Данные потерь для решения при вариантах обстановки а, б, в.

Варианты решения	Варианты обстановки			Максимумы потерь для вариантов
	А	Б	В
1. Кинотеатр	45	0	30	45
2. Зал игр	0	45	40	45
3. Фитнес	25	20	0	25

Заметим, что отношения между выигрышами не со­ответствуют отношениям между потерями. Напри­мер, из таблицы выигрышей видим, что выигрыш в си­туации В для варианта Зал игр равен 50. Этот выигрыш является таким же, как и для варианта Фитнес в ситу­ации Б. При этом потери и соответственно риск приня­тия решения, как видно из таблицы потерь, различны: риск создания Зала игр равен 40, то есть в два раза выше риска создания Фитнес-клуба, который равен 20.

Правило 6. Это правило называется «критерием пес­симизма-оптимизма» (критерий Гурвица). Чтобы вос­пользоваться этим правилом, нужно ввести число, отра­жающее соотношение пессимизма и оптимизма в выборе решений. Если ввести «к» — коэффициент пессимизма, который изменяется от 0 до 1, то величина (1 - к) бу­дет соответствовать коэффициенту оптимизма. Если вы 100%-оптимист, то ваш коэффициент пессимизма к равен 0, а если вы почему-то полный пессимист, то к равен 1. Это означает, что 0 соответствует отсутствию пессимизма, а 1 соответствует полному отсутствию опти­мизма. Правило работает следующим образом. Сначала выбирается величина вашего коэффициента пессимизма или оптимизма. Если, например, к = 0,6, то это значит, что вы умеренный пессимист и преобладание пессимиз­ма над оптимизмом у вас небольшое. Величина коэффи­циента оптимизма (1 - к) соответственно равна 0,4.

Далее для каждого варианта решения, то есть строч­ки таблицы выигрышей, находится наименьший вы­игрыш и данные записываются в столбец минимумов. Этот столбец соответствует выигрышам при полностью пессимистическом взгляде на выигрыши. Для каждого варианта решения находятся наибольшие выигрыши, из которых составляется столбец максимумов. Этот столбец соответствует полностью оптимистическому взгляду на выигрыши. Результаты представлены в таблице 6.

Таблица 6.

Данные для решения по правилу баланса пессимизма – оптимизма

Номер решения	Вариант решения	Минимум выигрыша	Максимум выигрыша	Величина критерия пессимизма - оптимизма
1.	Кинотеатр	55	70	55 x 0,6 + 70 x 0,4-=61
2.	Зал игр	25	100	25 x 0.6 + 100 x 0.4 = 55
3.	Фитнес	50	90	50 х 0,6 + 90 х 0,4 = 66

В последнем столбце таблицы рассчитывается крите­рий пессимизма-оптимизма как сумма произведения коэффициента пессимизма «к» на минимумы и произ­ведения коэффициента оптимизма (1-к) на максимумы выигрышей. Из подсчитанных величин выбирается наи­больший выигрыш. Им оказался вариант Фитнес клу­ба. Таким образом, правило формулируется так:

Выбери для каждого решения наименьшие и наиболь­шие выигрыши в рассматриваемых вариантах обстанов­ки и с помощью коэффициентов пессимизма-оптимизма рассчитай ожидаемый в среднем выигрыш.

Конечно, результат выбора по данному правилу су­щественно зависит от величины коэффициентов песси­мизма-оптимизма. Однако, если ваше соотношение пес­симизма и оптимизма довольно устойчиво и достаточно разумно, то можно надеяться, что такими же будут и рекомендованные по этому правилу решения.

Правило 7. Любой бизнесмен, как, впрочем, инже­нер и политик, желают добиться «непотопляемости» своего предприятия, организации и хотят, чтобы возможные решения не приводили к убыткам, проигры­шам или очень низкой прибыли и незначительному ус­пеху. В этом случае в оценки выигрышей рекомендует­ся вводить так называемые «страхующие элементы».

Это может быть повышение гибкости предприятия путем перехода на другой вид продукции, передача ча­сти риска финансовым партнерам, то есть перестрахов­ка финансов или создание резервов для разумной лик­видации предприятия, организации. К сожалению, стра­хующие элементы приводят к дополнительным затратам и снижению прибылей и снижению эффекта решения в ближайшей перспективе.

Заметим, что разумное введение страхующих элемен­тов в достаточно длительной перспективе, как правило, приводит к успешной деятельности предприятия, орга­низации. Известно, что те банки, страховые компании, которые перестраховывают свои капиталы в других ком­паниях, переживают многие серьезные кризисы, вой­ны, стихийные бедствия и существуют, избегая банк­ротства, десятки и даже сотни лет.

Продолжим рассмотрение нашего примера по табли­це выигрышей с оценками спроса. В общем случае, стра­хующие элементы могут приводить к различным издер­жкам и потерям прибыли для всех вариантов решения и вариантов обстановки.

Предположим, ради простоты, что для варианта об­становки А закладывается 30% затрат от выигрышей, для варианта обстановки Б —20%, а для варианта В — 10%. Тогда будем иметь следующие данные (табл. 7).

Все рассмотренные выше правила применимы для таблицы прибылей после выделения страхующих эле­ментов. Однако решения, конечно, могут быть уже дру­гими. Например, рассмотрим выбор решения по правилу максимина. Перечень минимальных выигрышей в си­туациях А, Б, В будет следующим: (38,5; 20; 45).

Таблица 7.