26. Банк набуває статусу спеціалізованого іпотечного банку у разі, якщо: б) більше 50% його активів є активами, розміщеними під заставу нерухомості;

Стаття 4, ЗУ «Про банки і банківську діяльність»

27. Операції з андерайтингу здійснюються на основі: в)   письмового дозволу НБУ;

28. Основним завданням НБУ є: а)   дотримання стабільності банківської системи;

Стаття 6, ЗУ «Про Національний банк України»

29. Який банк є системоутворюючим? а)   сукупні зобов’язання якого становлять не менше 10% від зобов’язань усієї банківської системи;

Стаття 2, ЗУ «Про банки і банківську діяльність»

30. Визначте, який із наведених нижче органів є найвищим органом управління банку: г)    загальні збори учасників банку.

Стаття 38, ЗУ «Про банки і банківську діяльність»

31. За організаційно-правовій формою банки можуть реєструватися як: а)   акціонерні банки відкритого типу; г)    кооперативні банки;

Стаття 6, ЗУ «Про банки і банківську діяльність»

32. До пасивних операцій комерційних банків можна зарахувати: в)   депозитні операції

33. Які документи необхідні для реєстрації комерційного банку? б)   заява про реєстрацію банку; в)   статут банку; г)    бізнес-план; є)   протокол установчих зборів; з)    висновок аудиторської організації; і)    відомості про наявність професійно придатних перших керівних осіб банку; ї)    копія платіжного документа про внесення плати за реєстрацію; к)    документ, що підтверджує наявність приміщення; м)   установчі документи акціонерів (учасників) банку.

Стаття 17, ЗУ «Про банки і банківську діяльність»

34. Вкажіть документи, що подаються новоствореними банками з метою отримання ліцензії НБУ для здійснення банківських операцій. а)   клопотання про надання ліцензії; б)   бізнес-план; в)   відомості, що підтверджують професійну придатність керівників відповідних підрозділів; г)    відомості про забезпечення банку необхідним обладнанням, комп'ютерною технікою та комунікаційними засобами; д)   внутрішні положення банку, що регламентують порядок здійснення операцій, які ліцензуються;

Стаття 19, ЗУ «Про банки і банківську діяльність»

35. Вітчизняні банки мають право створювати банківські об’єднання таких типів: в)   банківські корпорації; г)    банківські холдингові групи; д)   фінансові холдингові групи.

36.  Яка із зазначених функцій не є функцією власного капіталу банку? в)   дешевий фінансовий ресурс;

37. Відокремлений структурний підрозділ банку, що не має статусу юридичної особи і здійснює банківську діяльність від імені банку – це: а)   філія;

Стаття 2, ЗУ «Про банки і банківську діяльність»

38. Платіжна система, що забезпечує здійснення розрахунків між банківськими установами на території України має назву: б)   система електронних платежів;

39. Банківська корпорація виконує такі функції: а)   є розрахунковим центром для банків-членів корпорації та не здійснює безпосереднє обслуговування клієнтів;

Стаття 10, ЗУ «Про банки і банківську діяльність»

40. Згідно із законодавством України банк може бути учасником: а)   лише одного банківського об’єднання;

Стаття 9, ЗУ «Про банки і банківську діяльність»

Завдання 1.5. Здійсніть порівняльну характеристику всіх видів банківських об’єднань, які можна створювати в Україні.

Згідно з українським законодавством (статті 9 Закону України «Про банки та банківську діяльність» від 7 грудня 2000 року (зі змінами)) банки мають право створювати банківські об'єднання таких типів як банківські групи. Також існують банківські підгрупи та контролери.

Банківська група (banking group) – група юридичних осіб, які мають спільного контролера, що складається: 1) з материнського банку та його українських та іноземних дочірніх та/або асоційованих компаній, які є фінансовими установами; 2) з двох або більше фінансових установ і в якій банківська діяльність є переважною.

Розрізняють наступні види Банківські групи: а) міжнародна Б.г. – група фінансових установ, пов’язаних відносинами контролю, діяльність якої представлена більше ніж в одній країні та яка підлягає нагляду на консолідованій основі з боку іноземного органу нагляду; б) іноземна Б.г. – група, яка є частиною міжнародної Б.г.; в) національна Б.г. – Б.г., яка не є частиною міжнародної Б.г.

Б.г. підлягаєідентифікації контролером Б.г. (юридичною або фізичною особою) або Національним банком України на підставі інформації, отриманої під час здійснення банківського нагляду, від інших державних органів, що

Нагляд за банками – учасниками Б.г. здійснюється відповідними територіальними управліннями та підрозділами центрального апарату банківського нагляду Національного банку України на постійній основі.

Критеріями визначення підгруп у межах банківської групи є:

[Абзац перший пункту 2.1 глави 2 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 880 від 11.12.2015]

- вид діяльності учасників банківської групи;

- географічний.

За видом діяльності учасників банківської групи підгрупи поділяються на:

[Абзац перший пункту 2.2 глави 2 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 880 від 11.12.2015]

- кредитно-інвестиційну - група учасників банківської групи, до складу якої входять банк (банки) та інші учасники банківської групи, крім страхових компаній;

- страхову - група учасників банківської групи, до складу якої входять страхові компанії.

За географічним критерієм визначається підгрупа, до складу якої входить банк - учасник банківської групи, який не є материнським банком, та його дочірні та/або асоційовані компанії - учасники банківської групи, якщо серед них є принаймні один учасник, зареєстрований в іншій державі.

 Контролер банківської групи зобов’язаний забезпечити таку структуру банківської групи (систему взаємодії між учасниками банківської групи, систему управління, контролю та звітування в банківській групі), яка дасть змогу здійснювати за нею нагляд на консолідованій основі, уключаючи своєчасне виявлення та обмеження ризиків у такій групі.

Завдання 1.6. Здійснивши аналіз необхідної нормативно-правової бази, зробіть висновки щодо: