- •Учебно-методический комплекс
- •ДеНежное обращение и кредит
- •Минск- 2014
- •Содержание
- •Введение
- •Структура умк. Организация работы с умк.
- •1. Типовая программа Министерство образования Республики Беларусь Учебно-методическое объединение по экономическому образованию
- •Денежное обращение и кредит
- •Раздел I. Деньги. Денежный оборот.
- •Тема 1. Сущность, функции и роль денег.
- •Тема 2. Виды денег
- •Тема 3. Денежный оборот. Наличный денежный оборот
- •Тема 4. Платежная система и ее виды
- •Тема 5. Безналичный денежный оборот
- •Часть I Деньги, кредит, банки
- •Тема 6. Денежная система, ее элементы
- •Раздел 2 . Кредит. Банки Тема 7.. Сущность кредита, его функции и роль
- •Тема 8. Формы кредита
- •Тема 9. Банки и их роль
- •Тема 10. Банковские операции
- •Тема 11. Кредитная система, ее структура
- •Тема 12. Банковские проценты
- •Тема 13. Рынок ссудных капиталов
- •Раздел 3 . Основы международных валютно-кредитных отношений Тема 14. Валютная система и ее элементы
- •Тема 15. Международные расчетные отношения
- •Тема 16. Международные кредитные отношения
- •Часть II Деятельность небанковских кредитно-финансовых организаций
- •Тема 1. Понятие, виды и роль небанковских кредитно-финансовых организаций
- •Тема 2. Лизинговые компании: сущность и функции
- •Тема 3. Инвестиционные фонды, их виды и назначение
- •Тема 4. Кредитные союзы (кооперации), особенности их деятельности
- •Тема 5. Финансовые компании, формы организации
- •Тема 6. Страховые компании, их операции и роль в рыночной экономике
- •Тема 7. Пенсионные фонды, способы формирования и назначение
- •Тема 8. Финансовые биржи: организационная структура и операции
- •Тема 9. Ломбарды, специфика их деятельности
- •Тема 10. Специфические небанковские кредитно-финансовые организации, их назначение
- •Тема 11. Регулирование небанковских кредитно-финансовых организаций
- •Тема 12. Небанковские кредитно-финансовые организации в зарубежных странах
- •Часть III Деятельность центральных банков
- •Тема 1. Статус, функции и роль центрального банка в экономике страны
- •Тема 2. Правовые и экономические основы деятельности Национального банка Республики Беларусь, его структура
- •Тема 3. Цели, функции и операции Национального банка Республики Беларусь.
- •Тема 5. Денежно-кредитная политика Национального банка Республики Беларусь, ее цели и задачи
- •Тема 6. Методы и инструменты денежно-кредитного регулирования
- •Тема 7. Организация и регулирование денежного обращения
- •Тема 8. Операции Национального банка Республики Беларусь на внутреннем финансовом рынке
- •Тема 9. Операции Национального банка Республики Беларусь на внутреннем и внешнем валютном рынке. Политика регулирования валютного курса
- •Тема 10. Управление золотовалютными резервами органами денежно-кредитного регулирования
- •Тема 11. Банковский надзор. Надзорные функции Национального банка Республики Беларусь. Мониторинг финансовой стабильности
- •Часть IV Организация деятельности коммерческих банков
- •Тема 1. Порядок государственной регистрации, лицензирования и прекращения деятельности банков.
- •Тема 2. Баланс и основные виды отчетности банка
- •Тема 3. Пассивные операции и ресурсы (пассивы) банка
- •Тема 5. Кредитная политика и кредитные операции банка с клиентами
- •Тема 6. Кредитные риски: способы оценки и возмещения
- •Тема 7. Межбанковские операции
- •Тема 8. Показатели достаточности нормативного капитала банка
- •Тема 9. Ликвидность банка Понятие ликвидности банка. Факторы, влияющие на ликвидность банка (внутренние, внешние).
- •Литература Нормативные и законодательные акты
- •Основная
- •Дополнительная
- •2. Теоретический раздел конспект лекций по курсу «Денежное обращение и кредит» (авторы- составители: шабаль ю.А. , лЕвкович о.А.) .
- •Тема 1 Происхождение, сущность и функции денег. Виды и роль денег.
- •1.Причины появления денег.
- •2. Сущность денег.
- •3. Функции денег
- •3.1. Функция денег, как меры стоимости заключается в их способности измерять стоимость всех товаров и служить посредником при определении цены.
- •3.2.Средство обращения
- •3.3.Функция денег как средства платежа.
- •3.4.Функция денег как средства накопления.
- •3.5.Функция мировых денег
- •Тема 2. Эмиссия и выпуск денег в хозяйственный оборот.
- •1. Денежная масса, денежные агрегаты.
- •2. Денежная база, ее структура, обязательные и избыточные резервы банков.
- •3. Понятие эмиссии и выпуска денег.
- •4. Эмиссия безналичных денег, банковский мультипликатор.
- •5. Налично-денежная эмиссия
- •Тема 3. Денежный оборот.
- •1. Сущность денежного оборота, каналы движения наличных и безналичных денег.
- •2. Структура денежного оборота и принципы его организации
- •Тема 4. Платёжная система.
- •1. Понятие «платежная система». Требования к современным платежным системам. Основные элементы современной платежной системы.
- •2. Виды платежных систем.
- •3. Национальная платежная система.
- •5. Безналичные расчеты: основные принципы, порядок проведения, формы.
- •6. Формы безналичных расчетов: платежное поручение, платежное требование-поручение, платежное требование.
- •7. Формы безналичных расчетов: чек, аккредитив, банковская пластиковая карточка.
- •8. Особенности безналичных расчетов населения.
- •9. Международные расчеты, их формы.
- •Тема 5. Наличный денежный оборот.
- •1. Наличный денежный оборот. Схема движения наличных денег Два потока наличного денежного оборота с позиции операционных (оборотных) касс банков.
- •22. Принципы организации наличного денежного оборота.
- •3. Организация кассовых операций в народном хозяйстве.
- •Тема 6. Денежная система и её элементы.
- •1. Понятие, типы и элементы денежных систем. Признаки современных денежных систем
- •Тема 7. Методы регулирования денежного оборота.
- •1. Понятие устойчивости денег в экономике. Условия стабильности покупательной способности денег.
- •2. Инфляция и ее последствия.
- •4. Валютная политика Центробанка.
- •5. Операции Центробанка на открытом рынке. Политика минимальных резервов Центробанка.
- •6. Бюджетно-финансовое регулирование: стимулирующая и сдерживающая фискальная политика.
- •Тема 8. Валютная система и валютное регулирование.
- •1. Валютная система: понятие, элементы. Виды валютных систем.
- •2. Конвертируемость национальных валют.
- •4. Валютный курс.
- •6. Платежный баланс, его содержание.
- •7. Валютное регулирование, его направления и принципы.
- •8. Принципы государственного валютного регулирования.
- •9. Методы валютного регулирования, их особенности в Республике Беларусь.
- •Тема 9. Сущность и роль кредита.
- •1. Общеэкономические причины возникновения кредита.
- •1. При временном недостатке денежных средств у покупателя предприятие-поставщик может предоставить ему отсрочку платежа за реализуемые товары или услуги, т.Е. Коммерческий кредит.
- •2. Сущность кредита. Cубъекты кредитных отношений.
- •3. Функции кредита.
- •Тема 10. Формы кредита.
- •1. Банковский кредит: сущность, источники, формы материальной обеспеченности.
- •2. Государственный кредит: понятие, субъекты, виды.
- •На покрытие дефицита госбюджета (посредством выпуска государственных краткосрочных облигаций);
- •На финансирование отдельных статей госбюджета сверх текущих возможностей государства (посредством выпуска государственных долгосрочных облигаций).
- •3. Коммерческий кредит и его особенности.
- •4. Потребительский кредит: понятие, субъекты, объекты кредитных отношений. Обеспечение потребительского кредита.
- •5. Лизинговый кредит и его особенности.
- •Оперативный лизинг;
- •Финансовый лизинг;
- •Возвратный лизинг.
- •6. Ипотечный кредит и его особенности.
- •7. Факторинговый кредит и его особенности.
- •8. Международный кредит: сущность, субъекты, формы.
- •Тема 11. Банки и их роль.
- •1.Сущность и роль банков.
- •2.Функции банков.
- •3.Банковская деятельность. Источники ресурсов банка.
- •Дешевле приобрести капитал, т.Е. Уплатить возможно более низкую процентную ставку (i2);
- •Дороже продать капитал и услуги, т.Е. Получить более высокую процентную ставку (I,);
- •4. Принципы организации банковской деятельности. Банковская тайна.
- •Тема 12. Банковские операции.
- •1. Банковские услуги и операции.
- •2. Классификация банковских операций.
- •3. Депозитные операции.
- •4. Фондовые и расчетные операции банков.
- •5. Валютные операции банков.
- •6. Лизинговые, факторинговые, форфейтинговые, дилинговые, трансфертные, эмиссионно-кассовые операции. Операции с драгоценными металлами и камнями, кассовое обслуживание клиента.
- •7. Трастовые операции банков.
- •Тема 13. Банковская система.
- •1. Сущность понятия «банковская система».
- •2. Виды банковских систем.
- •3. Центральный банк и его статус. Национальный банк Республики Беларусь, его функции.
- •4. Два типа денежно-кредитной политики (дкп) центрального банка.
- •5. Инструменты денежно-кредитной политики (дкп)
- •1. Инструменты эмиссионной политики:
- •2. Инструменты процентной политики
- •6. Понятие банковской ликвидности.
- •Тема 14. Банковские проценты.
- •1. Сущность банковского процента, его функции.
- •2. Депозитный процент.
- •3. Процент по банковским кредитам.
- •4. Виды процентных ставок за кредит.
- •5. Ставка рефинансирования центрального банка.
- •6. Учетный процент.
- •Тема 15. Небанковские кредитно-финансовые организации.
- •1. Виды и роль небанковских кредитно-финансовых организаций.
- •3. Практический раздел
- •3.1. Вопросы для дискуссии на семинарских занятиях.
- •1.Причины появления денег.
- •3.2. Примерная тематика докладов и рефератов
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •Занятие № 10. Банковские операции.
- •Занятие № 11. Банковские проценты.
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •4. Раздел контроля знаний
- •4.1. Вопросы для самопроверки
- •Раздел 1. Деньги
- •1.5. Денежный оборот
- •1.7. Безналичный денежный оборот
- •1.8. Наличный денежный оборот
- •1.9. Денежная система, ее элементы
- •1.10. Устойчивость денежного оборота
- •Раздел 2. Кредит
- •2.3. Формы кредита
- •Раздел 3. Кредитная система
- •3.2 Банковские операции
- •3.3. Кредитная система, ее структура
- •3.4. Центральные банки
- •3.5. Коммерческие банки и основы их деятельности
- •3.6. Банковские проценты
- •3.7. Небанковские кредитно-финансовые организации
- •Раздел 4. Основы международных валютно-кредитных отношений
- •4.1. Валютная система и валютное регулирование
- •4.2. Международные расчетные отношения
- •4.3. Международные кредитные отношения
- •4.2. Примерный перечень вопросов для экзамена
- •Утверждаю
- •27.10 2014 Г., протокол № 3
- •10.11.2014 Г., протокол № 2
- •1. Пояснительная записка
- •2. Содержание учебного материала Предмет, задачи и структура курса
- •Раздел 1. Деньги
- •Происхождение, сущность, функции денег
- •Виды денег
- •Роль денег
- •Эмиссия и выпуск денег в хозяйственный оборот
- •Денежный оборот
- •1.6. Платежная система и ее виды
- •Безналичный денежный оборот
- •Наличный денежный оборот
- •Денежная система, ее элементы
- •Устойчивость денежного оборота и методы его регулирования
- •Раздел 2. Кредит
- •2.1. Сущность кредита и его функции
- •2.2. Роль кредита в рыночной экономике
- •2.3. Формы кредита
- •2.4. Рынок ссудных капиталов
- •Раздел 3. Кредитная система
- •3.1. Банки и их роль
- •3.2. Банковские операции
- •3.3. Кредитная система, ее структура
- •3.4. Центральные банки
- •3.5. Коммерческие банки и основы их деятельности
- •3.6. Банковские проценты
- •3.7. Небанковские кредитно-финансовые организации
- •Раздел 4. Основы международных валютно-кредитных отношений
- •4.1. Валютная система и валютное регулирование
- •Международные расчетные отношения.
