Билет № 32

Регистрация кредитных организаций с иностранными инвестициями и увеличение уставного капитала зарегистрированной кредитной организации за счет средств нерезидентов (Положение ЦБ РФ № 437 от 23.04.1997г.).

 Под  кредитными  организациями  с иностранными инвестициями  понимаются  кредитные   организации  - резиденты, уставный капитал которых сформирован с участием средств нерезидентов независимо от их доли в уставном капитале.

Банк  России  выдает  предварительные  разрешения  на  создание  кредитных  организаций  с   иностранными инвестициями.

 Под предварительным  разрешением   понимается   принципиальное согласие Банка   России   на  участие  конкретного  нерезидента  в создании кредитной организации - резидента.

При рассмотрении вопроса о выдаче разрешения учитывается:

    - уровень использования квоты участия иностранного капитала  в банковской системе России;

    - финансовое  положение  и  деловая  репутация  учредителей  - нерезидентов;

    - очередность подачи заявлений.

Для   получения   разрешения   учредители   представляют  в центральный аппарат Банка  России  заявление о выдаче разрешения на создание кредитной организации с иностранными инвестициями, где указывается место нахождения, правовой статус, точный размер предполагаемого участия на каждого будущего учредителя-нерезидента.  При приобретении нерезидентом  более  10 %  уставного капитала создаваемой кредитной организации  -  резидента  заявление  должно содержать информацию  об  учредителях  такого  юридического лица - нерезидента с указанием их места нахождения  и  кратким  описанием направления их деятельности.

К заявлению прилагаются сведения о юридическом лице -нерезиденте:

    а) учредительные документы;

    б) решение  уполномоченного  органа  юридического  лица  о его участии в уставном капитале кредитной  организации  на  территории РФ;

    в) копия документа  (или  выписка  из  него),  подтверждающего регистрацию юридического лица;

    г) балансы за три предыдущих года деятельности, подтвержденные аудиторским заключением;

    д) письменное согласие  соответствующего  контрольного  органа страны его  места  нахождения  (Центральный Банк, Министерство финансов или иной орган, в компетенцию которого входит выдача такого согласия)  на участие в уставном капитале кредитной организации  на  территории  РФ  либо заключение этого  органа  об  отсутствии  необходимости  получения такого согласия.

 А на  иностранное  физическое  лицо прилагается подтверждение первоклассного иност-го банка (согласно    международной   банковской   практике иностранным  банком, краткосрочные обязательства которого имеют по классификации  IBCA,  Mood's или Standart and Poor рейтинг не ниже AA,  prime-1) платежеспособности  этого лица (способности оплатить свою долю в уставном капитале).

  Банк России   может   запросить   дополнительную   информацию, необходимую для принятия решения.

   - Разрешением на участие нерезидентов в уставном капитале кредитной организации с иностранными инвестициями - кроме дочерней кредитной организации иностранного банка (резидента) - является информационное письмо Банка России.

  - Разрешением на участие нерезидентов в уставном капитале дочерней кредитной организации иностранного банка (резидента) является протокол о намерениях, подписываемый учредителями указанной кредитной организации и Банком России.

После получения разрешения Банка России документы подаются в территориальные учреждения Банка России.

  Разрешение   действительно  в течение одного года со дня его подписания.

   В  случае  отклонения  Банком  России  заявления  о выдаче разрешения на  создание  кредитной организации с иностранными инвестициями учредителям направляется мотивированный отказ.