40)Центральний банк: його місце та роль у процесі державного регулювання економіки

Головне призначення – це управління гр. оборотом з метою забезпечення стабільного неінфляційного розвитку ек. ЦБ впливає на банки з галузевою спеціальністю – обслуговування у межах певної галузі гос-ва, з функціональною спеціалізацію – вузьке коло спеціалізованих операцій. Роль б: передача гр. капіталу від накопичення до використання; економія суспільних витрат, сприяють зростанню вир-ва, капіталу, інвестиції. Засновники б: вітчизняні та зарубіжні юр та фіз. особи за винятком народних депутат та ін. виконавч. органів влади, партій, не військовослужбовці, кадри суду, прокуратури, з органів управління. Банк реєструється в НБУ, отримує ліцензію на здійснення певних операцій. Вищий орган управління – збори акціонерів, виконавчий орган – Правління (керує Голова) , пайовим – дирекція (Генеральний директор). Операції б:пасивні, активні та банківські послуги. Пасивні – операції по мобілізації ресурсів, 3 групи, залежать від виду ресурсів:1)операції по формуванню власних ресурсів б.;2)депозитні операції;3) недепозитні – залучення позикових ресурсів на міжбанківському кред. ринку та випуск боргових зобов’язань.Активні операції:1) кредитні –45%.2)вкладення, інвестиції в ЦБ –6%3)формування касових залишків та резервів –12%4)основні фонди –8%5)інші активи. Банк. послуги – дії банк. установ на замовлення клієнтів, які не пов’язані із залученням додаткових ресурсів. Основна форма оплати – комісія. Послуги:1)ліцензовані – з ліцензії НБУ: обслуговування рах-ків клієнтів у нац. та валюті, інкасація, депозити, видача гарантій тощо2)чисті – послуги без ризиків для активів б: розрахунки за кошти клієнтів, інкасові та касові послуги тощо3)комісійні – послуги з стягненням комісії: депозитарій, розміщення ЦП4)гонорарні – отримання обумовленої наперед плати: лізинг, трастові послуги5)спредові – дохід від різниці між комісією від клієнта та комісією при організації даної послуги6)балансові – облік на баланс. рах: кредитні, валютні тощо,7)позабалансові – гарантії, поручительства. Головне призначення ЦБ - це управління грошовим оборотом з метою забезпечення стабільного не інфляційного розвитку економіки.Своє призначення він реалізує завдяки тому, що відіграє в економічній системі особливу роль:1)емісійного банку;2)банку банків;3)органу державного управління. ЦБ бере безпосередню участь у формування пропозиції грошей. ЦБ як особливий орган банківської системи створює так звані грошові підвищеної ефективності — готівку в обігу i резерви комерційних банків, що слугують базою для зростання пропозиції грошей. ЦБ установлює для комерційних банків норму обов’язкових резервів, але розмір надлишкових резервів i характер їх використання комерційні банки визначають самостійно. ЦБ має, як правило, монопольне право здійснювати емісію грошей.

41)Історичні аспекти організації центральних банків

Способи організації центральних банків:1)Перший - еволюційний - є характерним, наприклад, для Англії. Банк Англії був заснований 1694 р. як приватна ак­ціонерна компанія для фінансування війни короля Вільгельма III проти Франції;2)Другий напрям передбачав утворення центрального банку відразу як емісійного центру. Цей напрям був вибраний у США, де 1913 р. Конгрес прийняв Федеральний резервний акт, згідно з яким у країні було створено Федеральну резервну систему з 12 банків, що мають єдине керівництво та виконують роль центрального банку. Наприкінці XIX та на початку XX ст. центральні банки було створено в переважній більшості країн світу. Отримавши монополію на випуск банкнот, вони поступово почали керувати всіма грошово-кредитними процесами в економіці та реалізувати державну політику в цій сфері, об'єднуючи навколо себе банки й інші інститути кредитної системи. Остаточно утвердився і термін «центральний банк».