35. Сутність і структура міжнародних фінансів.

Роль фінансів у розвитку міжнародних зв’язків проявляється у таких напрямах.

1. Пошук джерел і мобілізація необхідних фінансових ресурсів для фінансування різних напрямів міжнародного співробітництва.

2. Регулювання міжнародних інтеграційних процесів.

3. Стимулювання розвитку міжнародних відносин.

Фінансовий механізм, який функціонує у сфері зовнішньоекономічної діяльності, ви-ступає знаряддям реалізації фінансової політики держави в міжнародному співробітництві.

Фінанси впливають перш за все на експортно-імпортні операції. З їх допомогою сти-мулюється випуск конкурентоспроможної продукції, яка користується попитом на світовому ринку.

Важливим напрямом впливу фінансів на розвиток міжнародних відносин є мобілізація ресурсів іноземних інвесторів.

Об’єктом фінансів зовнішньоекономічної діяльності є економічні відносини, що ви-никають у процесі формування і використання прибутку і фондів у національній та іноземній валюті. Суб’єктом виступає зарубіжний партнер (іноземна держава, міжнародна організація, юридична особа тощо).

Фінанси зовнішньоекономічної діяльності включають у себе загальнодержавні фінан-си, фінанси підприємств, організацій незалежно від форми власності та осіб, які здійснюють господарську діяльність без створення юридичної особи.

Загальнодержавні фінанси виступають у формі Державного фонду золотовалютних ре-зервів, фінанси підприємств та інших господарських структур — у формі фондів валютних коштів за поставлену продукцію і послуги на експорт.

Міжнародні фінанси – це фонди фінансових ресурсів, створення і використання яких здійснюється на світовому або міжнародному рівнях для задоволення спільних потреб, які мають міжнародне значення. Виникнення міжнародних фінансів пов΄язано з існуванням і по-глибленням наступних процесів:

1. Інтеграція господарчих процесів країн світу і регіонів, посилений розвиток си-стеми міжнародних розрахунків як на рівні урядів, так і на рівні окремих суб΄єктів.

2. Зближення основ проведення внутрішньої валютної політики, посилення взає-много впливу валют на вартість одне одної.

3. Збільшення об΄ємів руху капіталів з країни в країну, розширення форм прояву міжнародного кредиту та системи міжнародних фінансових установ.

4. Розвиток міжнародного фінансового ринку та ринку фінансових послуг.

5. Розвиток міжнародних інститутів та міжнародних програм різноманітного спрямування: гуманітарних, культурних, політичних; і відповідно, виникнення необхід-ностиі їх фінансування.

Однією з сфер прояву міжнародних фінансів є міжнародні організації та програми, Найбільш яскравим прикладом такої організації є ООН та ЮНЕСКО. Кошти цих організацій створюються за рахунок внесків членів ООН та витрача-ються на здійснення певних програм.

36. Фінанси міжнародних організацій та міжнародні фінансові інститути.

Основними міжнародними орга-нізаціями є ООН та ЄС.

Організація Об΄єднаних Націй. ООН була заснована у 1943 році і основною метою її діяльності є підтримання миру. Питання підтримання миру розглядаються на засіданнях Ра-ди ООН, готуються до розгляду департаментами операцій з підтримання миру, з питань роз-броєння та регулювання озброєнь. У складі ООН є певні структурні підрозділи, що врегульо-вують інші питання:

 ЮНКТАД – конференція з торгівлі та розвитку,

 ЮНІДО – організація промислового розвитку,

 ЮНІСЕФ – дитячий фонд,

 ЮНПФА – фонд у галузі народонаселення,

 МПП – світова продовольча програми,

 ЮНЕП – програма з навколишнього середовища, ін.

Бюджет ООН формується за рахунок внесків країни. Величина внесків залежить від рівня економічного розвитку країни.

Європейський Союз. Створено у 1957 році з метою економічного співробітництва європейських країн у вигляді Європейського економічного співтовариства. Основними риса-ми є єдина валютна система, відсутність митних бар΄єрів, уніфікована податкова система, спільний ринок капіталів. До ЄС входять Німеччина, Австрія, Данія, Бельгія, Франція, Гола-ндія, Люксембург, Велика Британія, Швеція, Фінляндія, Португалія, Іспанія, італія, Ірландія.

Бюджет ЄС формується у прибутковій частині з внесків країн учасниць та власних доходів. До власних доходів належать мита на сільськогосподарську продукцію, що ввозять-ся до країн ЄС з інших країн світу та податок на додану вартість ( 1,4% додатково до вели-чини податку на ДВ у країнах- членах ЄС). Величина бюджету ЄС є лімітованою і нині складає 1,3% від ВВП, виробленого у Союзі. Видатки бюджету поділяються на адміністра-тивні ~ 5% та операційні ~ 95%. Операційні видатки складаютья з фінансування сільського господарства ~ 50%, структурних перетворень в економіці країн, наукових досліджень і осві-ти, зовнішньої діяльності. Бюджет розробляється Європейською комісією та Європарламен-том, а його виконання контролюється Європарламентом та Палатою аудиторів. Виконує бю-джет фінансове управління Європейської комісії.

Міжнародні фінансові інститути створюються на сітовому і регіональному рівнях для сприяння економічному розвитку країн – засновників цих організацій. До числа світових фі-нансових інститутів належать: Світовий банк, Міжнародний валютний фонд, Міжнародний банк реконострукції та розвитку, Європейський банк реконструкції та розвитку, Міжнародна фінансова корпорація, Міжнародна асоціація розвитку і ін.

Майже усі міжнародні фінансові організації були засновані у 1944 році.

МВФ. Почав діяти з 1947 року. Є організацією акціонерного типу, його ресурси скла-даються із внесків країн-членів, для кожної з яких встановлюється квота залежно від частки у світовій торгівлі. Квоти переглядаються раз у п΄ять років Метою діяльності МВФ є стабілізація національних валют країн-членів, покриття дефіциту платіжних балансів, консультативна допомога з питань зов-нішньої фінансової політики, термінова фінансова допомога у разі настання системної чи фі-нансової кризи.

МБРР. Також створений у 1944 році. Його статутний капітал створюється за допомо-гою підписання та розповсюдження акцій та облігацій відповідно до квот у МВФ. Метою ді-яльності є надання фінансової допомоги урядам країн-членів МВФ на пільгових умовах.

Світовий банк. Має характеристики діяльності, споріднені з характеристиками МБРР, проте не пов΄язаний із членством у МВФ. Умови надання кредиту пов΄язані з розвит-ком приватного сектора, рівнем здійснення ринкових реформ., рівнем доходу населення. по-Зики Світового банку мають суто економічне спрямування, зрідка спрямовані на погашення дефіциту державного бюджету країни-позичальника. Досить часто позики використовуються на Банк міжнародних розрахунків є першою в історії міжнародною фінансовою інсти-туцією. Він був створений у 1930 р. Основне завдання банку полягає у налагодженні співро-бітництва між центральними банками провідних країн світу та здійсненням розрахунків між ними. Він виконує депозитно-кредитні функції, здійснює валютні операції та операції на фо-ндовому ринку.

Загалом всесвітні міжнародні фінансові інституції відіграють, як видно з їх функцій, важливу роль у світовій економіці, забезпечуючи концентрацію і перерозподіл фінансових ресурсів. Тим самим вони сприяють надійному функціонуванню національних фінансових систем. Крім того, їх кредити є важливим джерелом фінансування країн, що розвиваються, та з перехідною економікою.

У Європі в межах ЄС функціонують Європейський центральний банк, Європейський інвестиційний банк і Європейський банк реконструкції та розвитку (ЄБРР).

Європейський центральний банк створений у зв'язку із впровадженням у 1999р. єдиної європейської валюти – євро. Його завдання і функції загалом ідентичні функціям центральних банків. Насамперед, він є емісійним центром євро. Банк сформовано на базі Єв-ропейського банку валютного співробітництва, який був створений у 1973 р. у межах євро-пейської валютної системи і виконував функції, аналогічні МВФ – надавав кредити країнам – членам ЄС на покриття дефіциту платіжного балансу.

Завданням Європейського інвестиційного банку, який був створений у 1958 р., є фі-нансування проектів, що мають регіональне, галузеве та загальноєвропейське значення. Кре-дити надаються терміном від 20 до 25 років.

ЄБРР, який був створений у 1990 р. і відкритий у 1991 р., здійснює діяльність у краї-нах Східної і Центральної Європи, які проводять ринкові реформи. Засновниками банку є країни Європи та провідні країни світу. Україна є членом ЄБРР з 1992р. Не менше 60% кре-дитів ЄБРР має спрямовуватись у приватний сектор економіки і не більше 40% – у державну інфраструктуру.

Кредитно-інвестиційна діяльність ЄБРР здійснюється у формах надання кредитів на розвиток виробництва, у тому числі спільне з іншими кредиторами та інвесторами фінансу-вання, та на основі інвестицій в акціонерний капітал діючих акціонерних товариств. Крім то-го, банк сприяє доступу підприємств приватного і державного секторів на внутрішній і між-народний ринок капіталів шляхом надання гарантій та фінансових консультацій.

ЄБРР. Створений у 1991 році. Основною метою є сприяння становленню ринкової економіки у країнах Східної Європи. Утворений на принципах акціонування, засновниками є 57 країн. Активно діє на міжнародному фінансовому ринку. Використовує свої кошти на кредитне фінансування певних конкретних економічних проектів. Позики ЄБРР надаються на 10-12 років з дворічним пільговим періодом.