Практична робота №3

Вам представилася можливість вкладення, яке повертає 1 000 грв. (А) в кінці п'ятого року (В). Але для цього треба вкласти зараз 4000 грв. (С). Будет це вкладення вигідним? Передбачається, що альтернативним варіантом є короткостроковий кредит під 4.5 (F) %.

Яка з ситуацій (завдання 2 і завдання 3) є більш вигідної? Чому?

Використовуючи режим підбір параметра, визначте величину критичної бар'єрної ставки.

Складіть табуляграму, що відображає для кожного року залишок сум на рахунку, процентні гроші, розмір суми, що знімається з рахунку і залишок? Який показник є критерієм правильності визначення поточної вартості ряду надходжень? Всі визначуваний величини представляти з точністю до двох десятеричних знаків.

Середа створення - Excel. Ім'я файла KON3М.XLS (де M- номер вашого варіанту). Для розрахунку використовується функція фінансового аналізу ПС.

Приклад рішення і оформлення Інформаційна система 3

Виконавець: Ф.П.Б., гр.

Початкове вкладення				4 000.00 грв.
Термін (років)				5
Повернення в кінці терміну				5 000.00 грв.
Процент вкладення грошей				4.50%
Поточна вартість ряду надходжень по				5 000.00 грв.
		складе		-4 012.26 грв.

Висновок 3.1 Формула повертає поточну вартість -4012.26 грв.. Це означає, що при бар'єрній ставці 4.5% нічого не втрачається, якщо вкласти 4012.26 грв. тепер і отримати 5000 через п'ять років.

Висновок 3.2 Таким чином пропозиція прийнятно, хоч і не так привабливо, як в ситуації 1.

Висновок 3.3. Величина бар'єрної ставки 4.56%.

Табуляграма грошових потоків

Рік	Сума на рахунку	Процентні гроші	Зняття з рахунку	Залишок
1	4 012.26грв.	180.55	- грв.	4 192.81грв.
2	4 192.81грв.	188.67	- грв.	4 381.48грв.
3	4 381.48грв.	197.16	- грв.	4 578.65грв.
4	4 578.65грв.	206.03	- грв.	4 784.69грв.
5	4 784.69грв.	215.31	5 000.00грв.	0.00грв.

Висновок 3.4. Розрахунок поточної вартості надходжень зроблений правильно, так як залишок на кінець 5-го року рівний 0.

Варіанти індивідуальних завдань див. в таблиці 1.

Практична робота №4

У вас є можливість вкладення, яке обіцяє принести збиток в розмірі 55000 грв. (А) в кінці першого року, але потім дати прибуток 95 000 (B1), 140 000 (B2), і 185 000 (B3), в кінці другого, третього і четвертого року. При цьому ви повинні вкласти авансом 250000 грв. (С) і бар'єрна ставка рівна 12 % (F). Чи можна розраховувати на отримання чистого прибутку від цього вкладення.

Визначте величини первинної вартості і процентної ставки, що робить вкладення вигідним (використовується режим «Підбір параметра»).

Складіть план погашення.

Увага. Для варіантів, в яких термін складає велику кількість років, використовується нумерація B4, B5, B6 і т.д.

Середа створення - Excel. Ім'я файла KON4М.XLS (де M- номер вашого варіанту). Для оцінки використовується формула ЧПС.