- •1. Правовая и организационная основы деятельности коммерческих банков
- •2. Правовое регулирование открытия, лицензирования, реорганизации и ликвидации банков второго уровня
- •3. Способы оценки достаточности собственного капитала в мировой и отечественной банковской практике
- •4. Коммерческие банки: понятие, базовые функции, типы банков
- •5. Методы оценки кредитоспособности клиента коммерческого банка
- •6. Организационные основы построения аппарата управления коммерческих банков.
- •7. Порядок открытия и прекращения деятельности банков второго уровня.
- •8. Система пруденциальных нормативов, их характеристика.
- •9. Пассивные операции коммерческих банков, как источник формирования банковских ресурсов.
- •10. Источники ресурсов коммерческого банка.
- •11. Собственный капитал коммерческого банка: понятие, структура.
- •12. Сущность собственного капитала банка и его функции.
- •13. Управление и планирование собственного капитала коммерческого банка.
- •14. Источники прироста собственного капитала: внешние, внутренние
- •15. Формирование и управление депозитным портфелем.
- •16. Достаточность собственного капитала банка и методы ее определения
- •17. Привлеченные средства коммерческих банков, их структура.
- •18. Депозитные операции. Классификация депозитов.
- •23. Активы и активные операции коммерческих банков.
- •24. Структура и качество активов коммерческого банка.
- •25. Управление активами коммерческого банка.
- •26. Кредитная политика коммерческих банков: цель, содержание.
- •27. Этапы выдачи кредита.
- •35. Методика оценки кредитоспособности потенциального заемщика.
- •36. Анализ кредитоспособности заемщика с использованием различных коэффициентов и других показателей.
- •37. Необходимость и сущность кредитование корпоративных заемщиков.
- •38. Кредитный портфель коммерческого банка: понятие и управление.
- •39. Классификация кредитного портфеля и формирования провизий.
- •40. Инвестиционная политика коммерческих банков.
- •41. Инвестиционная стратегия коммерческих банков. Метод «лестницы» и метод «штанги».
- •42. Сущность лизинговых операций.
- •43. Виды и формы лизинговых сделок.
- •44. Трастовые операции коммерческих банков.
- •45. Факторинговые операции коммерческих банков.
- •46. Сущность и виды факторинговых операций.
- •47. Ликвидность коммерческого банка и факторы, определяющие ее.
- •48. Показатели ликвидности коммерческого банка и методы оценки.
- •49. Платежеспособность коммерческого банка. Факторы, влияющие на платежеспособность банка.
- •50. Источники доходов коммерческого банка, их классификация
- •51. Порядок формирования и распределения прибыли банка.
- •52. Источники доходов коммерческого банка, связанные с отдельными элементами банковского бизнеса.
40. Инвестиционная политика коммерческих банков.
ИНВЕСТИЦИОННАЯ ПОЛИТИКА БАНКА- инвестиционная деятельность,банка основанная на активных операциях с ценными бумагами и направленная на обеспечение доходности и ликвидности банковских активов при минимальном риске данного вида банковских операций.
Инвестиционная политика должна включать в себя :
-основные цели и приоритеты инвестиционной политики;
- структурные подразделения, ответственные за проведение политики;
- допустимую структуру инвестиционного портфеля.
-приемлемое качество и виды ценных бумаг;
- допустимую диверсификацию портфеля:
- измерение эффективности портфеля;
- разработку стратегии управления портфелем.
Инвестиционная политика банка должна быть направлена на сбалансированное удовлетворение потребностей в ликвидных активах и в доходности инвестиций.
В инвестиционной политике важно предусмотреть стратегию управления портфелем. Различаются два вида инвестиционной стратегии банка- пассивная( выжидательная) и агрессивная/ направленная на максимальное использование благоприятных возможностей рынка.
Пассивная стратегия заключается в формировании хорошо диверсифицированного портфеля с приемлемым уровнем риска и состав которого должен быть неизменным на протяжении продолжительного периода времени. Такие инвестиционные портфели характеризуются низким уровнем риска , минимальным размером расходов и приблизительно стабильным и предсказуемым уровнем доходов.
41. Инвестиционная стратегия коммерческих банков. Метод «лестницы» и метод «штанги».
42. Сущность лизинговых операций.
В деятельности коммерческих банков получило развитие финансирование операций по аренде или по лизингу ( от англ. Leasing – аренда).
Банки сдают в долгосрочную аренду машины, оборудование, транспортные средства, сооружения производственного назначения промышленным предприятиям и заключают с ними лизинговые соглашения. Таким образом, вместо того, чтобы выдавать предприятию ссуду на приобретение указанных средств, банк сам покупает их и сдает в аренду, сохраняя за собой право собственности. При этом банк получает арендную плату (лизинговые платежи), а не ссудный процент. Для предприятий лизинг является специфической формой финансирования инвестиций.
Для решения вопроса о финансирования банк изучает уровень доходности клиента, производит экспертную оценку возможности правильного и эффективного использования объекта лизинга, в результате чего может быть поставлен вопрос о получении дополнительных гарантий (фирменных, банковских). Контракт предусматривает срок аренды, сумму, валюту, сроки и другие условия выплаты арендной платы, обязательства арендатора по содержанию в исправности и обслуживанию оборудования.
В мировой практике термин «лизинг» используется для обозначения различного рода сделок, основанных на аренде товаров длительного пользования. В зависимости от срока, на который заключается договор аренды, различают три вида арендных операций:
- краткосрочная аренда (рейтинг) – на срок от одного дня до одного года;
- среднесрочная аренда (хайринг) –от одного года до трех лет;
- долгосрочная аренда лизинг)- от трех до 20 лет и более.