- •1) Финансовый рынок как экономическая категория: понятие, сущность, роль в структуре общественного воспроизводства.
- •2) Макроэкономические функции финансовых рынков и их характеристика.
- •3) Экономический базис функционирования финансового рынка и его модификация
- •4) Теоретические подходы к исследованию сущности финансового рынка: виды и основное содержание.
- •5) Финансовый капитал и его роль в кругообороте финансовых активов на финансовом рынке.
- •6) Классификация и виды финансовых рынков. Основные сегменты финансового рынка и их характеристика
- •7) Участники финансового рынка: классификация, особенности деятельности и значение
- •8) Профессиональные участники финансового рынка, виды профессиональной деятельности, особенности лицензирования. Требования, предъявляемые к профессиональным участникам.
- •10) Формы, виды финансовых ресурсов и особенности их кругооборота на финансовых рынках
- •9) Понятие и сущность финансовых инструментов: виды, классификация, особенности обращения
- •11) Финансовые инновации и поведенческие модели (стратегии) на финансовом рынке. Понятие, сущность, характеристика инновационного финансового продукта (услуги).
- •12) Финансовый инжиниринг как вид инновационной деятельности на финансовом рынке: функции, виды, концепции.
- •13) Финансовый рынок и его взаимосвязь с экономическим ростом. Теории экономического роста. Гипотеза «финансовой нестабильности» х.Ф. Мински
- •14) «Экономические ловушки» на финансовом рынке: виды, сущность, особенности проявления.
- •1) Бартер.
- •2) Неплатежи
- •3) Уклонение от налогов
- •4) Коррупция
- •16) Рыночные и редистриоутивные источники финансирования роста финансового рынка Российской Федерации. Фазы роста финансового рынка и их характеристика
- •17) Система индикаторов уровня развития финансового рынка и их характеристика.
- •18) Паритет покупательной способности, инфляция и их взаимосвязь с финансовым рынком
- •19) Модели финансовых рынков. Подходы к пониманию сущности модальной структуры финансового рынка
- •21) Финансовые институты на финансовом рынке: понятие, их роль и классификация, способы привлечения и размещения финансовых ресурсов
- •22) Финансовое посредничество: виды, сущность, проблемы развития. Теории финансового посредничества. Типология финансовых посредников
- •22) Финансовая инфраструктура: сущность, виды, особенности развития в Российской Федерации
- •23) Институциональные проблемы и тенденции развития финансового рынка рф. Стратегия развития финансового рынка Российской Федерации на 2008-2020 гг
- •25) Информационная асимметрия и концепция эффективности финансового рынка
- •26) Основы регулирования финансового рынка: объекты, методы, формы и модели регулирования
- •27) Цб как регулятор финансового рынка.
- •28) Система статистических показателей финансового рынка: сущность и значение ее элементов
- •29) Процентные ставки на финансовых рынках: виды, сущность, способы установления. Процентный дифференциал Процентные ставки
- •30) Особенности деятельности саморегулируемых организаций и центрального банка на финансовом рынке
- •32) Валютные операции и их виды, характеристика валютного дилинга и арбитража. Валютная позиция и ее сущность
- •33) Валютный курс и его виды, методы регулирования валютного курса. Валютная пара
- •34) Деятельность цб рф на валютном рынке: сущность и классификация операций. Валютные ограничения
- •35) Золотовалютные резервы и их роль в системе финансового рынка: структура, сущность, методология расчета, особенности регулирования
- •36) Фундаментальные экономические факторы, оказывающие влияние на формирование валютного курса
- •37) Понятие, сущность, виды денежного рынка, его участники. Проблемы и тенденции развития денежного рынка Российской Федерации
- •38) Основные инструменты и индикаторы денежного рынка (денежной статистики): сущность, виды, особенности регулирования и кругооборота
- •39) Рынок межбанковского кредитования: сущность, участники, инструменты, основные процентные ставки, особенности организации сделок
- •40) Регулирование денежного рынка и инструменты денежно-кредитной политики: виды и характеристика
- •41) Рынок драгоценных металлов: понятие, сущность, участники, структура, особенности функционирования в Российской Федерации и тенденции развития
- •42. Рынок золота: участники, инструменты, особенности ценообразования. Операции с золотом на российском финансовом рынке и его зависимость от международного рынка драгметаллов
- •43) Рынок серебра, рынок платины, рынок палладия. Особенности кругооборота в системе финансового рынка Российской Федерации
- •44) Виды инвестиций в драгоценные металлы в качестве резервных активов и производные инструменты на их основе. Банковские операции с драгоценными металлами
- •45) Особенности капиталообразования на финансовом рынке: сбережения и инвестиции (формы, виды), их отраслевая и воспроизводственная структура.
- •46) Макро- и микроэкономические дисфункции рынка капитала. Особенности качественного несовершенства рынка капитала
- •47) Эффективность рынка капитала как фактор роста финансового рынка. Гипотеза финансовой нестабильности.
- •48) Современное состояние рынка капитала в России и его инвестиционный потенциал. Зарубежные источники рынка капитала
- •50) Паевые инвестиционные фонды, виды, сущность, основные характеристики работы на финансовом рынке
- •51. Инвестиционный потенциал страхования, его структура и принципы формирования. Особенности инвестиционной деятельности страховщиков
- •52) Инвестирование страховых резервов
- •53) Страховой рынок как объект регулирования и надзора. Проблемы развития страхового рынка в рф
- •54) Рыночные механизмы преобразования современной российской пенсионной системы. Институциональные основы рынка пенсионных накоплений и его участники.
- •55) Негосударственные пенсионные фонды и их роль в пенсионной системе страны: понятие, сущность, особенности функционирования
- •56) Инвестирование пенсионных накоплений: формы, методы, инструменты инвестирования
- •57) Конкуренция на финансовых рынках: состояние, проблемы, виды, методы регулирования.
- •58) Тнк и тнб как участники финансовых рынков: особенности деятельности.
- •59) Финансовая глобализация и ее влияние на механизм функционирования финансовых рынков
- •60) Перспективы создания международного финансового центра в рф
11) Финансовые инновации и поведенческие модели (стратегии) на финансовом рынке. Понятие, сущность, характеристика инновационного финансового продукта (услуги).
Финансовые инновации – это новые продукты, технологии и институты. Общие характеристики финансовых инноваций:
используются в деятельности участников рынка стратегии, которые отличаются от общепринятых во всех отношениях
освоение новых методов конкурентной борьбы для наилучшего достижения конкурентоспособности
создание конкурентных преимуществ при помощи благоприятных условий на рынке, в том числе заполнение тех сегментов рынка, на которых конкуренты внимания еще не обратили
Финансовые инновации зависят от следующих элементов финансового рынка:
рынок капитала
инвестиции
уровень риска
объемы и формы финансовых ресурсов
Инновационные финансовые продукты генерируются на финансовом рынке при помощи финансовой инженерии. При этом все инновации, реализуемые на финансовом рынке, делятся на 2 группы:
внедрение новых инструментов на финансовый рынок
новое сочетание уже известных финансовых инструментов, что позволяет конструировать новые финансовые продукты
Процесс запуска финансовой инновации называется финансовым инжинирингом.
Финансовые инновации позволяют финансовым институтам преодолевать ограничения, накладываемые регуляторами рынка (размер уставного капитала и т.д.). Финансовые инновации увеличивают независимость финансового рынка от дискреционных регулирующих мер и одновременно увеличивают амплитуду его колебания, т.е. расширяются как возможности, так и нестабильность финансового сектора. Финансовые инновации способствуют ускоренному восстановлению экономики после рецессии, т.к. становится легче покупать доступ к внешнему финансированию. С другой стороны граница между внешним финансированием вместе с исправным обслуживанием долга и ситуацией спекулятивного финансирования может оказаться очень зыбкой и привести к так называемому понци финансирования (финансовые пирамиды)
Финансовые институты, стремясь максимизировать ресурсы, рискуют переоценить перспективы развития реального сектора экономики, в результате чего финансовые инновации могут не только стимулировать экономический рост, но и привести к банкротству производных фирм, спаду деловой активности в реальном секторе.
Финансовые инновации тесно связаны с понятием финансового продукта, под которым понимают материальную часть оформленной услуги финансового института. Финансовый продукт имеет вид вещи для продажи на финансовом рынке. К нему относятся монеты, страховые полиса, пластиковые карты, договора банковского счета, пенсионные полиса и т.д.
Финансовый продукт бывает массовый и единичный. Единичный – это индивидуальный продукт имеющий четко определённый круг покупателей. Массовый – это продукт без резко выраженной индивидуальности. Массовый финансовый продукт различается только по видам продукта или финансового актива.
Финансовые продукты бывают лимитированные (объем или количество выпуска которого строго квотируется) и нелимитированные (объем выпуска которого не ограничен никакими квотами)