- •1.История возникновения и сущность центральных банков.
- •2.Особый правовой статус центральных банков.
- •3.Независимость цб как принцип его деятельности. Критерии независимости
- •4.Историческое развитие Центрального банка России (исключен!)
- •5.Банковская система рф: становление, проблемы и перспективы развития.
- •6.Разработка основ банковского законодательства в России. Эволюция законодательства о цб
- •7.Общая характеристика фз «о Центральном банке рф (Банке России)».
- •Глава 2 посвящена капиталу и прибыли Банка России (ук – 3 млрд. Руб.).
- •8.Цели деятельности и операции Банка России.
- •9.Функции Банка России.
- •Проведение единой государственной дкп
- •Глава 13 определяет принципы организации бр. В соответствии со ст. 83 бр представляет собой централизованную систему с вертикальной структурой управления.
- •Организация системы платежей и расчетов
- •Организация системы рефинансирования
- •10.Сводный баланс Банка России: экономическое содержание и взаимосвязь статей. (исключен!!!!!)
- •11.Национальный банковский совет и органы управления Банком России.
- •Глава III Закона о цб освещает вопросы организации системы управления бр. В соответствии с Законом в бр функционируют два коллегиальных органа - Национальный банковский совет (нбс) и Совет директоров.
- •12.Организационная и функциональная структуры Банка России.
- •14.Сущность, цели и механизм действия дкп. Прямое таргетирование инфляции.
- •2 Подход. Прямое таргетирование инфляции
- •15.Рыночные и административные инструменты денежно-кредитной политики
- •16.Основные направления и задачи дкп бр в современных условиях.
- •17.Типы денежно-кредитной политики.
- •18.Общая характеристика инструментов денежно-кредитной политики бр.
- •19.Содержание и значение процентной политики Банка России.
- •20.Резервные требования как инструмент денежно-кредитной политики бр.
- •21.Регулирование ликвидности банковской системы с помощью различных инструментов.
- •22.Цели проведения и виды депозитных операций Банка России.
- •1. С использованием программно-технических средств
- •2. Через ту Банка России путем заключения двусторонних договоров-заявок с кредитными организациями (в современных условиях только аукционные операции).
- •23.Сущность и механизм действия операций на открытом рынке.
- •24.Сущность рефинансирования кредитных организаций и его формы в современных условиях.
- •1. Кредиты, обеспеченные залогом (блокировкой) ценных бумаг
- •25.Предоставление кредитов, обеспеченных залогом ценных бумаг.
- •26.Проверка достаточности обеспечения кредитов, предоставляемых бр.
- •27.Кредиты «овернайт» и внутридневные кредиты: значение и практика предоставления.
- •28.Функции Банка России по организации и регулированию денежного обращения.
- •29.Характеристика эмиссионной функции Банка России
- •30.Организация работы по эмиссионному регулированию в Банке России.
- •31.Механизм выпуска и изъятия денег из обращения.
- •32.Защита денежных знаков от фальсификации.
- •33.Характеристика платежной системы Банка России.
- •34.Характеристика частных платежных систем внутрибанковские платежные системы для расчетов между подразделениями одной кредитной организации
- •Межбанковские расчеты через корсчета, открытые кредитными ко друг у друга
- •35.Сущность и структура платежной системы России.
- •36.Организация и развитие межбанковских расчетов в Российской Федерации. Межбанковские расчеты через корсчета, открытые ко друг у друга
- •37.Электронные платежи: значение и проблемы внедрения в России.
- •38.Валовые расчеты в режиме реального времени. Функционирование системы бэсп
- •39.Необходимость и сущность банковского регулирования и банковского надзора.
- •40.Необходимость, сущность, цели и задачи банковского регулирования и надзора. Законодательная и нормативная база.
- •41.Организация системы банковского надзора и его актуальные задачи.
- •42.Порядок регистрации кредитных организаций.
- •43.Лицензирование банковской деятельности.
