Внутрирегиональные электронные расчётыΙ.

I. Операции по начальному проводу электронных платежей

1.1 Учёт операций в коммерческом банке-отправителе платежа:

1. Списаны средства со счетов клиентов и переданы электронным платёжным документом в РКЦ Банка России: Дебет 405-408; Кредит 30102.

1.2 Учёт операций в РКЦ отправителя платежа:

1. Зачислены средства на счета внутрирегиональных электронных платежей, ожидающих подтверждения: Дебет 30101; Кредит 30905;

2. Получены от ГРКЦ подтверждения на отправленные электронным платёжным документом: Дебет 30905; Кредит 30901.

II. Операции по ответному проводу электронных платежей

2.1 Учёт операций в ГРКЦ:

1. Зачислены средства на счета внутрирегиональных электронных платежей для последующей передачи в РКЦ получателя платежа: Дебет 30905; Кредит 30901;

2. Получены от РКЦ получателя подтверждения на отправленные электронные платёжные документы: Дебет 30902; Кредит 30905.

2.2 Учёт операций в РКЦ получателя платежа:

1. Зачислены средства на корреспондентский счёт банка-получателя: Дебет 30902; Кредит 30101;

2. Зачислены суммы электронных платёжных документов, не прошедшие логический контроль, на счёт до выяснения: Дебет 30902; Кредит 30811.

2.3 Учёт операций в коммерческом банке – получателе платежа:

1. Зачислены средства на счета получателей на основании полученных электронных платёжных документов: Дебет 30102; Кредит 405-408.

Межрегиональные электронные расчёты

I. Операции по начальному проводу электронных платежей

1.1 Учёт операций в коммерческом банке – отправителе платежа:

1. Списаны средства со счетов клиентов и переданы электронным платёжным документом в РКЦ Банка России: Дебет 405-408; Кредит 30102.

1.2 Учёт операций в РКЦ отправителя платежа:

1. Зачислены средства на счета межрегиональных электронных платежей, ожидающих подтверждение: Дебет 30101; Кредит 30905;

2. Получены от ГРКЦ подтверждения на отправленные электронные платёжные документы: Дебет 30905; Кредит 30901.

II. Операции по ответному проводу электронных платежей

2.1 Учёт операций в ГРКЦ-отправителе:

1. Зачислены средства на счета межрегиональных электронных платежей: Дебет 30902; Кредит 30906;

2. Получены от ГРКЦ-получателя подтверждения на отправленные электронные платёжные документы: Дебет 30906; Кредит 30903.

2.2 Учёт операций в ГРКЦ-получателе:

1. Зачислены средства на счета внутрирегиональных электронных платежей: Дебет 30905; Кредит 30901;

2. Получены от РКЦ-получателя подтверждения на отправленные электронные платёжные документы: Дебет 30904; Кредит 30905.

2.3 Учёт операций в РКЦ-получателе платежа:

1. Зачислены средства на корреспондентский счёт банка-получателя: Дебет 30902; Кредит 30101;

2. Зачислены суммы электронных платёжных документов, не прошедшие логический контроль, на счёт до выяснения: Дебет 30902; Кредит 30811.

2.4 Учёт операций в коммерческом банке-получателе платежа:

1. Зачислены средства на счета получателей на основании полученных электронных платёжных документов: Дебет 30102; Кредит 405-408.

Наименования некоторых счетов, открываемых на балансе Банка России:

30101 «Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России» – счёт пассивный;

30811 «Кредитовые суммы, перечисленные по взаимным расчётам до выяснения» – счёт пассивный;

309 «Расчёты по электронным платежам»:

30901 «Расчёты по внутрирегиональным электронным платежам – кредитовые суммы» – счёт пассивный;

30902 «Расчёты по внутрирегиональным электронным платежам – дебетовые суммы» – счёт активный;

30903 «Расчёты по межрегиональным электронным платежам – кредитовые суммы» – счёт пассивный;

30904 «Расчёты по межрегиональным электронным платежам – дебетовые суммы» – счёт активный;

30905 «Кредитовые суммы по внутрирегиональным электронным платежам, ожидающие подтверждения» – счёт пассивный;

30906 «Кредитовые суммы по межрегиональным электронным платежам, ожидающие подтверждения» – счёт пассивный.