4.5. Глобальная сеть свифт

На современном фондовом рынке многие вспомогательные операции и услуги, в первую очередь, перечисление дивидендных и процентных платежей держателям акций, выполняют коммерческие банки. По поручению эмитента банк может выступать (американская модель) в качестве агента по трансферту (ведение реестра владельцев ценных бумаг), депозитария, агента по регистрации (учет общего количества акций, на которые выписаны сертификаты) и т. д.

При этом широко используются городские, региональные, национальные и межбанковские телекоммуникационные сети. Самой известной и разветвленной является глобальная сеть СВИФТ Общества международных межбанковских финансовых телекоммуникаций (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication — SWIFT; штаб-квартира в Брюсселе), действующая с 1977 г. Ядро этой системы, охватывающей более 80 стран, образует распределенная система (участвуют более 400 компаний телекоммуникационного бизнеса), объединяющая финансовую (более 5000 банков), страховую (более 1000 страховых компаний), инвестиционную (более 4000 инвестиционных компаний и фондов) системы. Последняя связана с крупными фондовыми, валютными, товарно-фондовыми и сырьевыми биржами по всему миру. Кроме того, в сеть СВИФТ допущены международные клиринговые системы по операциям с ценными бумагами: CEDEL и EuroClear. Ежесуточно по сети СВИФТ передается около 2 млн. сообщений. Передача любого из них в любую точку планеты, где есть абонент СВИФТ, занимает не более 20 минут в обычном режиме и 5 минут — при срочной доставке.

Требования к сообщениям в СВИФТ подчиняются международным стандартам, разработанным Международной организацией по стандартизации (ISO) и Международной торговой палатой (ICC). В СВИФТ определены 11 категорий сообщений, включающих более 120 типов сообщений, каждый из которых разработан с ориентацией на максимально полное и точное отражение требований из практики банков к представлению и передаче информации по соответствующей операции. Сообщения об операциях с ценными бумагами относятся к 5-й категории, в которой для этих операций предусмотрено 16 типов сообщений.

Исключительно большое значение в сети СВИФТ придается обеспечению надежности и безопасности передачи сообщений (по сути, именно эти факторы, наряду с глобальностью сети, составляют главную ценность сервиса СВИФТ). Для этого, в частности, существует детально разработанная и строго соблюдаемая процедура подключения терминального оборудования абонента к сети, причем СВИФТ умеет распознавать подключенный терминал и может его отключать в определенных ситуациях (неоднократные ошибки при передаче с терминала, неправильный номер сообщения, ошибки в формате сообщения или в процедуре работы, наличие помехи в линии и т.п.). Сообщения заверяются ключами аутентификации, а тексты сообщений шифруются с помощью уникального для каждого абонента криптографического программируемого модуля.

Современная, существенно модернизированная сеть СВИФТ-П имеет четырехуровневую архитектуру. Первый уровень образуют терминалы абонентов сети; второй уровень — работающие без участия человека региональные процессоры (обычно один, редко два процессора на страну), которые получают и доставляют все сообщения от и для абонентов в пределах своего региона, проверяют сообщения для обработки на групповом процессоре, получают инструкции от последнего и контролируют свои линии связи с абонентами (Россию обслуживает региональный процессор, установленный в Москве); третий уровень — групповые процессоры (расположены в Нидерландах и США), выполняющие хранение и поиск сообщений по запросам, распределение сообщений на региональные процессоры адресатов, долго- и краткосрочное архивирование данных и генерацию системных отчетов; четвертый уровень представляет системный центральный процессор, осуществляющий функции контроля и управления работой всей сети (оборудование этого уровня расположено в двух системных и контрольных центрах в США и Нидерландах).