- •Международные кредитные отношения.
3.2. Примерная тематика докладов и рефератов
к семинарским занятиям.
Занятие № 1. Виды и роль денег
1. Предмет курса. Значение его изучения. Задачи курса. Структура курса.
2. Причины появления денег. Сущности денег их функции.
3. Виды денег и их особенности.
4. Роль денег в рыночной экономике.
5. Понятие, типы и элементы денежной системы. Денежная система Республики Беларусь.
Список литературы:
Афонина С. Электронные деньги : Учеб. пособие / Афонина С. - СПб. : Питер, 2001. - 128 с. : ил. - (Наука делать деньги)
Бабич, Анатолий Михайлович. Финансы. Денежное обращение. Кредит : учебник / А. М. Бабич , Л. Н. Павлова . - М. : ЮНИТИДАНА, 2000. - 687 с.
Балабанов И.Т. Деньги и финансовые институты : учебное пособие / И. Т. Балабанов, О. В. Гончарук, Н. А. Савинская. - СПб. : Питер, 2000. - 224 с. : ил. - (Краткий курс).
Галицкая, Светлана Викторовна. Деньги. Кредит. Финансы / С. В. Галицкая ; Московский государственный институт международных отношений МИД РФ (МГИМО - университет) (М.). - М. : Экзамен, 2002. - 223 с.
Генкин А.С. Планета Web-денег / А. С. Генкин. - М. : Альпина Паблишер, 2003. - 510 с
Генкин А.С. Частные деньги: история и современность / А. С. Генкин. - М. : Альпина Паблишер, 2002. - 520 с
Грибов, Андрей Юрьевич. Деньги и ценные бумаги: сущность и правовой режим / А. Ю. Грибов . - М. : РИОР, 2006. - 192 с. : цв.ил.
Денежное обращение и банки : учебное пособие / Г. Н. Белоглазова [и др.] ; под ред.: Г. Н. Белоглазовой, Г. В. Толоконцевой. - М. : Финансы и статистика, 2000. - 272 с. : ил.
Деньги, кредит, банки : учебно-методический комплекс для студентов экон. специальностей / Сост.: Б. Н. Желиба, И. Н. Кохнович. - 2-е изд., испр. и доп. - Минск : Изд-во МИУ, 2007. - 260 с.
Деньги, кредит, банки : учебник / Н. В. Байдукова [и др.] ; под ред. Г. Н. Белоглазовой ; Санкт-Петербургский государственный университет экономики и финансов (СПб.). - М. : Юрайт, 2007. - 620 с.
Деньги, кредит, банки : учебник / Г. И. Кравцова [и др.] ; под ред. Г. И. Кравцовой. - 2-е изд., перераб. и доп. - Минск : БГЭУ, 2007. - 448 с. -
Деньги, кредит, банки : пособие для сдачи экзамена / [Под ред. Г. Н. Белоглазовой]. - М. : Юрайт, 2006. - 160 с. - (Хочу все сдать!)
Деньги, кредит, банки. Экспресс-курс : учебное пособие / О. И. Лаврушин [и др.] ; под ред. О. И. Лаврушина ; Финансовая акад. при Правительстве РФ. - М. : Кнорус, 2005. - 320 с
Деньги. Кредит. Банки : учебник / А. Ю. Казак [и др.] ; под ред. А. Ю. Казака, М. С. Марамыгина. - М. : Экономистъ, 2007. - 656 с. - (Homo faber).
Деньги. Кредит. Банки : учебное пособие / А. В. Борискин [и др.] ; Санкт-Петербургский государственный технический университет, Кафедра "Мировая экономика". - СПб. : СпецЛит, 2000. - 152 с.
Деньги. Кредит. Банки. Ценные бумаги : практикум : учеб. пособие. - М. : ЮНИТИ-ДАНА, 2001. - 312 с
Кидуэлл, Дэвид С. Финансовые институты, рынки и деньги / Д. С. Кидуэлл , Р. Л. Петерсон , Д. У. Блэкуэлл ; [пер. с англ.: Н. Габенова, В. Кузина]. - СПб. : Питер, 2000. - 752 с. : ил. - (Базовый курс).
