3.3. Практика в различных отраслях экономики

В ходе преддипломной практики в различных отраслях экономики – промышленность, промышленное оборудование, легкая промышленность, тяжелая промышленность, металлургия, химия и нефтехимия, лесная промышленность, деревообрабатывающая и целлюлозно-бумажная промышленность, высокие технологии, софт, банки, недвижимость, строительство, мобильная связь, транспорт и грузоперевозки, сельское хозяйство и пищевая промышленность; а также в сфере услуг: туризм, полиграфия, индустрия красоты, связь, ресторанный бизнес, игорный бизнес, автобизнес, IT-Бизнес – студенту необходимо исследовать:

• основы развития предпринимательской деятельности;

• сущность производственного менеджмента;

• инновационные аспекты производственного менеджмента;

• стратегии создания продукта;

• формирование системы обслуживания производства;

• планирование в производстве;

• управление операциями в производстве;

• информационные системы в производственном менеджменте;

• управление персоналом в производственном менеджменте;

• организационные основы функционирования корпораций;

• организация основного производства в машиностроении;

• основы организационного проектирования;

• экономическую эффективность организации производства;

• институциональные аспекты развития оценочной деятельности;

• использование оценки бизнеса для стратегического управления;

• концептуальные основы оценки стоимости ценных бумаг;

• оценка рыночной стоимости организаций, предприятий, корпораций и др.

• экономический смысл, механизм, законодательную базу слияний и поглощений;

• концепции, оценку и управление рисками;

• организационно-методические аспекты комплексного экономического анализа;

• стратегический управленческий анализ производственной деятельностью;

• комплексный анализ текущей деятельности по данным финансовой отчетности;

• экономические, теоретические и правовые аспекты финансового менеджмента;

• финансовый анализ и планирование;

• основы принятия долгосрочных и краткосрочных инвестиционных решений;

• систему и перспективные направления развития управления человеческими ресурсами;

• управление структурой капитала корпорации.

К примеру:

• При прохождении практики в кредитной организации

В ходе преддипломной практики в кредитных организациях студент должен исследовать банковские операции и другие направления деятельности подразделений банка и овладеть методами их осуществления, управления движением финансовых и трудовых ресурсов. Проанализировать деловую оценку работников, понять методы стимулирования персонала, оплату и мотивацию труда. Рассмотреть кадровый аудит и контроллинг управления человеческими ресурсами. Для этого необходимо:

• рассмотреть организационно-правовую форму, Устав банка и нормативные документы по его образованию и функционированию;

• ознакомиться со статусом и миссией банка, структурой и системой управления, структурой функциональных подразделений и служб банка, положениями об их деятельности, кадровым составом банка, должностными инструкциями сотрудников;

• провести анализ основных финансово-экономи­ческих показателей банка;

• ознакомиться с составом клиентуры и услугами, предоставляемыми банком клиентам;

• исследовать порядок формирования уставного фонда (капитала) банка;

• ознакомиться с правилами выпуска и обращения депозитных и сберегательных сертификатов, банковских векселей;

• рассмотреть особенности работы банка по привлечению денежных средств физических и юридических лиц во вклады и депозиты, дать оценку эффективности депозитной политики банка; принять участие в заключении депозитных договоров банка с клиентами;

• ознакомиться с порядком открытия и ведения расчетных и текущих счетов клиентов банка, особенностями расчетно-кассового обслуживания клиентов;

• проанализировать порядок организации межбанковских расчетов: через расчетно-кассовые центры (РКЦ) Центрального банка РФ, по корреспондентским счетам, открываемым банками друг другу на основе прямых корреспондентских отношений, механизм открытия и функционирования счетов ЛОРО и НОСТРО;

• исследовать порядок получения и погашения межбанковского кредита;

• ознакомиться с порядком рефинансирования коммерческих банков со стороны ЦБ России и порядком получения кредитными организациями кредитов ЦБ;

• ознакомиться с организацией кредитования банком юридических и физических лиц, изучить кредитные продукты банка, порядок рассмотрения кредитных заявок и принятия решения о выдаче кредитов;

• исследовать порядок и показатели оценки кредитоспособности клиента;

• рассмотреть порядок классификации ссудной задолженности по категориям качества и формирования резервов на возможные потери по ссудам;

• проанализировать структуру кредитного портфеля банка;

• рассмотреть операции банка с собственными ценными бумагами;

• рассмотреть операции банка с ценными бумагами сторонних эмитентов, порядок совершения сделок РЕПО;

• исследовать деятельность банка в качестве профессионального участника рынка ценных бумаг;

• рассмотреть порядок начисления и выплаты процентов по активным и пассивным операциям коммерческого банка;

• рассмотреть порядок лицензирования операций с иностранной валютой, принять участие в открытии валютных счетов и проведении по этим счетам операций;

• исследовать организацию международных расчетов по экспортно-импортным операциям клиентов, порядок и правила различных форм расчетов;

