Практические задания к разделу 4

1. Логика курса

А. Ответьте на следующие вопросы

1. Как оценивают влияние денежно-кредитной политики на состояние национальной экономики кейнсианцы и монетаристы?

2. Каковы цели, объекты и субъекты денежно-кредитной политики?

3. Что такое спрос на деньги и предложение денег? Что они в себя включают, от чего зависят и какими факторами определяются?

4. Опишите структуру банковской системы современной России. В чем заключается роль Центрального банка?

5. Основные операции коммерческих банков.

6. Какова роль коммерческих банков в денежной эмиссии?

7. С помощью каких методов и инструментов кредитно-денежной политики государство регулирует предложение денег?

8. Что понимается под ликвидной и инвестиционной ловушками?

9. В чем состоит сущность кредита? Каковы его основные функции?

10. Основные формы кредита.

Б. Заполните свободные клетки

Денежные агрегаты

М0
М1
М2
М3
Квазиденьги

В. Нарисуйте график спроса и предложения денег

r

M

Г. Покажите графически воздействие на денежную массу (М) и ставку процента (r) процесса купли и продажи Центральным банком страны государственных обязательств.

2. Определения понятий и категорий

Кредит –

Процент –

Номинальный процент –

Реальный процент –

Денежная масса –

Ликвидность –

Учетная ставка –

Норма обязательных резервов –

Операции на открытом рынке –

Денежный мультипликатор –

3. Тесты и задачи

Тест	Обоснование
1. Наиболее сильное воздействие на экономику оказывает следующий инструмент кредитной политики: а) изменение нормы обязательных резервов; б) изменение ставки процента ЦБ; в) действия ЦБ на открытом рынке.
2. Если Центральный банк страны снижает норму обязательных резервов, то тем самым он способствует: а) понижению общего уровня цен; б) увеличению объема личных сбережений граждан; в) повышению курса государственных ценных бумаг; г) увеличению размеров денежного предложения.
3. Модель спроса на деньги И. Фишера: а) учитывает скорость обращения денег (да, нет); б) не учитывает количество проданных товаров (да, нет); в) учитывает среднюю цену товаров и услуг (да, нет); г) учитывает величину, отражающую возможное изменение вкусов и предпочтений отдельного лица (да, нет).
4.С понижением ставки процента: а) спрос на денежную массу уменьшается; б) спрос на денежную массу возрастает; в) уменьшается число желающих иметь средства в ликвидной форме; г) спрос на денежную массу не изменяется.
5. Наибольший удельный вес в денежном обороте СНГ составляют: а) банкноты ЦБ России; б) банкноты национальных банков государств, входящих в содружество; в) банкноты и монеты иностранных государств; г) безналичные счета.
6. Обязательные резервы создаются Центральным банком: а) как страховой фонд помощи коммерческим банкам; б) как средство пополнения доходов госбюджета; в) как средство контроля за колебаниями деловой ак­тивности; г) для укрепления своих собственных позиций.
7. При норме обязательных резервов, установленной Центральным банком на уровне 15%, кредитно-денежный мультипликатор будет равен: а) 6,6; б) 5; в) 2; г) 0,5.
8. Совокупными условиями выдачи кредита являются: а) срочность, платность, возвратность; б) выгодность, платность, срочность; в) безвозмездность, возвратность, срочность; г) бессрочность, возвратность, платность.
9. Сумма денег, которую нужно будет заплатить за пользование банковской ссудой, зависит от: а) годовой ставки процента; б) суммы займа; в) величины депозита должника; г) срока, на который берется кредит.
10. Функциями Центрального банка являются: а) эмиссия денег (банкнот) и контроль денежного обращения; б) хранение централизованного золотого запаса; в) прием вкладов у населения; г) проведение мероприятий денежно-кредитной политики.
11. Центральный банк России принимает меры для изменения динамики прироста денежной массы. Эти мероприятия призваны содействовать реализации такой экономической функции государства, как: а) сглаживание неравномерности в доходах; б) обеспечение общественными благами; в) достижение макроэкономической стабилизации; г) структурное регулирование; д) антимонопольное регулирование.

12. Сделайте выбор между следующими возможными направлениями развития структуры банковской системы с точки зрения перспектив российской экономики:

1. Восстановление жесткого контроля со стороны ЦБ вплоть до прямого административного подчинения ему коммерческих банков (приведите аргументы «за» и «против»).

2. Концентрация банковского капитала через процедуры банкротства и различных форм слияния. (Рассмотрите это положение с точки зрения сохранения конкуренции между средними и мелкими банками).

3. Создание новых типов банков, так называемых банков развития, или деловых (инвестиционных) банков.

4. Объединение банков в банковские группы, нацеленные на кредитование крупных инвестиционных проектов.

13. Равновесие на денежном рынке установилось при следующих условиях: а) спрос на деньги (M_d) равен 500 млрд руб.; б) процентная ставка (r) – 10%. Как изменится положение на денежном рынке, если процентная ставка снизится до 8%?

14. В таблице приведены данные по гипотетической экономике:

Виды вкладов	Сумма, млрд руб.
Небольшие срочные вклады	1630
Крупные срочные вклады	645
Вклады на пластиковых картах	448
Сберегательные вклады до востребования	300
Наличные деньги	170

Определите:

а) величину М₁,

б) величину М₂,

в) величину М₃.

15 Уровень цен в экономике характеризуется следующими данными:

Год	1970	1980	1990	2000	2010
Уровень цен	100	120	140	200	300

Определите:

а) на сколько процентов снизилась стоимость денег за период с 2000 по 2010 г.;

б) на сколько процентов снизилась стоимость денег за период с 1970 по 2000 г.

16. Предположим, что связь между ставкой процента и величиной спроса на деньги выражается как i = 20 - 2∙М, где i – ставка процента (в процентных пунктах), М – количество денег (трлн руб.).

Какова величина процентной ставки, если величина спроса на деньги равна 5 трлн руб.?

17. В таблице приведены данные о номинальном объеме ВВП и денежной массе гипотетической экономики (в денежных единицах):

Год	Номинальный объем ВВП	М1	Скорость обращения денег М1	М2	Скорость обращения денег М2
2001	816,4	187,4		350,0
2003	963,9	209,0		392,5
2005	1102,7	234,0		471,9
2007	1359,3	270,5		571,4
2009	1598,4	295,2		664,7
2011	19990,5	338,5		809,5

Заполните таблицу недостающими данными. При использовании какого показателя: M₁ или М₂ – скорость обращения денег была более стабильной?

21. Норма обязательных резервов коммерческих банков составляет 20% от суммы вкладов до востребования. Предположим, что вкладчики увеличили сумму средств на вкладах до востребования в коммерческом банке №1 на 1 млн руб.

Определите:

а) на какую сумму банк может увеличить объем предоставляемых ссуд;

б) как это повлияет на величину банковских резервов.

22. Определите курс акции, номинальная стоимость которой равна 1000 денежных единиц, выплачиваемый на нее дивиденд составляет 261 денежную единицу в год. Норма банковского процента – 9% годовых.