- •0305 – «Економіка та підприємництво»
- •7.03050801 – «Фінанси і кредит» (перепідготовка)
- •Тема 1. Сутність банківської системи України
- •1.2. Організація і функціонування провідних банківських систем зарубіжних країн
- •Основні терміни та поняття.
- •Заповнити пропущені місця.
- •1.3. Теоретичні завдання.
- •1.4. Тестові завдання.
- •Тема 2. Центральний банк у банківський системі країни
- •2.1 Основні терміни та поняття.
- •2.2. Заповнити пропущені місця.
- •1.5. Питання для обговорення.
- •2.3. Теоретичні завдання.
- •2.4. Тестові завдання.
- •2.5. Питання для обговорення:
- •Тема 3. Банки як провідні суб’єкти фінансового посередництва. Функції банків
- •3.1. Основні терміни та поняття.
- •3.2. Заповнити пропущені місця.
- •3.3. Теоретичні завдання.
- •3.4. Тестові завдання.
- •3.5. Питання для обговорення.
- •Тема 4. Операції банків з обслуговування платіжного обороту
- •4.1. Основні терміни та поняття.
- •4.2. Заповнити пропущені місця.
- •4.3. Теоретичні завдання.
- •4.4. Тестові завдання.
- •4.5. Питання для обговорення.
- •Тема 5. Пасивні операції банків із залучення та запозичення коштів
- •5.1. Основні терміни та поняття.
- •5.2. Заповнити пропущені місця.
- •5.3. Теоретичні завдання.
- •5.4. Тестові завдання.
- •5.5. Питання для обговорення.
- •5.6. Розрахункові завдання.
- •5.6.1. Приклади розв’язання задач.
- •Розв’язання:
- •5.6.2. Задачі для самостійного розв’язання.
- •Тема 6. Активні операції комерційних банків. Кредитні операції банків
- •6.1. Основні терміни та поняття.
- •6.1. Заповнити пропущені місця.
- •6.3. Теоретичні завдання.
- •6.4. Тестові завдання.
- •6.5. Питання для обговорення.
- •6.6. Розрахункові завдання.
- •6.6.1. Приклади розв’язання задач.
- •6.6.2. Задачі для самостійного розв’язання.
- •За даними кредитного портфеля кб «Фокус» (таблиця 1) визначити розрахунковий розмір резерву на покриття можливих збитків від кредитної діяльності.
- •Тема 7. Особливості операцій з надання і погашення окремих видів кредитів
- •7.1. Основні терміни та поняття.
- •7.2. Заповнити пропущені місця.
- •7.3. Теоретичні завдання.
- •7.4. Тестові завдання.
- •7.5. Питання для обговорення.
- •7.6. Розрахункові завдання.
- •7.6.1. Приклади розв’язання задач.
- •7.6.2. Завдання для самостійного розв’язання.
- •Тема 8. Операції банків з цінними паперами
- •8.1. Заповнити пропущені місця.
- •8.2. Заповнити пропущені місця.
- •8.3. Теоретичні завдання.
- •8.4. Тестові завдання.
- •8.5. Питання для обговорення.
- •8.6. Розрахункові завдання.
- •8.6.1. Приклади розв’язання задач.
- •Визначити:
- •8.6.2. Задачі для самостійного розв’язання.
- •Визначити:
- •Тема 9. Операції банків в іноземній валюті
- •9.1. Основні терміни та поняття.
- •9.2. Заповнити пропущені місця.
- •9.3. Теоретичні завдання.
- •9.4. Тестові завдання.
- •9.5. Питання для обговорення.
- •9.6. Розрахункові завдання.
- •9.6.1. Приклади розв’язання задач.
- •9.6.2. Задачі для самостійного розв’язання.
- •Тема 10. Фінансовий аналіз діяльності комерційних банків
- •10.1. Основні терміни та поняття.
- •10.2. Заповнити пропущені місця.
- •10.3. Теоретичні завдання.
- •10.4. Тестові завдання.
- •10.5. Питання для обговорення.
- •10.6. Розрахункові завдання.
- •Тема 11. Банківська статистика
- •11.1. Предмет, метод і завдання банківської статистики
- •11.2. Статистика ресурсів комерційних банків
- •11.3. Статистика доходів і витрат банку
- •11.1. Основні терміни та поняття.
- •11.2. Заповнити пропущені місця.
- •11.3. Теоретичні завдання.
- •11.4. Тестові завдання.
- •11.5. Питання для обговорення.
- •11.6. Розрахункові завдання.
- •Тема 12. Сучасний інструментарій аналізу банку
- •12.1. Основні терміни та поняття
- •12.2. Заповнити пропущені місця.
- •12.3. Теоретичні завдання.
- •12.4. Тестові завдання.
- •12.6. Розрахункові завдання.
- •12.6.1. Приклади розв’язання задач.
- •12.5. Питання для обговорення.
- •12.6.2. Задачі для самостійного розв’язання.
- •Тема 13. Банківський менеджмент
- •13.1. Основні терміни та поняття.
- •13.2. Заповнити пропущені місця.
- •13.3. Теоретичні завдання.
- •13.4. Тестові завдання:
- •13.5. Питання для обговорення:
- •Тема 14. Регулювання, нагляд і контроль банківської діяльності
- •14.1. Основні терміни та поняття.
- •14.2. Заповнити пропущені місця.
- •14.3. Теоретичні завдання.
- •14.4. Тестові завдання.
- •14.5. Питання для обговорення:
- •Тема 15. Фінансовий моніторинг банківської діяльності
- •15.1. Основні терміни та поняття.
- •15.2. Заповнити пропущені місця.
- •15.3. Теоретичні завдання.
- •15.4. Тестові завдання.
