- •Информационные системы в банковском деле
- •Печатается по решению редакционно-издательского совета университета
- •302030, Г. Орел, ул. Московская, 65
- •1 Базовые понятия и термины банковских систем
- •1.1 Организационные основы функционирования банковской системы России
- •1.2 Операционная техника в банках
- •1.3 Учет в банках
- •1.4 Жизненный цикл и стадии создания абс
- •1.5 Информационное обеспечение
- •1.6 Техническое оснащение решения банковских задач
- •1.7 Программное обеспечение абс
- •1.8 Требования к абс
- •1.9 Фирмы-разработчики систем компьютеризации
- •5Nt ваnк – система автоматизации банковской деятельности:
- •5Nt retail – система автоматизации обслуживания населения:
- •5Nt custody – интегрированная фондовая система:
- •5Nт client – система дистанционного обслуживания клиентов:
- •2 Введение в автоматизацию банковской деятельности
- •2.1 Специфика организации банковского дела в России
- •2.2 Системы автоматизации банковской деятельности за рубежом
- •2.3 Развитие абс в России
- •3 Автоматизированная банковская система. Основные тенденции развития
- •3.1 Принципы создания и функционирования автоматизированных банковских технологий
- •3.2 Инфраструктура абс
- •3.3 Многоуровневая функциональная модель работы банка
- •3.4 Анализ практического опыта создания и эксплуатации абс
- •4 Автоматизированная технология решения задач «операционный день банка»
- •Назначение и условия применения программно-технологического комплекса одб
- •4.2 Проблемы внедрения систем электронного документооборота
- •5 Организация и учет операций по безналичным расчетам
- •5. 1. Общее понятие о безналичных расчетах
- •5. 2. Основные принципы безналичных расчетов
- •5. 3. Формы безналичных расчетов
- •5.4 Межбанковские расчеты
- •5.5 Платежные системы коммерческих банков
- •6 Абс на основе технологии intranet
- •6.1 Проблемы внедрения абс
- •6.2 Анализ технических решений
- •7 Автоматизированная технология функционирования системы «клиент-банк»
- •7.1 Основные функции системы «Клиент-банк»
- •7.2 Функциональная структура системы «Клиент-банк»
- •7.3 Ввод и редактирование платежных документов
- •7.4 Реализация технологии системы «Клиент-банк»
- •8.2 Возможности системы анализа и прогноза
- •Задачи и методики, реализованные на базе программного продукта.
- •9 Международная система всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций swift
- •9.1 Виды услуг, предоставляемых системой swift
- •9.2 Стандартизация типов сообщений
- •9.3 Архитектура сети
- •9.4 Преимущества и недостатки системы swift
- •9.5 Обеспечение безопасности системы swift
- •10 Возможности интернет для рынка банковских услуг
- •10.1 Экономические причины использования Интернет
- •10.2 Транзакционные услуги
- •10.3 Изменение способа дистрибуции банковских услуг
- •10.4 Системы «Интернет-клиент-банк», как альтернатива системам «Клиент-банк»
- •11 Концепция комплексной защиты банковских объектов
- •11.1 Банк как объект защиты, его структура
- •11.2 Основные виды угроз деятельности банковского объекта
- •11.3 Объективные и субъективные угрозы
- •11.4 Главные функции системы комплексной защиты
- •11.5 Основные принципы построения системы защиты
- •11.6 Средства и методы, используемые в системах защиты банковских объектов
- •11.7 Организация системы антивирусной защиты банковских информационных систем
- •12. Технология data mining
- •12.1 Назначение технологии Data Mining
- •12.2 Типы закономерностей
- •12.3 Классы систем Data Mining
- •12.4 Применение Data Mining в банковском деле
- •Список рекомендуемой литературы
- •Электронные ресурсы:
- •Приложение 1 Базовые понятия и термины банковских систем
Задачи и методики, реализованные на базе программного продукта.
Задача «Анализ прибыльности и ликвидности». Она предназначена для анализа финансового состояния банка и его филиалов на основе расчета большого количества показателей (более 50), характеризующих эффективность работы банка. Методика позволяет оценить структуру баланса банка, доходов и расходов, качество активов и пассивов и т.д. Выходные данные могут быть представлены в виде более чем десяти отчетных форм или в графическом виде. Расчеты могут быть проведены за любой заданный пользователем период времени. Расчеты позволяют оценить место банка в публикуемых рейтингах надежности и исследовать поведение всех показателей в динамике с целью определения тенденций развития банка. Кроме этого, реализованы и работают в системе отчетности анализ структуры баланса, анализ доходов и расходов, некоторые приложения инструкции N 17, расчет стоимости привлеченных ресурсов и доходности активов банка и его филиалов.
Задача «Анализ сроков возврата кредитов и депозитов», которая позволяет в графическом и численном виде проанализировать наращенные суммы возвратов кредитов и депозитов на задаваемый пользователем интервал времени. Стоит отметить, что работа с модулем анализа доступна даже неподготовленному пользователю. Естественно, что планирование, анализ и прогноз деятельности банков вызывают у студентов наибольший интерес. В пределах курса слушатели изучали подходы и методы анализа финансовых структур, при помощи которых возможно самостоятельное создание аналитических методик по интересующим показателям. То, что после прослушивания теоретического материала студенты могут достаточно быстро воплотить созданные ими методики расчетов различных показателей, характеризует инструменты анализа комплекса РАБИС как весьма дружественные к пользователю. Возможность использования базы данных всего комплекса и оперирование знакомыми понятиями - балансовый счет, оборот по счету, остаток на счету - сразу же выводит пользователя на качественно новый, творческий уровень решения проблем. И преподаватели, и студенты отмечают минимизацию огромного пласта рутинной работы, обычно свойственного отделам банковского анализа. Определяющим преимуществом новой системы является разрешение проблем постановки задачи и обеспечения ее необходимой информацией: первая решается самим экономистом - отпадает необходимость объяснять программисту тонкости бухгалтерского учета и отчетности, а вторая - решается при помощи комплекса «РАБИС» и его аналитической системы.
За рамками рассмотрения остались система сбора необходимой для анализа информации, система безопасности и доступа к результатам анализа, анализ организационной или управленческой структуры банка, задачи прогнозирования и планирования деятельности банка, задачи модуля кредитной деятельности.
Контрольные вопросы по теме:
Основные требования к автоматизированной банковской системе с точки зрения пользователя.
Опишите основные модули «РАБИСа».
Что включает в себя управленческий анализ для нужд банка? Укажите его специфику.
Опишите основные требования к аналитическим системам.
Рассмотрите задачи и методики, реализованные на базе программного продукта.
Что такое «Построитель задач»? Рассмотрите понятие и функции.
В каких режимах может проводиться расчет показателей в рамках «конструктора показателей»?
Расскажите о назначении и функциях «Генератора отчетов».