Заявление-анкета (интервью) заемщика - юридического лица

г. Донецк, «___» _________2011 г.

Председателю правления АКБ «УФФ»

__________________________________________________________________

(полное наименование предприятия)

просит рассмотреть вопрос о предоставлении кредита на следующих условиях:

1. Вид операции (кредит, кредитная линия, овердрафт и др.)
2. Сумма (лимит) кредита, валюта
3. Предполагаемая процентная ставка (годовая)
4. Срок кредитования (месяцев)
5. Целевое назначение (детально: пополнение оборотных средств, приобретение основных средств, недвижимости)
6. График погашения (ежемесячно/ежеквартально равными частями, в конце срока действия договора)
7. Предлагаемое обеспечение
- правоустанавливающие документы (договор на поставку, платежные документы, накладные)
- местонахождение
- техническое состояние
- балансовая (остаточная) стоимость
- износ в %
- рыночная стоимость ыночная стоимость;
- информация по экспертной оценке (наименование эксперта, лицензии, дата проведения)
- намерения по страхованию (наименование страховой компании)
- комментарии
8. Другие условия

Общие сведения о Клиенте и его руководителях:

1. Полное наименование клиента
2. Юридический адрес
3. Фактическое местонахождение:
- адрес
- номера телефонов
- факс
- адрес электронной почты: e-mail
4. Дата и номер государственной регистрации
5. Оплаченный уставный капитал
6. Информация о хозяйственной деятельности:
- описание деятельности и продукции
- количество работающих
- наличие и срок действия лицензий
- поставщики
- покупатели
8. Финансовый результат от обычной деятельности (за отчетный и предыдущий периоды) по данным из отчета о финрезультатах клиента/поручителя (Ф. 2):
- доход
- прибыль
- убыток
9. Обслуживающие банки (наименование банка, наименование счета (расчетный, валютный, ссудный) и его номер)
10. *Кредитная история клиента
11. Сведения о руководителях, имеющих право подписи финансовых документов (ФИО, идентиф. номер, год рождения, мобильный тел., образование, квалификация и срок работы) и образцы их подписей
- первый руководитель
- главный бухгалтер
- лицо, уполномоченное на ведение переговоров и совершение согласовательных процедур

Своевременное погашение и уплату процентов гарантируем.

Руководитель предприятия (должность) ___________________ (Ф.И.О.)

(подпись)

Главный бухгалтер_________________________________(Ф.И.О.)

(подпись)

Ролевая карта-задание команды кредиторов АКБ «УФФ» Задачи: - оценить и сравнить возможности обоих претендентов на получение кредит; - принять и обосновать решение относительно предоставления кредита одному из претендентов (также возможен вариант отказа в получении кредита двум претендентам)

Начальник кредитного отдела банка – глава команды (1 студент)

Направляет взаимодействие участников команды. Организует ведение переговоров с претендентами на получение кредита. 3. Распределяет задания между сотрудники кредитного отдела банка по подготовке всех необходимых документов по предприятию-заемщику на заседание Кредитного комитета банка.

Сотрудники кредитного отдела банка (7-8 студентов)

Поочередно с командами предприятий-претендентов заполняют анкету-интервью для претендентов на получение банковского кредита (Приложение В) и проводят собеседование с представителями предприятий – претендентов (задают 2-3 вопроса по существу сделки). Примечание: работник кредитного отдела, в присутствии которого анкета-интервью была собственноручно заполнена заёмщиком, ставит на ней отметку (дату, должность и подпись). Анализируют формы обеспечения кредита и определяют условия выдачи кредита (срок, процентные ставки, обеспечение и т.д.). Готовят рекомендации к заседанию Кредитного комитета – тезисы доклада (письменно). Оформляют карточку кредитного дела, представляемую на согласование Кредитному комитету банка. 5. Знакомят всех игроков с основными положениями кредитного договора. 6. После принятия Кредитным комитетом банка решения о предоставлении кредита, оформляют кредитный договор (только выделенное жирным шрифтом) с победившим при отборе претендентом (раздаточный материал – Приложение А)

Председатель Кредитного комитета банка (1 студент)

1. Изучает заключение кредитного отдела. 2. Принимает решение о заключении кредитной сделки (оформляет Протокол согласования Кредитным комитетом банка вопроса о предоставлении кредита)

Решение кредитного комитета АКБ «УФФ»

от «___» _________2011 г.

Условия, предлагаемые на Кредитный комитет:

Процентная ставка __________________

Отсрочка платежа ___________________

Обеспечение ___________________

Условия, принятые на Кредитном комитете:

Сумма кредита
Вид кредита
Назначение кредита
Ставка
Срок погашения кредита
Обеспечение

Участники Кредитного комитета:

Представители АКБ «УФФ»: _______________________________________

_______________________________________

Утвержден

Утвержден при вышеуказанном условии

Отказ

Словарь терминов и понятий прилагается как раздаточный материал к деловой игре.