Сущность рефинансирования кредитных организаций и его формы в современных условиях.
- •1. Кредиты, обеспеченные залогом (блокировкой) ценных бумаг
- •25.Предоставление кредитов, обеспеченных залогом ценных бумаг.
- •26.Проверка достаточности обеспечения кредитов, предоставляемых бр.
- •27.Кредиты «овернайт» и внутридневные кредиты: значение и практика предоставления.
- •28.Функции Банка России по организации и регулированию денежного обращения.
- •29.Характеристика эмиссионной функции Банка России
- •30.Организация работы по эмиссионному регулированию в Банке России.
- •31.Механизм выпуска и изъятия денег из обращения.
- •32.Защита денежных знаков от фальсификации.
- •33.Характеристика платежной системы Банка России.
- •34.Характеристика частных платежных систем внутрибанковские платежные системы для расчетов между подразделениями одной кредитной организации
- •Межбанковские расчеты через корсчета, открытые кредитными ко друг у друга
- •35.Сущность и структура платежной системы России.
- •36.Организация и развитие межбанковских расчетов в Российской Федерации. Межбанковские расчеты через корсчета, открытые ко друг у друга
- •37.Электронные платежи: значение и проблемы внедрения в России.
- •38.Валовые расчеты в режиме реального времени. Функционирование системы бэсп
- •39.Необходимость и сущность банковского регулирования и банковского надзора.
- •40.Необходимость, сущность, цели и задачи банковского регулирования и надзора. Законодательная и нормативная база.
- •41.Организация системы банковского надзора и его актуальные задачи.
- •42.Порядок регистрации кредитных организаций.
- •43.Лицензирование банковской деятельности.
- •44.Содержание, цели и задачи документарного надзора за деятельностью ко.
- •45.Выявление проблемных кредитных организаций и работа с ними
- •46.Применение к ко мер воздействия за нарушение пруденциальных норм деятельности.
- •48.Необходимость и методы банковского регулирования и надзора.
- •49.Общая характеристика функции банковского регулирования и надзора
- •50.Необходимость и понятие риск-ориентированного надзора за деятельностью ко
37.Электронные платежи: значение и проблемы внедрения в России.
Платежная система Банка России в начале 90-х гг. основывалась на бумажных технологиях, что делало ее функционирование низкоэффективным. Большие сроки прохождения платежей, сбои и ошибки, слабая защищенность расчетов – характерные черты платежной системы того времени. Необходимо было, ориентируясь на опыт развитых стран, внедрять новые современные платежные технологии, переходить от бумажных к электронным платежным документам, ускорить проведение расчетов и улучшить их защищенность.
Данная проблема решалась путем проведения БР постоянно расширявшихся экспериментов по совершению внутрирегиональных (ВЭР) и межрегиональных электронных расчетов (МЭР).
Целью эксперимента по осуществлению межрегиональных электронных платежей явилась апробация новых средств совершения межбанковских расчетов. Внедрение системы позволило регионам сократить время прохождения платежей с 10 – 12 до 1 – 2 дней. Присоединение территориальных учреждений Банка России к электронным расчетам происходило постепенно.
Проводились эксперименты по осуществлению электронных платежей и на внутрирегиональном уровне (ВЭР). Однако ВЭР регулируются региональными инструкциями, которые утверждаются руководителями территориальных учреждений Банка России. Поэтому в регионах эти эксперименты имели свои особенности.
Система расчетов Банка России была адекватна существующей банковской системе и состоянию финансовых рынков. В Банке России действуют следующие системы расчетов, основанные на электронных технологиях:
система банковских электронных срочных платежей, предназначенная для осуществления расчетов в режиме реального времени в масштабах всей страны (БЭСП);
более семидесяти отдельных систем внутрирегиональных электронных расчетов, работающих в непрерывном режиме (ВЭР);
система внутрирегиональных электронных расчетов Московского региона, функционирующая как в режиме рейсов, так и в непрерывном режиме;
система межрегиональных электронных расчетов (МЭР);
ряд специализированных расчетных механизмов для отдельных регионов России и подразделений Банка России.
Определенную роль играет также система межфилиальных расчетов с применением авизо, основанная на технологиях с использованием бумажных носителей. Эта технология является своего рода резервной, востребованной в случае возникновения чрезвычайных ситуаций.
Концепцией развития платежной системы Банка России на период до 2015 года предусмотрено создание единой, централизованной на федеральном уровне системы расчетов, предоставляющей услуги по срочным и несрочным платежам всем участникам платежной системы Банка России.
38.Валовые расчеты в режиме реального времени. Функционирование системы бэсп
Система валовых расчетов в режиме реального времени (СВР) была признана базовой составляющей платежной системы России. Система валовых расчетов в режиме реального времени - платежная система, в которой обработка и расчет происходят постоянно в режиме реального времени (т.е. без задержки) и на валовой основе (т.е. одна операция за другой).
Основными целями системы валовых расчетов в режиме реального времени являются:
Оперативное зачисление на счета кредитных организаций поступивших средств, предоставление возможности немедленного их использования.
Уменьшение системных рисков при проведении расчетов.
К основным принципам системы валовых расчетов в режиме реального времени относятся следующие:
Платежи осуществляются непрерывно в течение операционного дня (продолжительность операционного дня во всех регионах должна быть одинаковой).
Платежи проводятся в пределах остатка на счете участника расчетов, открытом в специализированном расчетном подразделении Банка России.
Каждый платеж проводится на индивидуальной основе.
Время исполнения платежа не зависит от местонахождения участников системы расчетов.
Платежи осуществляются в электронной форме.
Платежи проводятся по счету немедленно после их поступления.
Платежи являются безотзывными и окончательными.
Основы функционирования системы БЭСП. В соответствии с регламентом система БЭСП функционирует почти круглосуточно: с 02.00 часов до 21.30, что делает ее доступной для всех регионов страны. Регламентом предусмотрены три сеанса: предварительный, регулярный и завершающий.
Система БЭСП функционирует в платежной системе Банка России и предназначена для проведения в валюте РФ срочных платежей Банка России, кредитных организаций (их филиалов), других клиентов Банка России и обеспечения непрерывных расчетов на валовой основе в режиме реального времени. Расчеты через систему БЭСП являются безналичными расчетами, осуществляемыми за счет средств, находящихся на банковских счетах клиентов в Банке России, а также за счет предоставленного кредита (внутридневного или овернайт).
Под режимом реального времени в системе БЭСП понимается режим проведения платежей, при котором обеспечивается осуществление расчетов непрерывно в течение операционного дня системы БЭСП и немедленно по мере поступления электронных платежных сообщений.
Система БЭСП функционирует наряду с системами внутрирегиональных и межрегиональных электронных расчетов (можно быть участником одновременно всех трех систем расчетов). Участие в системе БЭСП является добровольным. Платежи проводятся на основании платежного поручения, оформленного в виде электронного платежного сообщения.
Банком России ведется Справочник участников системы БЭСП в виде электронных баз данных.