6. Суб’єкти ринку мають право здійснювати для фізич­них осіб обмін готівкової іноземної вашоти 1-ї групи Класифікатора на безготівкову іноземну валюту цієї ж групи Класифікатора. Обмін готівкової іноземної валюти іншої групи Класифікатора на безготівкову іноземну валюту не здійсню­ється.

7. Суб’єкти ринку мають право отримувати комісійну винагороду за здійснення торгівлі безготівковою іноземною валютою виключно в гривнях.

8. Суб’єкти ринку мають право здійснювати торгівлю іноземною валютою за договірним обмінним курсом за кожною операцією.

9. Національний банк має право:

• змінювати час проведення Торговельної сесії та/або термін подання заявки на участь у Торговельній сесії, попередивши про це суб’єктів ринку не пізніше ніж за два робочих дні до часу зміни;

• наділяти уповноважену особу правом призупиняти Торговельну сесію з оголошенням технічної перерви;

• установлювати для суб’єктів ринку граничні межі продажу готівкової іноземної валюти фізичним особам - резидентам;

• установлювати граничний розмір маржі, на яку курс купівлі та продажу іноземної валюти може відхилятися від офіційного курсу гривні до іноземної валюти, що встановлюється Національним банком, з метою недопущення безпідставних фінансових втрат населення та суб’єктів ринку, якщо події на міжнародному валютному ринку або інші обставини негативно впливатимуть на міжбанківський валютний ринок України.

Національний банк приймає вищезазначені рішення розпорядчим документом у формі постанов Правління Націо­нального банку України.

Питання 5. Правила здійснення переказів іноземної валюти за дорученням та на користь фізичних осіб

Для здійснення переказу фізична особа (резидент і нерезидент) має подати працівникові банку (установи):

А) якщо переказ здійснюється з поточного рахунку:

• платіжне доручення в іноземній валюті, оформлене згідно з вимогами Положення “ Про оформлення та подання клієнтами платіжних доручень в іноземній валюті або банківських металах, заяв про купівлю або продаж іноземної валюти або банківських металів до уповноважених банків і інших фінансових установ та порядок їх виконання ”, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 05.03.03 № 82 і зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 20.03.03 за № 224/7545 (зі змінами);

• документ, що ідентифікує особу (паспорт або документ, що його замінює);

• документи, що підтверджують наявність у фізичних осіб-резидентів підстав для здійснення переказу за межі України (далі - підтвердні документи), а саме:

• договори, рахунки-фактури, листи-розрахунки чи листи-повідомлення відповідних юридичних осіб-нерезидентів, повноважних органів іноземних країн, листи адвокатів чи нотаріусів іноземних країн, позовні заяви у разі порушення судових справ за кордоном, виклик чи запрошення медичного, навчального закладу на лікування або навчання, витяг з нормативно-правового акта іноземної держави, яким установ­лене призначення та сплата мита, документи про родинні стосунки, документи про фактичний вступ резидента до міжнародних організацій та інші підтвердні документи, що використовуються в міжнародній практиці. У відповідних підтвердних документах мають зазначатися повна назва та місцезнаходження нерезидента, назва та місцезнаходження іноземного банку і реквізити рахунку, на який переказується

іноземна валюта, сума до сплати. Допускається подання документів, роздрукованих із мережі Інтернет, під час здійснення переказів на цілі, ідо передбачені главою 1 розділу II Правил, якщо сума цих переказів не перевищує $200, або еквівалент цієї суми в іншій іноземній валюті за офіційним курсом гривні до іноземних валют, установленим Національним банком на день здійснення операції (далі - або еквівалент цієї суми в іншій іноземній валюті). Перекази на оплату послуг мобільного зв’язку, супутникового телебачення та за надання в користування прав інтелектуальної власності, у сумі, що не перевищує $150, або еквівалент цієї суми в іншій іноземній валюті на місяць, можуть здійснюватися на підставі заяви на переказ, у якій фізична особа-резидент зазначає прізвище, ім’я, по батькові, номер і серію паспорта або документа, що його замінює, дату видачі та найменування органу, що видав документ, місце проживання, а також робить посилання на договір, укладений з нерезидентом. Документи, що складені іноземною мовою, мають бути перекладені на українську мову. Переклад засвідчується нотаріально. Офіційні документи, складені та засвідчені на території іноземних держав, підлягають консульській легалізації відповідно до законодавства України, за винятком тих випадків, за яких згідно з міжнародними договорами, згода на обов’язковість яких надана Верховною Радою України, така легалізація не вимагається;

• індивідуальна ліцензія Національного банку на переказування іноземної валюти за межі України;

• індивідуальна ліцензія Національного банку на розміщення валютних цінностей на рахунках за межами України;

б) якщо переказ здійснюється без відкриття поточного рахунку:

• заяву на переказ готівки, оформлену згідно з вимогами Інструкції “ Про касові операції в банках України ” зі змінами (далі - Інструкція), або документ, установлений відповідною платіжною

системою, на відправлення переказу, який приймається в готівковій формі;

• документ, що ідентифікує особу (паспорт або документ, що його замінює);

• документи, що підтверджують наявність у фізичних осіб-резидентів підстав для здійснення переказу;

• документи, що підтверджують джерела походження іноземної валюти у фізичних осіб-нерезидентів, які подаються під час здійснення переказу за межі України і в межах України, за винятком переказів, що здійснюються в межах України на користь фізичних осіб та за межі України на оплату послуг мобільного зв’язку, супутникового телебачення та за надання в користування прав інтелектуальної власності, у сумі, що не перевищує $200, або еквівалент цієї суми в іншій іноземній валюті на місяць, а саме:

• митна декларація на ввезення готівкової іноземної валюти в Україну;

• документ банку (установи) про видачу готівкової іноземної валюти з власного поточного рахунку, відкритого у банку (установі) України (заява на видачу готівки);

• документ банку про видачу готівкової іноземної валюти з вкладного (депозитного) рахунку, відкритого в банку України (заява на видачу готівки);

• документ банку (установи) про видачу готівкової іноземної валюти за чеком (заява на видачу готівки);

• документ банку (установи) про видачу готівкової іноземної валюти за переказом із-за кордону, що надійшов без зарахування на поточний рахунок (заява на видачу готівки, документ на одержання переказу в готівковій формі, установ­лений відповідною платіжною системою);

• документ банку про одержання готівки із застосуванням платіжних карток, емітованих в Україні та за кордоном (заява на видачу готівки, чек банкомата за наявності платіжної картки, держателем якої є ця фізична особа-нерезидент);

• довідка суб’єкта господарювання про одержання фізичною особою-нерезидентом іноземної валюти як заробітної плати, матеріальної допомоги, премії, призу, авторської винагороди та документ про одержання успадкованих коштів в іноземній валюті.

Відповідальний працівник банку (установи) на оригіналах відповідних підтвердних документах робить позначку про перерахування коштів за межі України. Копії цих документів із зазначеною позначкою зберігаються в документах для банку (установи).

Паспорт або документ, що його замінює, після перевірки його належності фізичній особі та відповідності зазначених у ньому даних тим даним, що зазначені в платіжному дорученні або заяві на переказ готівки (документі, установленому відповідною платіжною системою, на відправлення переказу, який приймається в готівковій формі), повертається відпові­дальним працівником банку (установи) фізичній особі (резиденту та нерезиденту).

Банк (установа) відмовляє фізичній особі (резиденту та нерезиденту) в проведенні переказу в разі неподання необхідних для його здійснення документів, що визначені цими Правилами.

У разі одержання суми переказу з поточного рахунку, а також без зарахування на поточний рахунок фізична особа подає заяву на видачу готівки, оформлену згідно з вимогами Інструкції, або документ на одержання переказу в готівковій формі, установлений відповідною платіжною системою, та документ, що ідентифікує особу (паспорт або документ, що його замінює).

Під час здійснення (одержання) переказу фізична особа в платіжному дорученні, у заяві на переказ (видачу) готівки та в документах відповідних платіжних систем на відправлення (одержання) переказу має зробити напис “ Ця операція не пов’язана із

здійсненням підприємницької та інвестиційної діяльності ” і засвідчити його своїм підписом. Якщо такий напис передбачений на бланках зазначених документів, то фізична особа засвідчує його своїм підписом.

Якщо одержувач протягом шести місяців із дня надходження із-за кордону не одержав суму переказу, що має бути виплачена йому в готівковій формі, то іноземна валюта протягом трьох робочих днів після завершення зазначеного строку повертається банком одержувача банку відправника переказу.

Якщо одержувач протягом ЗО днів не одержав іноземну валюту за переказом у межах України, що має бути виплачена йому в готівковій формі, то банк одержувача зобов’язаний протягом трьох робочих днів після завершення зазначеного строку повернути суму переказу банку відправника переказу.

У разі письмової відмови фізичної особи від одержання коштів іноземна валюта протягом трьох робочих днів повертається банку-відправнику переказу.

Переказ іноземної валюти з рахунку та одержання переказу, що надійшов на рахунок або для виплати в готівковій формі, може здійснюватися іншою, ніж одержувач, особою в порядку, визначеному законодавством України.

Якщо банки (установи) для виконання доручень фізичних осіб щодо термінових переказів використовують міжнародні платіжні системи переказу коштів, то такі перекази мають здійснюватися згідно з вимогами цих Правил, інших норма­тивно-правових актів Національного банку та з урахуванням правил відповідної платіжної системи. Іноземна валюта, що переказана на користь фізичної особи-резидента із-за кордону для одержання без відкриття поточного рахунку, може бути:

а) виплачена одержувачу переказу готівкою в сумі, що не перевищує $3000, або еквівалент цієї суми в іншій іноземній валюті. Переказ у сумі, що перевищує цю норму, зараховується

на поточний рахунок одержувача переказу в сумі переказу і виплачується йому з цього рахунку;

б) зарахована на поточний рахунок одержувача переказу в сумі переказу.

У разі відсутності в касі банку іноземної валюти 1-ї групи Класифікатора іноземних валют та банківських металів, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 04.02.98 № 34 у редакції постанови Правління Національного банку України від 02.10.02 № 378, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 24.10.02 за № 841/7129 зі змінами (далі - Класифікатор), у якій надійшов переказ, виплата коштів фізичній особі за її згодою здійснюється в іншій іноземній валюті цієї ж групи Класифікатора, а якщо надійшов переказ в іноземній валюті інших груп Класифікатора, яка відсутня в касі банку, - у гривнях.

Виплата переказів із-за кордону як з поточного рахунку, так і без його відкриття на підставі заяви фізичної особи- резидента може здійснюватися в гривнях (купівля іноземної валюти здійснюється за курсом банку (установи), що діє на час здійснення операції).