Тема 1. Створення та організація діяльності комерційного банку

Суспільна потреба в банківському продукті. Історія виникнення банків. Сутність банку, як суб'єкта економіки. Функції банку. Основи організації діяльності банку. Види комерційних банків їх операції, порядок створення та організаційна структура. Організація діяльності комерційного банку. Економічні нормативи, що регулюють діяльність комерційних банків. Ліквідність балансів комерційних банків і робота, що пов’язана з її підтримкою. Доходи, видатки та прибуток банку і його використання. Види ліцензій на здійснення банківських операцій. Рада і правління банку, повноваження і відповідальність цих органів. Вимоги до капіталу банку. Функції капіталу банку. Нормативи достатності капіталу.

Тема 2. Формування ресурсів комерційного банку

Склад і структура ресурсів комерційних банків. Власні та залучені ресурси, їх економічна характеристика. Вклади і депозити як головне джерело банківських ресурсів. Види вкладів і їх характеристика. Вклади, що приймаються від населення. Робота з юридичними та фізичними особами по залученню депозитів. Методи прогнозування банківських ресурсів. Аналіз розвитку депозитних відносин банку з господарством.

Розробка пропозицій по підвищенню ефективності використання кредитних ресурсів. Управління ресурсами в ув’язці з прибутковістю банку і ліквідністю його активів.

Тема 3. Розрахунково-касові операції банків

Основи організації грошових розрахунків у господарському обігу. Готівкові та безготівкові розрахунки. Способи й форми безготівкових розрахунків. Структура безготівкового платіжного обороту. Форми безготівкових розрахунків: платіжні доручення, чеки, акредитиви, платіжні вимого-доручення; cфера використання і порядок проведення розрахункових операцій.

Способи безготівкових розрахунків: розрахунки на основі заліку взаємних вимог, розрахунки у порядку планових платежів. Сфера їх використання, порядок проведення.

Вексель як форма міжгосподарських розрахунків. Банківські операції векселями.

Організація готівкових грошових розрахунків. Кругообіг готівкових грошей. Організація надходження готівкових грошей до кас комерційних банків. Порядок одержання та витрачання готівкових грошей. Прогнозування обороту готівкових грошей у банках. Касова дисципліна і контроль за її дотриманням.

Тема 4. Кредитні операції банків

Умови кредитної угоди, кредитний договір. Види кредитів, їх класифікація та економічна характеристика, форми кредитних рахунків. Засоби захисту від кредитного ринку, форми забезпечення обов’язків отримувача кредиту перед банком. Порядок видачі і способи погашення кредиту. Вартість кредиту. Проблемні кредити. Контроль за використанням і погашенням кредиту. Кредитні санкції. Кредити під сукупне забезпечення. Бланкові й ризикові кредити. Споживчий кредит. Кредити, що пов’язані з розрахунками. Кредити під цінні папери. Контокорентний кредит. Агропромислові кредити.

Особливості проведення кредитних операцій комерційними банками у взаємовідносинах з підприємствами сезонних галузей промисловості; сільгосппідприємствами; заготівельними організаціями; торговими та постачальницько-збутовими організаціями. Особливості кругообігу і організації оборотних коштів у названих користувачів кредитом. Сезонні та несезонні запаси й затрати як об’єкт кредитування. Приведення у відповідність заборгованості по кредитах із забезпеченням. Додаткові операції, що здійснюються банком у процесі кредитування.