- •1.Создание коммерческого банка
- •2.Порядок реорганизации банка
- •3.Процедура санации банка
- •4.Организационные основы построения аппарата управления банком
- •5. Структура аппарата управления банком и задачи его основных подразделений
- •6.Экономическая характеристика ресурсов коммерческого банка
- •7.Собственные средства коммерческого банка
- •10. Заемные средства коммерческого банка
- •8.Капитал банка и оценка его достаточности
- •9.Оценка достаточности капитала банка.
- •11.Привлеченные средства банка
- •12.Совершенствование корпоративного управления
- •13.Состав и структура активов банка
- •14.Анализ структуры и качества активов банка
- •15.Доходы и расходы банка, их характеристика
- •16.Понятие и сущность процентной маржи
- •17.Формирование и использование прибыли банка
- •18.Ликвидность кб как финансово-экономическая категория
- •19.Факторы, влияющие на ликвидность банка
- •21.Принципы организации безналичных расчетов
- •22.Операции по расчетным и текущим счетам клиентов банка
- •23.Действующие формы безналичных расчетов.
- •24. Организация межбанковских расчетов
- •25.Касовые операции коммерческих банков
- •26.Цели и принципы банковского кредитования
- •27.Классификация банковских кредитов
- •28.Формирование политики банка в области кредитования
- •29.Кредитный риск и методы управления им
- •30.Характеристика этапов процесса кредитования юл
- •31.Порядок подачи кредитной заявки и ее рассмотрения
- •32.Изучение кредитоспособности заемщика
- •33.Оценка кредитоспособности заемщика – фл (по методике Сбербанка рф)
- •34.Организация кредитования коммерческими банками фл
- •35.Структура кредитного договора банка и ссудозаемщика
- •36.Кредитный мониторинг
- •37.Формирование и использование рвпс
- •38.Понятие обеспечения возвратности кредита
- •39. Залог и залоговый механизм
- •40.Поручительство
- •41.Банковская гарантия
- •42.Цессия как форма обеспечения возвратности кредита
- •43.Ипотечный кредит
- •44.Потребительский кредит
- •45.Межбанковские кредиты
- •46.Кредиты Банка России
- •47.Консорциальные (синдицированные) кредиты
- •48.Классификация лизинговых сделок
- •49.Методика проведения лизинговых сделок
- •50.Порядок расчета лизингового платежа.
- •51.Методика проведения факторинговых операций
- •52.Основные характеристики кредитного портфеля кб
- •53.Законодательная база проведения валютных операций
- •54.Валютное регулирование и валютный контроль
- •55.Ведение операций по валютным счетам клиентов банка
- •56.Операции по международным расчетам за товары и услуги
- •57.Операции по покупке и продаже иностранной валюты на внутреннем валютном рынке
- •58.Виды деятельности банков на рынке ценных бумаг
- •59.Эмиссия банками ценных бумаг
- •60.Инвестиционные операции банков с ценными бумагами
- •61.Операции банков с векселями
- •62. Брокерские и дилерские операции банков с ценными бумагами
- •63.Трастовые операции банков
- •Порядок реорганизации банка.
- •Создание коммерческого банка.
- •Порядок реорганизации банка.
- •Создание коммерческого банка.
- •Порядок реорганизации банка.
- •Создание коммерческого банка.
- •Порядок реорганизации банка.
- •Создание коммерческого банка.
- •Порядок реорганизации банка.
49.Методика проведения лизинговых сделок
Проведение наиболее типичной лизинговой операции может быть описан следующим образом :
Предприятие, нуждающееся в новом оборудовании, обращается к коммерческому банку с просьбой о предоставлении лизинга (1). Банк требует и изучает финансовое положение предприятия за 3 года. Банк обращается к поставщику, согласует цену оборудования, необходимого для клиента, покупает его (2). Поставщик оборудования передает права собственности покупателю оборудования (3). Поставка и монтаж оборудования поставщиком предприятию-пользователю (4). Платежи предприятия-пользователя собственнику оборудования, осуществляемые согласно договору о лизинге (5).
50.Порядок расчета лизингового платежа.
