Тема 5. Операції банків з цінними паперами

Види цінних паперів, формування та управління портфелем цінних паперів, дохідність цінних паперів, організація роботи фондової біржі, ф’ючерсні та опціонні контракти з цінними паперами.

Тема 6. Банківські інвестиції

Розуміння банківських інвестицій, цілі інвестиційної діяльності комерційних банків. Відмінні риси інвестиційних операцій банків від кредитних. Зв’язок інвестицій з кредитуванням. Фактори ризику від інвестиційних операцій. Доходність інвестицій. Засоби захисту інвестиційної діяльності комерційних банків від ризику виникнення збитків і втрачання ліквідності.

Тема 7. Операції банків у іноземній валюті

Організація кореспондентських відносин з іноземними банками. Посередництво банків у фінансових розрахунках між експортером та імпортером та їх кредитування. Види платежів у міжнародній практиці: авансові; платежі по надходженню товарів і рахунків; платежі по настанню термінів; платежі при поставці товарів або після неї. Чеки як форма розрахунків при зовнішньоторговельних операціях, види чеків, порядок розрахунків. Документарне інкасо, розрахунки за допомогою товарних акредитивів, револьверний акредитив, компенсаційний акредитив. Гарантійні операції, кредитні операції, операції з іноземними інвесторами. Операції СПОТ та ФОРВАРД, СВОП, валютні опціони та ф’ючерси. Валютна позиція банку.

Тема 8. Нетрадиційні банківські операції та послуги

Трастові послуги банків. Лізингові послуги банків. Факторингові послуги банків. Форфейтинг. Посередницькі послуги банків. Нові види банківського обслуговування: електронний бенкінг, пластикові картки, робота з дорогоцінними металами, зберігання коштовностей.

Тема 9. Забезпечення фінансової стійкості банку

Функціональні, штабні й обслуговуючі підрозділи банку. Доходи і витрати банку. Внутрішньобанківські грошові потоки. Собівартість і ціна банківських продуктів. Перерозподіл доходів і витрат між підрозділами банку. Аналіз ефективності продажів банківських продуктів.

Формування резервів покриття можливих утрат по активних операціях банку. Економічні нормативи регулювання банківської діяльності. Ліквідність і кредитоспроможність банку. Аналіз балансу банку.

2. Завдання та методичні рекомендації до самостійної роботи

Самостійна робота слухачів забезпечується законодавчими матеріалами, підручниками, навчальними посібниками, конспектом лекцій, періодичними виданнями.

Самостійна робота слухачів над засвоєнням навчального матеріалу може виконуватися в бібліотеці, навчальному кабінеті, а також у домашніх умовах.

Дидактичними цілями самостійної роботи слухачів є:

1. Первинне оволодіння знаннями (засвоєння нового матеріалу). Постановка такої мети доцільна, тому що слухачі самостійно, без допомоги викладача, вивчають новий навчальний матеріал.

2. Самостійна робота спрямована на те, щоб слухачі краще засвоїли окремі теоретичні положення навчальної дисципліни та сформували вміння і навички їх, практичного застосування шляхом виконання індивідуального завдання.

Витрати часу на самостійну роботу не регламентуються розкладом. Слухачі самостійно вибирає режим і тривалість роботи над програмним матеріалом у залежності від своїх здібностей і конкретних умов.