- •Часть 7: «Противодействие мошенничеству»
- •Оглавление:
- •Уважаемые коллеги!
- •Введение
- •Мошенничество
- •П омните, вы представляете интересы банка!
- •Идентификация
- •Визуальное изучение и оценка Клиента
- •Сличение лица Клиента с изображением на фото дул (на доп. Документах); !!!Риск – представление чужого (утраченного, похищенного) документа!!!
- •Проверка действительности и подлинности представленных документов
- •Проверка подлинности представленного Паспорта
- •Важно! Паспорт остается у специалиста до окончания проведения операции!
- •Обновленный бланк паспорта гражданина рф
- •Изучение, актуализация данных Клиента с информацией, внесенной в кис (корпоративные информационные системы) Банка.
- •Использование методики уточняющих, дополнительных вопросов
- •Проверка Клиента по перечню «Экстремистов», ln – базах «Репутационные риски» и «Недействительные паспорта»
- •Дополнительные мероприятия (идентификация по карте, кодовому слову, по доп. Документам, по телефону, зафиксированному в кис Банка, сличение подписей, проверка бланка дул на сайте фмс) …
- •Мошенничество в кредитовании
- •Использование ложной персональной информации
- •Использование подставных лиц
- •Условия проставления кода 911
- •Действия специалиста при наличии обоснованных подозрений в подлинности представленных документов
- •При этом фактически изменения в кис банка не вносить!
Проверка подлинности представленного Паспорта
Проверяя ДУЛ, сотрудник Банка должен проверить документ* (без обложки и файлов, защищающих страницы паспорта), убедиться в наличии защитных элементов и их целостности, с целью выявления признаков подделки.
При проверке/изучении ДУЛ необходимо использовать нижеследующее описание, а также методическую информацию LN - ресурса "Защита действующих паспортов".
Предъявленный Клиентом Паспорт должен быть проверен на ощупь (тактильно), визуально, при помощи технических средств (УФЛ, ИК, на просвет, увеличительные приборы) и удовлетворять следующим отличительным признакам и требованиям.
Важно! Паспорт остается у специалиста до окончания проведения операции!
П
роверке
подлежат все
без исключения
страницы, обложка, ламинат, фото, сшив,
защитные элементы, записи и штампы
паспорта.
Страница 2. Особенности Печати
В левом нижнем углу на подстрочной черте должна находиться подпись уполномоченного Сотрудника МВД, выдавшего Паспорт; в отведенном месте, обозначенном буквами «М.П.», должна находиться круглая гербовая печать в виде окружности диаметром 31 мм. Все изображение печати разделено на 4 части: внешнее кольцо, среднее кольцо, внутреннее кольцо, центральная часть. Внешнее кольцо печати разделено пополам черными, на белом фоне пятиугольными звездочками, строго ориентированными горизонтали. В верхней половине кольца белым шрифтом, на черном фоне, выполнена надпись «МИНИСТЕРСТВО ВНУТРЕННИХ ДЕЛ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ». В нижней половине та же надпись выполнена черным шрифтом с белым контуром на сером фоне. Среднее кольцо печати на две трети состоит из надписи «Паспортно-визовая служба МВД России». Надпись выполнена черным цветом на белом фоне. Нижнюю треть кольца занимает номер, состоящий из шести цифр разделенных пополам дефисом. Номер выполнен черным цветом и отделяется от надписи восьмиугольными звездочками. Внутреннее кольцо печати состоит из надписи «Печать основного документа, удостоверяющего личность гражданина Российской Федерации» (надпись выполнена микротекстом). В центральной части печати расположен Государственный Герб РФ. |
Стр. 1 |
В верхней части находится цветное изображение Государственного герба Российской Федерации. В середине (под гербом) в орнаментальном оформлении напечатаны в три строки слова «Паспорт гражданина Российской Федерации». Под словами расположен типографский рисунок «розетка» |
Стр.2 |
В верхней части напечатаны с ориентацией по центру слова «Российская Федерация», ниже – реквизиты «Паспорт выдан», «Дата выдачи», «Код подразделения», «Личный код», «Личная подпись». В реквизите «Паспорт выдан» печатается (пишется) наименование органа внутренних дел, выдавшего Паспорт. В реквизите «Дата выдачи» указываются арабскими цифрами число, месяц и год выдачи Паспорта. В реквизите «Код подразделения» проставляется цифровой код, закрепленный за конкретным Паспортно-визовым подразделением. Код подразделения в соответствующей графе паспорта дожжен совпадать с шестизначным номером на печати. |
|
Стр. 3 |
На третьей странице бланка Паспорта размещаются персональные данные гражданина РФ. Слева размещается фотография владельца Паспорта размером 35 на 45 мм. На фотографии не допускаются изломы, царапины, повреждения эмульсионного слоя. Лицо на фотографии не должно иметь мимику, искажающую его черты. Не допускается фотографирование в головном уборе и в очках с тонированными стеклами. Изображение должно быть четким, не имеющим следов позитивной ретуши. Страница с фотографией должна быть полностью защищена специальной пленкой. Справа от фотографии указываются фамилия, имя, отчество, пол, дата рождения, место рождения владельца Паспорта. |
|
Стр.4 |
записи и отметки не производятся. |
|
Стр. 5-12 |
предназначены для проставления отметок о регистрации гражданина и снятии его с регистрационного учета по месту жительства. Верхней части пятой страницы с ориентацией по центру размещен реквизит «Место жительства». |
|
Стр. 13 |
предназначена для проставления отметок об отношении гражданина к воинской обязанности.
|
|
Стр. 14-15 |
предназначены для производства отметок о регистрации и расторжении брака.
|
|
Стр. 16-17 |
предназначены для внесения сведений о детях владельца паспорта. |
|
Стр. 18 |
предназначена для внесения отметки о группе крови и резус-факторе владельца Паспорта. Отметки о выданном ИНН. |
|
Стр. 19 |
предназначена для внесения отметок о получении основного документа, удостоверяющего личность гражданина РФ за пределами РФ (заграничный паспорт). Отметки о ранее выданных паспортах |
|
Стр. 20 |
В верхней части двадцатой страницы Паспорта расположен типографский рисунок – орнаментальная бордюрная полоса с ориентацией по центру, под рисунком напечатан заголовок «Извлечение из Положения о Паспорте гражданина Российской Федерации» и размещен текст «Извлечения». |
|
|
||