Расчет включает в себя:1.амортизационные отчисления(А=С*Но*Т/100). 2.расчет величины платы за использованные ресурсы(Пф=Кр*Скр/100, Кр-сумма кредита, Скр-ставка).3 расчет величины коммисионных выплат(Пком=Кр*Ском/100). 4. Расчет дополнительных услуг(Пу=Рком+Ру+Рр+Рдр,где Рком-комонди-е расходы, Ру-рас-ы на о/т, Рр-рас-ы рекламы). Расчет общей суммы выплат лизингодателя=А+Пкр+Пком+Пу. При ежегодной выплате взносов =Лв=Лп/Т(год), Лв=Лп/Т/4(ежеквартально). Расчет суммы закрытия сделки: Лп невып-ы=Лп-Лф. Остаточная стоимость объекта лизинга=Сбал-А.неустойка=Сс*(Скр/100+Ском/100). З=Лн+О+Н.
51.Методика проведения факторинговых операций
Факторинг – выкуп требований у поставщика тов-в. Цель факторинга – устранение риска явл-ся неотъемлемой частью любой кред. сделки. Факторинг – комисcионно-посредническая деят-ть, связанная с переуступкой КБ клиентом – поставщиком неоплаченных платежей – требований на поставленные товары, выполненные работы или оказанные услуги и соответственно право платежа по ним, т.е. инкассирование деб. зад-ти клиента.
В факторинговых операциях участвуют 3 стороны:
1. Факторинговая комп. (отдел банка);
2. Клиент (поставщик товара, кредитор);
3. Должник (покупатель).
Получив заявку от пр-ия, банк в течение 1-2 нед. изучает фин. положение клиента, хар-р его деловых связей. Клиент предоставляет банку все счета-фактуры выставленные на покупателя. По каждому документу клиент должен получить согласие на оплату. КБ тщательно изучает все счета-фактуры определяя при этом платежеспособность покупателя. КБ может оплатить счета в момент наступления срока платежа или досрочно.
В договоре факторинга оговорен способ расчета предельной ∑ и указаны обстоятельства, при наступлении кот-х факторинговый отдел осуществляет платеж в пользу поставщика. В мировой практике ст-ть факторинговых услуг складывается из 2 элементов: комиссионные или % взимаемый при досрочной оплате предоставляемых документов. Обычно банк оплачивает единовременно 80-90% ст-ти счета-фактуры, а 10-20% резерв, кот. будет возвращен клиенту после погашения дебитором всей ∑ долга.
52.Основные характеристики кредитного портфеля кб
для эффективного управления кредитным портфелем необходим его анализ по различным количественным и качественным характеристикам как в целом по банку, так и по его структурным подразделениям. Количественный анализ предполагает изучение состава и структуры кредитного портфеля банка в динамике (за ряд лет, на квартальные даты отчетного года) по ряду количественных экономических критериев, к которым относят:объем и структуру кредитных вложений по видам;структуру кредитных вложений по группам кредитополучателей;сроки кредитов;своевременность погашения предоставляемых кредитов;отраслевую принадлежность;виды валют;цену кредитования (уровень процентных ставок).Такой анализ позволяет выявить предпочтительные сферы кредитных вложений, тенденции развития, в том числе касательно возвратности кредитов и их доходности. За количественным анализом следует анализ качества кредитного портфеля. Сфера деятельности кредитополучателя и его тип обладают различным риском для определенных экономических условий, следовательно, и виды кредита в зависимости от объемов и целей кредитования оцениваются по-разному, что и должно учитываться при изучении кредитного портфеля банка. Для этого используются различные относительные показатели, рассчитываемые по обороту за определенный период или по остатку на определенную дату. К ним, например, относят, удельный вес проблемных кредитов во всем валовом клиентском кредитном портфеле; отношение просроченной задолженности к акционерному капиталу и др. На основе качественной характеристики кредитного портфеля можно дать оценку соблюдения принципов кредитования и степени риска кредитных операций, перспектив ликвидности данного банка. Таким образом, в любом банке состояние кредитного портфеля должно находиться под постоянным наблюдением.