- •Часть 7: «Противодействие мошенничеству»
- •Оглавление:
- •Уважаемые коллеги!
- •Введение
- •Мошенничество
- •П омните, вы представляете интересы банка!
- •Идентификация
- •Визуальное изучение и оценка Клиента
- •Сличение лица Клиента с изображением на фото дул (на доп. Документах); !!!Риск – представление чужого (утраченного, похищенного) документа!!!
- •Проверка действительности и подлинности представленных документов
- •Проверка подлинности представленного Паспорта
- •Важно! Паспорт остается у специалиста до окончания проведения операции!
- •Обновленный бланк паспорта гражданина рф
- •Изучение, актуализация данных Клиента с информацией, внесенной в кис (корпоративные информационные системы) Банка.
- •Использование методики уточняющих, дополнительных вопросов
- •Проверка Клиента по перечню «Экстремистов», ln – базах «Репутационные риски» и «Недействительные паспорта»
- •Дополнительные мероприятия (идентификация по карте, кодовому слову, по доп. Документам, по телефону, зафиксированному в кис Банка, сличение подписей, проверка бланка дул на сайте фмс) …
- •Мошенничество в кредитовании
- •Использование ложной персональной информации
- •Использование подставных лиц
- •Условия проставления кода 911
- •Действия специалиста при наличии обоснованных подозрений в подлинности представленных документов
- •При этом фактически изменения в кис банка не вносить!
Обновленный бланк паспорта гражданина рф
В связи с введением в действие Инструкции по оформлению паспорта гражданина РФ, утвержденной Приказом Министра внутренних дел РФ, с 16 апреля 2007 г. внесены изменения в порядок и правила оформления паспортов.
на 1-й стр. паспорта:
на 2-й стр. паспорта (Регистрационные данные):
На этой странице паспорта должны находиться:
оттиск круглой гербовой печати красного цвета, в среднем кольце которой должна находиться надпись «Федеральная миграционная служба» (вместо старого «Паспортно-визовая служба МВД России»), новые печати ставятся в паспортах, выданных после 16.04.2007 г.;
в реквизите «Паспорт выдан» наименование подразделения может быть указано с использованием следующих сокращений: «О», «О-НИЕ», «ТП», «УФМС», «ОФМС», «ОУФМС», «РОВД» и др.;
номер кода территориального органа и подразделения состоит из двух групп цифр (три цифры в каждой группе), которые разделены между собой дефисом. Первые две цифры первой группы обозначают номер, закрепленный за территориальным органом ФМС, третья цифра первой группы - «0». Вторая группа цифр обозначает номер, закрепленный за конкретным территориальным подразделением.
на 3-й стр. паспорта (Данные о владельце):
На этой странице паспорта должны находиться:
фамилия, имя и отчество владельца паспорта;
личная фотография владельца паспорта - может изготавливаться в черно-белом или цветном исполнении;
дата и место рождения.
Пример:
Редко, но встречается, что в реквизите «Дата рождения» число и (или) месяц рождения обозначены, например, следующим образом: 00.00.1983.
В качестве причины такого может быть, например, то, что Клиент - из детского дома, и точная дата его рождения неизвестна.
Серия бланка Паспорта
Первая группа цифр серии паспорта состоит из двух цифр и соответствует коду, закрепленному за соответствующим субъектом (регионом) РФ.
Вторая группа цифр серии паспорта указывает год выпуска бланка паспорта.
Пример: паспорт серии 45 06 № 573482 был выдан в г. Москве 12.11.2006г.
Однако в ранее выданных паспортах вторая группа цифр серии паспорта может не совпадать с годом выпуска бланка паспорта.
Пример: паспорт серии 45 07 № 252258 был выдан в г. Москве 01.06.2004г.
С 01.07.2011 г. выдаются паспорта гражданина Российской Федерации, содержащие заполненную зону машиночитаемой записи (белая полоса на 3-ей стр. паспорта).
Машиночитаемая запись содержит в соответствии с требованиями и стандартами, предъявляемыми к машиночитаемым проездным документам, основную информацию, имеющуюся в этом документе: фамилию, имя, отчество, дату рождения (число, месяц, год) владельца паспорта, пол владельца паспорта, серию и номер паспорта, код подразделения, выдавшего паспорт, дату выдачи паспорта, а также обозначения типа документа, государства, выдавшего паспорт, гражданства владельца паспорта.
на 5-й стр. паспорта (Место жительства):
на 19-й стр. паспорта (Сведения о ранее выданном паспорте):
Необходимо принимать во внимание, в процессе введения в оборот новых бланков паспортов последовательно добавляются защитные элементы. К примеру, в новых паспортах, выдаваемых в конце 2007г., серия и номер бланка на страницах 5-20 нанесены не способом перфорации, а способом высокой печати красным шрифтом - аналогично стр. 2-3 представленного образца. Это было обусловлено необходимостью использования остатка старых бланков паспортов, хранящихся в подразделениях ФМС России.
Также надо помнить, что штампы о постоянной регистрации (стр. 5 паспорта) могут отличаться в зависимости от подразделения ФМС России, выдавшего паспорт.
