4.Цели и функции цб России.

Статус, задачи и функции, полномочия и принципы деятельности банка России законодательно определяется в конституции РФ, законом о ЦБ и др. федеральными законами. Согласно конституции, главной задачей банка России является защита и обеспечение устойчивости рубля. В соответствии с законом о ЦБ России основными целями деятельности банка является:

1. Укрепление покупательской способности и курса рубля.

2. Развитие и укрепление банковской системы России.

3. Обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов.

Комплекс основных функций закреплен в законе "О ЦБ":

1. Взаимодействие банка России с Правительством по разработке единой денежно - кредитной политики, направленной на защиту и обеспечение устойчивости рубля.

2. Монопольное осуществление эмиссии наличных денег и организованное их обращение.

3. ЦБ является последней инстанцией по предоставлению кредита кредитным организациям, организующим систему рефинансирования.

4. Установление правил осуществления расчетов, правил проведения банковских операций.

5. осуществление государственной регистрации кредитных учреждений.

6. Выдача и отзыв лицензий кредитным организациям. 7. Осуществление контроля за деятельностью кредитных организаций.

8. Регистрация эмиссии ценных бумаг кредитными организациями.

9. Осуществление всех операций по поручению Правительства.

10. Проведение валютных операций и валютного регулирования.

11. Участие в разработке прогноза платежного баланса и его составлении.

12. Проведение анализа и прогнозирование состояния экономики в целом, по регионам, денежно - кредитных, валютно-финансовых, ценовых отношений.

13. Публикация информации и статистических данных по банкам и банковской деятельности. Банк России является банкиром Правительства, банком банков и т.д. Таким образом, все функции ЦБ осуществляет через банковские операции.

5. Пассивные и активные операции цб России.

Пассивные операции - операции, с помощью которых образуются ресурсы ЦБ. К основным пассивным операциям ЦБ относятся: эмиссия банкнот; прием средств коммерческих банков и казначейства; операции по образованию собственного капитала.

Главным источником ресурсов ЦБ в большинстве стран является эмиссия банкнот, которая составляет 50% - 85% всех пассивов ЦБ. Современный механизм эмиссии банкнот основывается на кредитовании коммерческих банков, государства, увеличение золотовалютных ресурсов. Механизм эмиссии представляет характер кредитного их обеспечения.

Источником ресурсов ЦБ служат вклады казначейства и коммерческих банков, которые помещают часть своих кассовых резервов и обязательств в ЦБ, операции по образованию собственного капитала. Но так как, этот источник носит вторичный характер и на его долю приходится около 4% всех пассивов ЦБ.

Активные операции - операции по размещению ЦБ своих ресурсов. К основным активным операциям относятся:

-учетно-ссудные операции;

-вложения в государственные ценные бумаги;

-операции с золотом и иностранной валютой.

Учетно-ссудные операции представлены 2 видами: учетные операции; краткосрочные ссуды государству и банкам. Учетные операции - покупка ЦБ у государства и др. банков векселей. Коммерческие банки покупают векселя у клиентов и продают ЦБ. Такая операция называется переучетом векселей. Покупка векселей у государства связана с предоставлением Правительству краткосрочных кредитов для выполнения своих программ. ЦБ предоставляет краткосрочные ссуды коммерческим банкам под обеспечение векселей и активами их.

Вложения в государственные ценные бумаги могут осуществляться ЦБ с различными целями, т.е. для регулирования ликвидности банковской системы и управлением государственным долгом и для финансирования бюджетного дефицита, когда кредитование государства запрещается законом.