План практичного заняття 4

1. Організаційна структура здійснення фінансового моніторингу у банках.

2. Правила та програми здійснення фінансового моніторингу.

3. Контроль за організацією фінансового моніторингу з боку НБУ.

4. Особливості організації фінансового моніторингу у кредитних спілках.

Питання для самостійного вивчення

1. Методи рефінансування комерційних банків в Україні.

2. Рефінансування комерційних банків шляхом проведення опера­цій РЕПО.

Тестові завдання

1. Економічна сутність кредитів рефінансування на макроеконо­мічному рівні:

1. здійснення емісії грошей в обіг;

2. збільшення обсягу сукупної грошової маси в економіці;

3. підтримка необхідного ступеня ліквідності комерційних банків;

4. правильні відповіді а), б).

2. Економічна сутність кредитів рефінансування на мікроеконо­мічному рівні:

1. здійснення емісії грошей в обіг;

2. розширення обсягу кредитування клієнтів банків;

3. збільшення обсягу сукупної грошової маси в економіці.

3. Залежно від форми забезпечення кредити рефінансування цен­трального банку класифікуються на:

1. короткострокові, середньострокові;

2. коригувальні, сезонні;

3. облікові, ломбардні.

4. Банки, які не дотримуються вимог щодо їх допуску до операцій рефінансування:

1. не можуть одержати від НБУ кредит;

2. можуть одержати кредит овернайт;

3. за певних умов можуть одержати кредит строком на 14 днів;

4. правильні відповіді б), в).

5. Кредит, наданий комерційному банку Національним банком, на один робочий день за умови укладення генерального кредитного дого­вору між банком і НБУ:

1. постійно діюча лінія рефінансування для надання банкам креди­тів овернайт;

2. операції зворотного РЕПО;

3. стабілізаційний кредит;

4. операції прямого РЕПО.

6. Тендер, під час оголошення якого банки у своїх заявках до НБУ, крім суми очікуваного кредиту, пропонують ціну, за якою вони пого­джуються одержати кредит:

1. процентний тендер;

2. кількісний тендер;

3. тендер із підтримання ліквідності банків.

7. Депозитна операція, що ґрунтується на двосторонній угоді між НБУ та банком про продаж Національним банком зі свого портфеля дер­жавних цінних паперів із одночасним зобов’язанням зворотного їх вику­пу в банків за обумовленою в договорі ціною та на обумовлену дату:

1. операція РЕПО;

2. операція прямого РЕПО;

3. операція зворотного РЕПО.

8. Стабілізаційний кредит:

1. кредит НБУ, що може надаватися комерційному банку на під­тримку виконання заходів фінансового оздоровлення для забезпечен­ня його ліквідності на визначений НБУ строк;

2. кредит, наданий комерційному банку Національним банком, на один робочий день за умови укладення генерального кредитного договору між банком і НБУ;

3. кредит, що надається НБУ комерційним банкам у встановленому порядку з метою підтримання ліквідності банків.

9. НБУ може надавати комерційним банкам кредити овернайт:

1. під забезпечення облігацій місцевих позик;

2. під забезпечення іпотечних сертифікатів із фіксованою дохідністю;

3. під забезпечення державними цінними паперами.

10. Стабілізаційний кредит надається:

1. до 1 року;

2. до 3-х років, індивідуальний для кожного банку;

3. до 3-х років, незалежно від банку.

Критерії оцінювання тестування: всього 1 бал – по 0,1 балу кожна правильна відповідь.