- •1 5.5. Питання для обговорення:
- •Тема 16. Фінансова безпека банківської діяльності
- •16.1. Основні терміни та поняття.
- •16.2. Заповнити пропущені місця.
- •16.3. Теоретичні завдання.
- •16.4. Тестові завдання.
- •16.5. Питання для обговорення:
- •Система показників ефективності діяльності банку
- •Cистема статистичних показників кредитної діяльності
Тема 6. Активні операції комерційних банків. Кредитні операції банків
План заняття.
6.1. Поняття банківського кредиту та його класифікація.
6.2. Кредитна угода та етапи процесу кредитування.
6.3. Способи нарахування відсотків за кредитами.
6.4. Формування та використання резерву на покриття можливих втрат за позиками комерційних банків.
6.1. Основні терміни та поняття.
Банківський кредит
Строкові кредити
Кредити до запитання (онкольні)
Прострочені кредити
Відстрочені (пролонговані) кредити
Забезпечені (ломбардні) кредити
Незабезпечені (бланкові, довірчі) кредити
Кредити у разовому порядку
Кредитна лінія
Гарантовані кредити
Консорціумні кредити
Паралельні кредити
Кредитний договір
Кредитний ризик
Кредитоспроможність позичальника
Коефіцієнт загальної ліквідності
Коефіцієнт абсолютної (термінової) ліквідності
Коефіцієнт співвідношення залучених і власних коштів
Коефіцієнт фінансової незалежності
Коефіцієнт маневреності власних коштів
Дисконтування
Теперішня вартість майбутніх доходів
Позичальник класу А
Позичальник класу Б
Позичальник класу В
Позичальник класу Г
Позичальник класу Д
6.1. Заповнити пропущені місця.
___________ __________ - це позичковий капітал банку у грошовій формі, що передається у тимчасове користування на засадах строковості, повернення, платності, забезпеченості та цільового використання.
___________ __________ - кредити, надані на визначений у договорі строк.
___________ __________ - видаються на невизначений строк; позичальник повинен погасити такий кредит за першою вимогою банку.
___________ __________ – кредити, по яких строк погашення, встановлений кредитним договором, минув.
___________ __________ – кредити, щодо яких за клопотанням позичальника банком прийняте рішення про перенесення строків погашення кредиту на більш пізню дату.
___________ __________ - кредити, що надаються під забезпечення (заставу майна, поручительство, гарантію, страхування ризику неповернення кредиту).
___________ __________ - кредити, що надаються без забезпечення (лише під зобов'язання позичальника погасити позичку); пов'язані з великим ризиком для банку, тому потребують ретельнішого вивчення кредитоспроможності позичальника і надаються під більш високий процент.
___________ __________ __________ - кредити, коли рішення про надання приймається окремо по кожному кредиту.
___________ __________ __________ - кредити надаються у межах завчасно визначеного ліміту кредитування без погодження кожний раз із банком умов кредитного договору.
___________ __________ – кредити, коли банк бере на себе зобов'язання у разі потреби надати кредит клієнту визначеного розміру протягом відповідного періоду; можуть бути двох видів: з обумовленою датою видачі кредиту та з наданням кредиту в міру виникнення потреби в ньому.
___________ __________ - надаються консорціумом банків, в якому один з банків бере на себе роль менеджера, збирає з банків-учасників потрібну кредитоодержувачу суму ресурсів, укладає з ним договір і надає кредит, займається розподілом відсотків.
___________ __________ - кредити, що передбачають участь в їх наданні кількох банків; кредити одному позичальникові надають різні банки, але на одних, завчасно погоджених, умовах.
___________ __________ - це юридичний документ, що визначає взаємні обов'язки і відповідальність між банком і клієнтом з нагоди одержання останнім кредиту.
___________ __________ - це ризик несплати позичальником кредитору основного боргу і процентів за його користування; це ймовірність (загроза) втрати банком частини своїх ресурсів, недотримання прибутків або збільшення витрат у результаті здійснення певних фінансових операцій.
___________ __________ - це здатність позичальника своєчасно погасити кредит.
___________ __________ _________ – коефіцієнт, який характеризує, наскільки обсяг поточних зобов'язань за кредитами і розрахунками можна погасити за рахунок усіх мобілізованих оборотних активів.
___________ __________ _________ - коефіцієнт, який показує, яка частина поточних (короткострокових) зобов'язань може бути погашена негайно.
___________ __________ ___________ і __________ _________ - коефіцієнт, який характеризує розмір залучених коштів на 1 грн. власних коштів.
___________ __________ ___________ - коефіцієнт, який свідчить про питому вагу власних коштів у загальній сумі заборгованості.
___________ __________ ___________ __________ – коефіцієнт, який характеризує ступінь мобільності використання власних коштів.
___________ - процес обрахунку початкової вартості інвестицій, на яку вже нараховані складні проценти.
___________ __________ ___________ __________ - це зворотне значення майбутньої вартості, визначеної з допомогою складного процента.
___________ __________ __ – позичальник, в якого фінансова діяльність дуже добра і дає змогу погашати основну суму кредиту і проценти за ним у встановлені строки.
___________ __________ __ – позичальник, в якого фінансова діяльність добра, але немає можливості підтримувати її на цьому рівні протягом тривалого часу.
___________ __________ __ – позичальник, в якого фінансова діяльність задовільна, але спостерігається чітка тенденція до погіршення.
___________ __________ __ – позичальник, в якого фінансова діяльність погана і спостерігається її чітка циклічність протягом коротких періодів часу.
___________ __________ __ – позичальник, в якого фінансова діяльність свідчить про збитки і очевидно, що ні основна сума кредиту, ні проценти за ним не можуть бути сплачені.