- •Учебно-методический комплекс
- •ДеНежное обращение и кредит
- •Минск- 2014
- •Содержание
- •Введение
- •Структура умк. Организация работы с умк.
- •1. Типовая программа Министерство образования Республики Беларусь Учебно-методическое объединение по экономическому образованию
- •Денежное обращение и кредит
- •Раздел I. Деньги. Денежный оборот.
- •Тема 1. Сущность, функции и роль денег.
- •Тема 2. Виды денег
- •Тема 3. Денежный оборот. Наличный денежный оборот
- •Тема 4. Платежная система и ее виды
- •Тема 5. Безналичный денежный оборот
- •Часть I Деньги, кредит, банки
- •Тема 6. Денежная система, ее элементы
- •Раздел 2 . Кредит. Банки Тема 7.. Сущность кредита, его функции и роль
- •Тема 8. Формы кредита
- •Тема 9. Банки и их роль
- •Тема 10. Банковские операции
- •Тема 11. Кредитная система, ее структура
- •Тема 12. Банковские проценты
- •Тема 13. Рынок ссудных капиталов
- •Раздел 3 . Основы международных валютно-кредитных отношений Тема 14. Валютная система и ее элементы
- •Тема 15. Международные расчетные отношения
- •Тема 16. Международные кредитные отношения
- •Часть II Деятельность небанковских кредитно-финансовых организаций
- •Тема 1. Понятие, виды и роль небанковских кредитно-финансовых организаций
- •Тема 2. Лизинговые компании: сущность и функции
- •Тема 3. Инвестиционные фонды, их виды и назначение
- •Тема 4. Кредитные союзы (кооперации), особенности их деятельности
- •Тема 5. Финансовые компании, формы организации
- •Тема 6. Страховые компании, их операции и роль в рыночной экономике
- •Тема 7. Пенсионные фонды, способы формирования и назначение
- •Тема 8. Финансовые биржи: организационная структура и операции
- •Тема 9. Ломбарды, специфика их деятельности
- •Тема 10. Специфические небанковские кредитно-финансовые организации, их назначение
- •Тема 11. Регулирование небанковских кредитно-финансовых организаций
- •Тема 12. Небанковские кредитно-финансовые организации в зарубежных странах
- •Часть III Деятельность центральных банков
- •Тема 1. Статус, функции и роль центрального банка в экономике страны
- •Тема 2. Правовые и экономические основы деятельности Национального банка Республики Беларусь, его структура
- •Тема 3. Цели, функции и операции Национального банка Республики Беларусь.
- •Тема 5. Денежно-кредитная политика Национального банка Республики Беларусь, ее цели и задачи
- •Тема 6. Методы и инструменты денежно-кредитного регулирования
- •Тема 7. Организация и регулирование денежного обращения
- •Тема 8. Операции Национального банка Республики Беларусь на внутреннем финансовом рынке
- •Тема 9. Операции Национального банка Республики Беларусь на внутреннем и внешнем валютном рынке. Политика регулирования валютного курса
- •Тема 10. Управление золотовалютными резервами органами денежно-кредитного регулирования
- •Тема 11. Банковский надзор. Надзорные функции Национального банка Республики Беларусь. Мониторинг финансовой стабильности
- •Часть IV Организация деятельности коммерческих банков
- •Тема 1. Порядок государственной регистрации, лицензирования и прекращения деятельности банков.
- •Тема 2. Баланс и основные виды отчетности банка
- •Тема 3. Пассивные операции и ресурсы (пассивы) банка
- •Тема 5. Кредитная политика и кредитные операции банка с клиентами
- •Тема 6. Кредитные риски: способы оценки и возмещения
- •Тема 7. Межбанковские операции
- •Тема 8. Показатели достаточности нормативного капитала банка
- •Тема 9. Ликвидность банка Понятие ликвидности банка. Факторы, влияющие на ликвидность банка (внутренние, внешние).
- •Литература Нормативные и законодательные акты
- •Основная
- •Дополнительная
- •2. Теоретический раздел конспект лекций по курсу «Денежное обращение и кредит» (авторы- составители: шабаль ю.А. , лЕвкович о.А.) .
- •Тема 1 Происхождение, сущность и функции денег. Виды и роль денег.
- •1.Причины появления денег.
- •2. Сущность денег.
- •3. Функции денег
- •3.1. Функция денег, как меры стоимости заключается в их способности измерять стоимость всех товаров и служить посредником при определении цены.
- •3.2.Средство обращения
- •3.3.Функция денег как средства платежа.
- •3.4.Функция денег как средства накопления.
- •3.5.Функция мировых денег
- •Тема 2. Эмиссия и выпуск денег в хозяйственный оборот.
- •1. Денежная масса, денежные агрегаты.
- •2. Денежная база, ее структура, обязательные и избыточные резервы банков.
- •3. Понятие эмиссии и выпуска денег.
- •4. Эмиссия безналичных денег, банковский мультипликатор.
- •5. Налично-денежная эмиссия
- •Тема 3. Денежный оборот.
- •1. Сущность денежного оборота, каналы движения наличных и безналичных денег.
- •2. Структура денежного оборота и принципы его организации
- •Тема 4. Платёжная система.
- •1. Понятие «платежная система». Требования к современным платежным системам. Основные элементы современной платежной системы.
- •2. Виды платежных систем.
- •3. Национальная платежная система.
- •5. Безналичные расчеты: основные принципы, порядок проведения, формы.
- •6. Формы безналичных расчетов: платежное поручение, платежное требование-поручение, платежное требование.
- •7. Формы безналичных расчетов: чек, аккредитив, банковская пластиковая карточка.
- •8. Особенности безналичных расчетов населения.
- •9. Международные расчеты, их формы.
- •Тема 5. Наличный денежный оборот.
- •1. Наличный денежный оборот. Схема движения наличных денег Два потока наличного денежного оборота с позиции операционных (оборотных) касс банков.
- •22. Принципы организации наличного денежного оборота.
- •3. Организация кассовых операций в народном хозяйстве.
- •Тема 6. Денежная система и её элементы.
- •1. Понятие, типы и элементы денежных систем. Признаки современных денежных систем
- •Тема 7. Методы регулирования денежного оборота.
- •1. Понятие устойчивости денег в экономике. Условия стабильности покупательной способности денег.
- •2. Инфляция и ее последствия.
- •4. Валютная политика Центробанка.
- •5. Операции Центробанка на открытом рынке. Политика минимальных резервов Центробанка.
- •6. Бюджетно-финансовое регулирование: стимулирующая и сдерживающая фискальная политика.
- •Тема 8. Валютная система и валютное регулирование.
- •1. Валютная система: понятие, элементы. Виды валютных систем.
- •2. Конвертируемость национальных валют.
- •4. Валютный курс.
- •6. Платежный баланс, его содержание.
- •7. Валютное регулирование, его направления и принципы.
- •8. Принципы государственного валютного регулирования.
- •9. Методы валютного регулирования, их особенности в Республике Беларусь.
- •Тема 9. Сущность и роль кредита.
- •1. Общеэкономические причины возникновения кредита.
- •1. При временном недостатке денежных средств у покупателя предприятие-поставщик может предоставить ему отсрочку платежа за реализуемые товары или услуги, т.Е. Коммерческий кредит.
- •2. Сущность кредита. Cубъекты кредитных отношений.
- •3. Функции кредита.
- •Тема 10. Формы кредита.
- •1. Банковский кредит: сущность, источники, формы материальной обеспеченности.
- •2. Государственный кредит: понятие, субъекты, виды.
- •На покрытие дефицита госбюджета (посредством выпуска государственных краткосрочных облигаций);
- •На финансирование отдельных статей госбюджета сверх текущих возможностей государства (посредством выпуска государственных долгосрочных облигаций).
- •3. Коммерческий кредит и его особенности.
- •4. Потребительский кредит: понятие, субъекты, объекты кредитных отношений. Обеспечение потребительского кредита.
- •5. Лизинговый кредит и его особенности.
- •Оперативный лизинг;
- •Финансовый лизинг;
- •Возвратный лизинг.
- •6. Ипотечный кредит и его особенности.
- •7. Факторинговый кредит и его особенности.
- •8. Международный кредит: сущность, субъекты, формы.
- •Тема 11. Банки и их роль.
- •1.Сущность и роль банков.
- •2.Функции банков.
- •3.Банковская деятельность. Источники ресурсов банка.
- •Дешевле приобрести капитал, т.Е. Уплатить возможно более низкую процентную ставку (i2);
- •Дороже продать капитал и услуги, т.Е. Получить более высокую процентную ставку (I,);
- •4. Принципы организации банковской деятельности. Банковская тайна.
- •Тема 12. Банковские операции.
- •1. Банковские услуги и операции.
- •2. Классификация банковских операций.
- •3. Депозитные операции.
- •4. Фондовые и расчетные операции банков.
- •5. Валютные операции банков.
- •6. Лизинговые, факторинговые, форфейтинговые, дилинговые, трансфертные, эмиссионно-кассовые операции. Операции с драгоценными металлами и камнями, кассовое обслуживание клиента.
- •7. Трастовые операции банков.
- •Тема 13. Банковская система.
- •1. Сущность понятия «банковская система».
- •2. Виды банковских систем.
- •3. Центральный банк и его статус. Национальный банк Республики Беларусь, его функции.
- •4. Два типа денежно-кредитной политики (дкп) центрального банка.
- •5. Инструменты денежно-кредитной политики (дкп)
- •1. Инструменты эмиссионной политики:
- •2. Инструменты процентной политики
- •6. Понятие банковской ликвидности.
- •Тема 14. Банковские проценты.
- •1. Сущность банковского процента, его функции.
- •2. Депозитный процент.
- •3. Процент по банковским кредитам.
- •4. Виды процентных ставок за кредит.
- •5. Ставка рефинансирования центрального банка.
- •6. Учетный процент.
- •Тема 15. Небанковские кредитно-финансовые организации.
- •1. Виды и роль небанковских кредитно-финансовых организаций.
- •3. Практический раздел
- •3.1. Вопросы для дискуссии на семинарских занятиях.
- •1.Причины появления денег.
- •3.2. Примерная тематика докладов и рефератов
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •Занятие № 10. Банковские операции.
- •Занятие № 11. Банковские проценты.
- •Список литературы:
- •Список литературы:
- •4. Раздел контроля знаний
- •4.1. Вопросы для самопроверки
- •Раздел 1. Деньги
- •1.5. Денежный оборот
- •1.7. Безналичный денежный оборот
- •1.8. Наличный денежный оборот
- •1.9. Денежная система, ее элементы
- •1.10. Устойчивость денежного оборота
- •Раздел 2. Кредит
- •2.3. Формы кредита
- •Раздел 3. Кредитная система
- •3.2 Банковские операции
- •3.3. Кредитная система, ее структура
- •3.4. Центральные банки
- •3.5. Коммерческие банки и основы их деятельности
- •3.6. Банковские проценты
- •3.7. Небанковские кредитно-финансовые организации
- •Раздел 4. Основы международных валютно-кредитных отношений
- •4.1. Валютная система и валютное регулирование
- •4.2. Международные расчетные отношения
- •4.3. Международные кредитные отношения
- •4.2. Примерный перечень вопросов для экзамена
- •Утверждаю
- •27.10 2014 Г., протокол № 3
- •10.11.2014 Г., протокол № 2
- •1. Пояснительная записка
- •2. Содержание учебного материала Предмет, задачи и структура курса
- •Раздел 1. Деньги
- •Происхождение, сущность, функции денег
- •Виды денег
- •Роль денег
- •Эмиссия и выпуск денег в хозяйственный оборот
- •Денежный оборот
- •1.6. Платежная система и ее виды
- •Безналичный денежный оборот
- •Наличный денежный оборот
- •Денежная система, ее элементы
- •Устойчивость денежного оборота и методы его регулирования
- •Раздел 2. Кредит
- •2.1. Сущность кредита и его функции
- •2.2. Роль кредита в рыночной экономике
- •2.3. Формы кредита
- •2.4. Рынок ссудных капиталов
- •Раздел 3. Кредитная система
- •3.1. Банки и их роль
- •3.2. Банковские операции
- •3.3. Кредитная система, ее структура
- •3.4. Центральные банки
- •3.5. Коммерческие банки и основы их деятельности
- •3.6. Банковские проценты
- •3.7. Небанковские кредитно-финансовые организации
- •Раздел 4. Основы международных валютно-кредитных отношений
- •4.1. Валютная система и валютное регулирование
- •Международные расчетные отношения.
- •Международные кредитные отношения.
Список литературы:
Беляев, Михаил Кимович. Банковское регулирование в России: от прошлого к будущему / М. К. Беляев, С. Л. Ермаков. - М. : Анкил, 2008. - 312 с.
Варламова, Т. П. Валютные операции: учебное пособие / Т. П. Варламова, М. А. Варламова. - М. : Дашков и К, 2008. - 272 с.
Воронова, Татьяна Андреевна. Расчетно-платежные отношения во внешнеэкономической деятельности : учебное пособие / Т. А. Воронова. - М. : КНОРУС, 2007. - 112 с.
Генкин А.С. Планета Web-денег / А. С. Генкин. - М. : Альпина Паблишер, 2003. - 510 с
Глушков, Александр. От микропроцессора к микропроцессору через магнитную полосу, или Новый "карточный" продукт Национальной платежной системы "БелКарт" / А. Глушков // Банковский вестник. - 2008. - N 16. - С. 60-62
Говядинова, Наталья Николаевна. Автоматизированные системы безналичных расчетов : учебное пособие / Н. Н. Говядинова , Л. К. Голенда . - Минск : БГЭУ, 2004. - 280 с.
Головачева, Мария Александровна. Правовое регулирование безналичных расчетов в Республике Беларусь : пособие / М. А. Головачева. - Минск : Академия управления при Президенте Республики Беларусь, 2008. - 84 с.
Деньги : путеводитель по финансовым продуктам и учреждениям / Авт.-сост. П. Шура. - М. : Альпина Бизнес Букс, 2004. - 192 с. - (Проверено. Коммерсантъ).
Деньги, кредит, банки : пособие для сдачи экзамена / [Под ред. Г. Н. Белоглазовой]. - М. : Юрайт, 2006. - 160 с. - (Хочу все сдать!)
Деньги, кредит, банки : учебник / Г. И. Кравцова [и др.] ; под ред. Г. И. Кравцовой. - 2-е изд., перераб. и доп. - Минск : БГЭУ, 2007. - 448 с.
Деньги, кредит, банки : учебник / Н. В. Байдукова [и др.] ; под ред. Г. Н. Белоглазовой ; Санкт-Петербургский государственный университет экономики и финансов (СПб.). - М. : Юрайт, 2007. - 620 с.
Деньги, кредит, банки : учебно-методический комплекс для студентов экон. специальностей / Сост.: Б. Н. Желиба, И. Н. Кохнович. - 2-е изд., испр. и доп. - Минск : Изд-во МИУ, 2007. - 260 с.
Деньги, кредит, банки. Экспресс-курс : учебное пособие / О. И. Лаврушин [и др.] ; под ред. О. И. Лаврушина ; Финансовая акад. при Правительстве РФ. - М. : Кнорус, 2005. - 320 с. - 20000 экз. - ISBN 5-85971-092-5 : 20460 р.
Дербин, Алексей Павлович. Правовые аспекты международных расчетов и валютного регулирования в Республике Беларусь : методическое пособие / А. П. Дербин, В. А. Короткевич. - Минск : Интегралполиграф, 2007. - 64 с
Жук, Ирина. Проблемы организации и использования международных расчетов белорусскими банками / И. Жук, А. Левчук // Банковский вестник. - 2007. - N22. - С. 44-53
Иванов Н.В. Управление карточным бизнесом в коммерческом банке / Н. В. Иванов. - М. : БДЦ-пресс, 2003. - 272 с
Кишкурно, Елена. Комментарий к постановлению Правления Национального банка Республики Беларусь от 29 июня 2009 г. № 91 / Е. Кишкурно // Банкаускi веснiк. - 2009. - N 23. - С. 69-72.
Кораблев Ю.В. Развитие системы банковских электронных срочных платежей Банка России. Взгляд из региона / Ю. В. Кораблев, Е. А. Бурнаева // Деньги и кредит :. - 2009. - N 1. - С. 50-59.
Косой, Аркадий Меерович. Платежный оборот: исследование и рекомендации / А. М. Косой. - М. : Финансы и статистика, 2005. - 264 с.
Костерина Т.М. Банковское дело : учебник / Т. М. Костерина . - М. : MarketDS, 2003. - 240 с. - (Университетская серия).
Костюченко А.С. Современный рынок платежных карт в России: анализ и перспективы / А. С. Костюченко // Банковские услуги. - 2007. - N12. - С. 16-23
Крахмалев, Сергей Владимирович.Современная банковская практика проведения международных платежей / С. В. Крахмалев. - М. : ГроссМедиа, 2007. - 208 с. : ил. -
Кузьмин А.Л. Количественный показатель уровня операционного риска в платежных системах / А. Л. Кузьмин // Деньги и кредит. - 2009. - N 3. - С. 43-51.
Левкович, Анна Павловна. Кредитные и расчетные операции во внешнеэкономической деятельности : учебное пособие / А. П. Левкович. - Минск : БГЭУ, 2006. - 383 с.
