Действия специалиста при наличии обоснованных подозрений в подлинности представленных документов
Сотрудник обосновано заподозрил факт обращения с поддельным паспортом (или изображение на фотографии в паспорте не имеет сходства с чертами лица предъявителя).
Действия сотрудника:
В случае предъявления ДУЛ, описание которого отсутствует на ресурсе LN «Защита действующих паспортов», а также в случаях возникновения сомнений в подлинности ДУЛ и иных проблем в идентификации Клиента, необходимо:
сканировать оригинал предъявленного документа (В ЦВЕТЕ и максимально возможном КАЧЕСТВЕ и РАЗРЕШЕНИИ) и направить его на проверку куратору ББ;
проверить имеются ли у Клиента действующие банковские карты, предложить Клиенту пройти дополнительную идентификацию по карте;
запросить у Клиента дополнительные документы, удостоверяющие личность, а также прочие именные документы государственного образца без фото (свидетельство ПФР, ИНН, дипломы об окончании учебных учреждений и пр.), проверить их на подлинность и действительность;
сделать контрольный звонок Клиенту на зарегистрированные в Банке контактные номера телефонов (в EQ/GBA – для «А-Клика», а также проверить – не внесены ли иные номера, например – для услуги «А-Чек» к действующим банковским картам).
задать несколько контрольных/уточняющих вопросов.
В обязательном порядке необходимо предоставлять информацию и документы для дополнительной проверки куратором ДЭБ в случаях:
при совершении расходных операций на сумму свыше 50.000 долларов США (эквивалент в других валютах);
о
дновременной
смене
Клиентом ДУЛ,
контактного телефона и средств
дистанционного управления банковскими
услугами
(либо одновременного первичного
подключения услуг Альфа-Клик, Альфа-Мобайл,
Альфа-Чек).
До прибытия полиции в целях документирования возможной преступной деятельности НЕОБХОДИМО:
не спрашивая разрешения «Клиента», «дежурным» движением отсканировать ДУЛ в цвете и сделать обычную ксерокопию;
занять «Клиента» оформлением документов о предоставлении запрошенной услуги (заполнением анкеты-заявления на кредит, заявления на получение банковской карты, заявки на выдачу денежных средств, предложить сделать на ксерокопии паспорта собственноручную надпись «Копия верна» с датой и подписью просителя, и пр.);
в случае несовпадения реквизитов предъявленного ДУЛ, контактного телефона и иных сведений с зарегистрированными в КИС Банка, предложить «Клиенту» оформить соответствующие документы об изменении персональных данных.
При этом фактически изменения в кис банка не вносить!
уведомить руководителя МДО/ККО об обращении Клиента с паспортом, имеющим признаки подделки.
по согласованию с руководителем МДО/ККО направить (LN и по телефону) ответственному сотруднику ББ полную информацию о проведенных процедурах идентификации «Клиента», с указанием конкретных выводов: наличии явных признаков, противоречий, сомнений …
вызов сотрудников полиции осуществляется по согласованию с ответственным сотрудником ББ.