- •44.Содержание, цели и задачи документарного надзора за деятельностью ко.
- •45.Выявление проблемных кредитных организаций и работа с ними
- •46.Применение к ко мер воздействия за нарушение пруденциальных норм деятельности.
- •48.Необходимость и методы банковского регулирования и надзора.
- •49.Общая характеристика функции банковского регулирования и надзора
- •50.Необходимость и понятие риск-ориентированного надзора за деятельностью ко
48.Необходимость и методы банковского регулирования и надзора.
Необходимость государственного регулирования банковской деятельности и надзора за банками объясняется следующими обстоятельствами:
Для эффективной работы банковской системе необходимо доверие общества. При отсутствии такого доверия банки не смогут аккумулировать на своих счетах значительные средства физических и юридических лиц.
Банки обладают способностью выпускать в обращение деньги посредством кредитования (депозитная эмиссия). Это обстоятельство требует контроля с целью предотвращения чрезмерной эмиссии денег и инфляции.
Кредитные учреждения проводят платежи. Сбои в платежной системе чреваты огромными издержками для общества.
Кредитные учреждения создаются с целью получения прибыли. Однако практика свидетельствует, что наиболее прибыльные операции являются в то же время наиболее рисковыми. Необходимо централизованно ограничивать риски, принимаемые на себя кредитными организациями.
Исторически осознание необходимости создания системы надзора за банковскими учреждениями происходило не сразу, а, как правило, после крупных банковских крахов, чувствительных для всей экономики.
Органы банковского надзора используют два основных метода, а именно:
текущий (дистанционный, документарный, бесконтактный) надзор. Это надзор на основании анализа форм отчетности, предоставляемых кредитными организациями в орган банковского надзора;
инспектирование – инспекционные проверки деятельности кредитных организаций с выездом на места.
49.Общая характеристика функции банковского регулирования и надзора
В России органом банковского регулирования и надзора за деятельностью КО является ЦБ.
Функция банковского надзора имеет комплексный характер. К ней можно отнести:
принятие Банком России решения о государственной регистрации КО и лицензирование БО;
текущий (документарный) надзор;
инспектирование деятельности КО;
предупреждение банкротства КО и контроль за их ликвидацией:
контроль за эмиссией КО ценных бумаг.
В России создание двухуровневой банковской системы и формирование механизма надзора происходило почти одновременно и в очень сжатые сроки (надзору чуть больше 20 лет).
В настоящее время в Банке России действуют следующие надзорные подразделения:
Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления КО;
Департамент банковского регулирования;
Департамент банковского надзора;
Главная инспекция кредитных организаций
В декабре 1996 г. в Банке России был образован Комитет банковского надзора. Это коллегиальный орган, деятельность которого направлена на выработку предложений и осуществление мероприятий по реализации политики Центрального банка в сфере регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций.
Повышение эффективности банковского надзора рассматривается в настоящее время в качестве одной из приоритетных задач Банка России.
50.Необходимость и понятие риск-ориентированного надзора за деятельностью ко
Возрастание рисков банковской деятельности на фоне усиления нестабильности банковских систем привели к осознанию необходимости принятия новой концепции банковского надзора. Указанные концептуальные подходы легли в основу подготовленного Базельским комитетом основополагающего документа – «Новое Соглашение о капитале» (Базель II), который свидетельствует о появлении новой парадигмы банковского надзора. Смысл нововведений состоит в переходе от надзора, основанного на формальном выполнении количественных нормативов и иных пруденциальных норм деятельности КО, хотя это и сохраняет свое значение, к риск-ориентированному (риск-фокусированному) банковскому надзору.
Риск-ориентированный надзор направлен на увеличение эффективности банковского надзора за рисками и заключается во всестороннем внедрении в надзорную практику оценки кредитного, рыночного, фондового, валютного, операционного, правового и иных рисков. Это элемент, дополняющий надзор за выполнением банками установленных требований (пруденциальных норм).