• рассмотреть правила покупки и продажи иностранной валюты уполномоченными банками на внутреннем валютном рынке;

• принять участие в составлении отчета банка о соблюдении им открытой валютной позиции и других форм отчетности по валютным операциям;

• ознакомиться с методикой расчета обязательных нормативов банка (достаточности капитала, ликвидности, нормативов кредитных рисков); осуществить оценку данных показателей с точки зрения соответствия их нормативным значениям;

• произвести расчет сумм привлеченных средств, подлежащих депонированию, в фонд обязательных резервов Центрального банка РФ;

• произвести расчет собственных средств (капитала) коммерческого банка;

• рассмотреть структуру и динамику доходов и расходов банка;

• исследовать причины возникновения и разрешения конфликтов;

• разработать модель управления персоналом.

При прохождении практики в банках студенты должны познакомиться с формой собственности, организационной структурой банка, учетной политикой, видами оказываемых услуг, ресурсами, кредитным потенциалом банка, организацией кредитного процесса, инновационными формами управления человеческими ресурсами и др.

Исследование работы отделов коммерческого банка.

Операционный отдел

Порядок открытия и ведения счетов клиентов, организация аналитического и синтетического учета, формирование юридического дела клиента. Лицевые счета клиентов, бухгалтерская ведомость остатков по счетам. Оборотно-сальдовые ведомости, баланс банка, финансовая отчетность банка. Межбанковские расчеты в рублях и в иностранной валюте.

Отдел работы с клиентурой (депозитных операций)

Порядок открытия депозитных счетов юридических и физических лиц, начисление процентов по счетам, оформление договоров, анализ процентных ставок по срокам привлечения вкладов. Финансовая отчетность банка.

Отдел кредитных операций

Организация кредитного процесса в банке, анализ кредитоспособности заемщика, подготовка документации для кредитного комитета (по видам кредитов), счета по кредитным операциям, ссудный счет, учет залога, учет обеспечения, учет поручительств, формирование и учет резервов по ссудам, кредитный мониторинг, начисление процентов по ссудам. Отчетность по кредитам банка. Финансовая отчетность банка.

Отдел валютных операций

Порядок открытия и ведения валютных счетов резидентов и нерезидентов.

Оформление банковских переводов. Организация работы обменного пункта. Курсы покупки-продажи валюты. Курс ЦБ РФ. Валютный контроль (импорт, экспорт):

• паспорт сделки, досье клиента, обязательная продажа экспортной выручки;

• порядок покупки валюты по заявкам клиентов, ознакомление с программами, валютного контроля по импорту и экспорту. Внешнеторговые контракты клиентов (обязательные требования к их составлению).

Рублевые счета нерезидентов: порядок открытия и обслуживания. Отчетность по валютным операциям. Отчет о лимите открытой валютной позиции. Отчет о движении наличной иностранной валюты.

Отдел ценных бумаг

Организация депозитарного учета ценных бумаг и векселей. Посреднические операции банка с ценными бумагами и векселями (оформление договоров) на покупку-продажу ценных бумаг. Оформление реестров на прием-передачу ценных бумаг. Учет ценных бумаг на балансовых и забалансовых счетах. Инвестиционные операции банка с ценными бумагами (договора, реестры, учет). Выпуск банком собственных векселей (условия выпуска, обращения; учет). Отчетность по ценным бумагам.

Отдел денежного обращения (активных операций)

Организация работы с юридическими лицами – клиентами банка по вопросам денежного обращения:

• расчет лимита остатка кассы предприятия (юридического лица);

• организация проверок по соблюдению предприя­тиями правил ведения кассовых операций;

• кассовые заявки коммерческого банка в РКЦ Отчетность банка по денежному обращению.

Рассмотреть наличие и возможностей прочих операции банка (лизинговых, факторинговых, трастовых, андеррайтинговых и форфейтинговых)

Организация и техника лизинговых банковских операций. Организация процесса факторинговых операций. Виды трастовых операций. Траст-счета. Банковская комиссия за траст-услуги. Участие банков в эмиссионном размещении ценных бумаг. Виды форфейтинговых операций коммерческого банка.

Определение ликвидности и платежеспособности коммерческого банка

Определение коэффициентов ликвидности и платежеспособности коммерческого банка. Управление риском дефицита ликвидности. Регулирование показателей ликвидности со стороны ЦБ РФ.

Исследование рисков в банковской практике

Виды банковских рисков. Процесс организации риск-менеджмента. Управление рисками: кредитным, несбалансированности ликвидности, процентным и валютным. Риск банковского банкротства.

Банковский менеджмент. Банковский маркетинг

Планирование, регулирование и контроль при реализации стратегии банка.

Управление активами и пассивами, ликвидностью и доходностью. Управление персоналом банка. Этапы маркетинговой деятельности. Выбор и реализация стратегии на рынке банковских услуг.