Косой, Аркадий Меерович. Платежный оборот: исследование и рекомендации / А. М. Косой. - М. : Финансы и статистика, 2005. - 264 с
Левкович, Александр Олегович. Эволюция и тенденции развития финансово-кредитной системы : курс лекций / А. О. Левкович. - Минск : Амалфея, 2008. - 212 с.
Леонтьев, Владимир Евгеньевич. Финансы, деньги, кредит и банки : учебное пособие / В. Е. Леонтьев, Н. П. Радковская ; Санкт-Петербургский институт внешнеэкономических связей, экономики и права (СПб.), Общество "Знание" Санкт-Петербурга и Ленинградской области. - СПб. : Б.и., 2002. - 384 с.
Макаревич Л.М. В мире денег / Л. М. Макаревич. - М. : Вершина, 2003. - 188 с. - (Бухгалтерская панорама)
Миллер, Роджер Лерой. Современные деньги и банковское дело : учебник для вузов: пер. 3-го англ. изд. / Р. Л. Миллер, Д. Д. Ван-Хуз. - М. : ИНФРА-М, 2000. - 856 с. - (Университетский учебник).
Патинкин, Дон. Деньги, проценты и цены. Соединение теории денег и теории стоимости / Д. Патинкин; [пер. с англ. В. Е. Маневича] ; под ред. Н. Я. Петракова. - М. : Экономика, 2004. - 376 с
Платежные карты : бизнес-энциклопедия / Ю. М. Авакова [и др.]. - М. : Market DS, 2008. - 760 с. : ил. - (Библиотека Центра исследований платежных систем и расчетов)
Рабыко, Ирина Николаевна. Деньги. Кредит. Банки : опорные конспекты / И. Н. Рабыко . - 3-е изд., перераб. и доп. - Минск : Экоперспектива, 2008. - 88 с. : табл.
Ротбард, Мюррей. Государство и деньги: Как государство завладело денежной системой общества : пер. с англ. / М. Ротбард. - Челябинск : Социум, 2004. - 175 с. - (Звонкая монета)
Тарасов В.И. Деньги, кредит, банки : учебное пособие / В. И. Тарасов. - Минск : Мисанта, 2003. - 511 с.
Уэрта де Сото, Хесус. Деньги, банковский кредит и экономические циклы / Х. Уэрта де Сото ; пер. с англ. под ред. А. Куряева. - Челябинск : Социум, 2008. - 663+XVI с. - (Австрийская школа ; Вып. 5).
Финансы, деньги, кредит : учебное пособие / Е. Г. Чернова [и др.] ; под ред. Е. Г. Черновой. - М. : Проспект, 2004. - 208 с.
Финансы. Денежное обращение. Кредит. : учебник / Г. Б. Поляк [и др.] ; под ред. Г. Б. Поляка. - 2-е изд. - М. : ЮНИТИ, 2001. - 512 с.
Фрост С.М. Настольная книга банковского аналитика: деньги, риски и профессиональные приемы / С. М. Фрост ; пер. с англ. О. В. Теплых ; под науч. ред. Н. В. Рудя. - Днепропетровск : Баланс Бизнес Букс, 2006. - 672 с
Щеголева, Наталья Геннадьевна. Деньги и денежное обращение : учебное пособие / Н. Г. Щеголева, А. И. Васильев. - М. : Маркет-ДС, 2007. - 144 с. - (Университетская серия).
Экономика. Университетский курс : учебное пособие. - Минск : Книжный Дом, 2007. - 704 с. : ил.
Занятие № 2. Эмиссия и выпуск денег в хозяйственный оборот.
1. Эмиссия. Выпуск денег в оборот. Эмиссия денег. Виды денежной эмиссии. Понятие эмитента.
2. Денежная масса. Денежные агрегаты. Факторы, влияющие на объем денежной массы. Номинальная и реальная денежная масса. Денежная база, ее структура, связь с денежной массой.
3. Кредитный характер денежной эмиссии в современных условиях. Эмиссия безналичных денег. Сущность банковского мультипликатора. Коэффициент банковской мультипликации.
4. Налично-денежная эмиссия. Монополия государства на эмиссию наличных денег. Механизм налично-денежной эмиссии.