Мартыненко Н.Н. Система валовых расчетов в режиме реального времени: БЭСП в России / Н. Н. Мартыненко // Банковские услуги. - 2008. - N2. - С. 9-15
Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: учебник / Л. Н. Красавина [и др.] ; под ред. Л. Н. Красавиной. - 2-е изд., перераб. и доп. - М. : Финансы и статистика, 2002. - 606 с. : ил.
Международные валютно-кредитные отношени : конспект лекций / Авт.-сост. Н. Бендина. - М. : Приор, 2002. - 112 с. - (В помощь студенту).
Минина Т.И. Платежная система Российской Федерации / Т. И. Минина, А. В. Бурмистров // Банковские услуги. - 2007. - N7. - С. 12-21
Мировая экономика и внешнеэкономическая деятельность: учебное пособие / М. И. Плотницкий [и др.] ; под общ. ред. М. И. Плотницкого, Г. В. Турбан. - Минск : Современная школа, 2006. - 672 с.
Образцов М.В. К вопросу о путях дальнейшего развития платежной системы Банка России / М. В. Образцов // Деньги и кредит. - 2009. - N 7. - С. 46-55.
Овсейко, Сергей. Безналичные расчеты в Российской Федерации / С. Овсейко // Валютное регулирование и ВЭД. - 2007. - N7. - С. 30-37
Овсейко, Сергей. Покупка и продажа иностранной валюты организациями / С. В. Овсейко. - Минск : Регистр, 2007. - 140 с. - (Современному бухгалтеру : подписная серия).
Организация деятельности центрального банка : учебное по собие / С. С. Ткачук [и др.] ; под ред. С. С. Ткачука, О. И. Румянцевой. - Минск : БГЭУ, 2006. - 295 с
Пищик И.А. О состоянии и перспективах развития АС МБР и системы безналичных расчетов с использованием банковских пластиковых карточек : доклад начальника Главного управления платежной системы Национального банка Республики Беларусь на расширенном заседании Правления / И. А. Пищик // Банкаускi веснiк . - 2009. - N 22. - С. 11-17 : табл..
Пищик И.А. Развитие системы розничных платежей на основе банковских пластиковых карточек: состояние и проблемы / И. А. Пищик // Вестник Ассоциации белорусских банков . - 2009. - N 4. - С. 20-23
Пищик, Иван. Карточный бизнес в Беларуси и перспективы формирования национальной платежной системы / И. Пищик // Банковский вестник. - 2008. - N1. - С. 39-44
Пищик, Иван. Надзор за платежной системой и методологические аспекты его организации / И. Пищик, Е. Бегун // Банковский вестник. - 2008. - N 19. - С. 4-11
Пищик, Иван. О некоторых концептуальных подходах к развитию платежной системы Беларуси / И. Пищик // Банкаускi веснiк . - 2009. - N 7. - С. 37-42.
Платежные карты : бизнес-энциклопедия / Ю. М. Авакова [и др.]. - М. : Market DS, 2008. - 760 с. : ил. - (Библиотека Центра исследований платежных систем и расчетов)
Рабыко, Ирина Николаевна. Деньги. Кредит. Банки : опорные конспекты / И. Н. Рабыко . - 3-е изд., перераб. и доп. - Минск : Экоперспектива, 2008. - 88 с. : табл.
Рыбин В.И. Национальные банковские системы : учебник / В. И. Рыбин, Е. В. Павлова, К. Н. Темникова ; под общ. ред. В. И. Рыбина ; Моск. гос. ун-т им. М.В. Ломоносова, экон. фак. - М. : ИНФРА-М, 2009. - 528 с. - (Учебники экономического факультета МГУ им. М.В. Ломоносова).
Синки, Джозеф (мл.). Финансовый менеджмент в коммерческом банке и в индустрии финансовых услуг / Дж. Синки ; пер. с англ. А. Левинзона ; науч. ред. А. Дзюра ; Группа ИНЭК. - М. : Альпина Бизнес Букс, 2007. - 1024 с.
Солуянов А.А. Надзор в сфере платежных систем и инструментов: зарубежный опыт / А. А. Солуянов // Банковские услуги. - 2008. - N2. - С. 2-8
Солуянов А.А. Риски платежных систем (управление рисками и их минимизация) / А. А. Солуянов // Банковские услуги. - 2007. - N12. - С. 9-15
Занятие № 4. Денежный оборот. Наличный денежный оборот.
1. Понятие, составные части и принципы организации денежного оборота.
2.Экономическое содержание наличного денежного оборота.
3.Принцины организации наличного денежного оборота.
4.Организация кассовых операций в народном хозяйстве.