3. Балансировка платежного баланса.

Балансы международных расчетов занимают важное место в системе агрегативных экономических показателей.

При определении ВНП национального дохода учитывают чистое сальдо международных требований и обязательств страны.

В платежном балансе страны отражаются глубинные процессы, происходящие в экономике, как той страны, так и мировой.

На его состояние влияет ряд факторов: неравномерность развития отдельных стран, регионов, подсистем мирового хозяйства; циклическое колебание экономики; инфляция, структурные кризисы, изменения в условиях международной торговли; расширение масштабов движения капиталов.

Сложной проблемой платежных балансов является их дефицит (отрицательное сальдо) по текущим операциям во многих странах мира из различных подсистем мирового хозяйства.

Особенно острой эта проблема является для большинства развивающихся стран и переходящих к рыночной экономике.

Для ликвидации несбалансированности платежного баланса осуществляется определенные меры.

Традиционно для погашения дефицита платежного баланса используют иностранные кредиты и ввоз капитала

Но это метод временного балансирования, т.к. со временем необходимо выплачивать как проценты, так и дивиденды, так и сумму долга.

Методом уравновешивания платежного баланса служит использование официальных золотовалютных ресурсов страны, если она их имеет в необходимом объеме.

Чрезвычайным источником погашения пассивного сальдо платежного баланса может быть в отдельных случаях внешняя помощь в форме субсидий, льготных кредитов.

Однако, стратегически для ликвидации дефицитного платежного баланса страна должна употребить все необходимые меры, направленные на устойчивое, сбалансирование, уравновешенное развитие национальной экономики.

Это достигается путем развития импорта заменяющих производств, стимулирования экспорта, а главное – общего роста национальной экономики на конкурентоспособной пропорциональной основе.

4. Основные формы международных расчетов.

В соответствии со сложившейся практикой в настоящее время применяются следующие основные формы международных рас­четов: документарный аккредитив, инкассо, банковский перевод, открытый счет, аванс. Кроме того, осуществляются расчеты с ис­пользованием векселей и чеков. С международными расчетами тесно связаны гарантийные операции банков по отдельным фор­мам расчетов (например, инкассо, аванс, открытый счет), они служат дополнительным обеспечением выполнения внешнеторго­выми партнерами обязательств, взятых на себя по контракту.

Они аналогичны фор­мам внутренних расчетов, но имеют следующие особенности:

1. Определенные отношения участников внешнеэкономических сде­лок и их банков по поводу оформления, пересылки, обработки и опла­ты предусмотренных контрактом документов.

2. Документарный характер международных расчетов, которые осу­ществляются против документов: финансовых (векселей, чеков, платеж­ных расписок) и коммерческих (счетов-фактур, отгрузочных докумен­тов - коносаментов, накладных, квитанций, страховых полисов, различных сертификатов).

3. Унификацию прав обычаев основных форм международных расчетов.

Основными формами международных расчетов являются:

• инкассовая форма расчетов - поручение клиента банку о получе­нии платежа от импортера за товары и услуги и зачисление этих средств на счет экспортера в банке. Банки выполняют инкассовые операции, пользуясь полученными от экспортера инструкциями, в соответствии с Унифицированными правилами по инкассо;

• аккредитивная форма расчетов - соглашение об обязательстве банка по просьбе клиента оплатить документы либо акцептовать учесть (негоциировать) тратту в пользу третьего лица (бенефициара), на кото­рого открыт аккредитив. Порядок осуществления этой формы расче­тов регламентируется Унифицированными правилами и обычаями для документарных аккредитивов. Аккредитив (особенно безотзывный и подтвержденный) в большей степени, чем инкассо, гарантирует своев­ременность платежа. Вместе с тем это наиболее сложная и дорогостоящая форма расчетов; импортер при этом вынужден резервировать сум­му аккредитива использовать кредит банка;

• банковский перевод - поручение одного банка другому выплатить переводополучателю определенную сумму. В международных расчетах перевододателем часто выступают клиенты банков. В форме перевода производятся оплата инкассо, авансовые платежи, перерасчеты. Бан­ковские переводы зачастую сочетаются с другими формами расчетов, а также с гарантиями банков;

• авансовый платеж - оплата товаров импортером авансом до от­грузки, а иногда до их производства (например, при импорте дорогос­тоящего оборудования, судов, самолетов). В отличие от мировой прак­тики, где авансовые платежи составляют 10-33% суммы контракта, в России они достигают 100%. Тем самым импортеры России кредитуют иностранных поставщиков. Согласие импортера на предварительную оплату связано либо с его заинтересованностью, либо с давлением экс­портера;

• расчеты по открытому счету - расчеты, предусматривающие пе­риодические платежи в установленные сроки импортера экспортеру при регулярных поставках товаров в кредит по этому счету. Эти расчеты наиболее выгодны для импортера и практикуются при доверительных и длительных отношениях с зарубежным поставщиком;

• расчеты с использованием векселей, чеков, банковских карточек -международные расчеты, в которых применяются переводные и обыч­ные векселя. За оплату векселя ответственность несет акцептант (им­портер банк), давший согласие его оплатить. Единообразный век­сельный закон (1930 г.) регламентирует форму, реквизиты, условия выставления и оплаты векселей.

По неторговым операциям используются дорожные (туристские) чеки, выписываемые крупными банками в разных валютах. Чек - де­нежный документ установленной формы, содержащий приказ банку выплатить обозначенную на нем валюту его владельцу. Форма и рек­визиты чека регулируются национальным и международным законода­тельствами (Чековой конвенцией 1931 г. и др.).

В международных расчетах активно используются банковские кар­точки (Виза, Мастер­кард, Америкэн Экспресс).

Международные расчеты осуществляются с помощью ЭВМ, элект­ронных сигналов в виде записей в памяти банковских компьютеров, передаваемых по каналам дистанционной связи. Информация по меж­банковским расчетам передается через СВИФТ. Акционерное общество - Всемирная межбанковская финансовая телекоммуникационная сеть (с 1977 г.) обслуживает около 4 тыс. банков и финансовых учреждений почти 100 стран;

• валютные клиринги - расчеты в форме обязательного взаимного зачета международных требований и обязательств на основе межпра­вительственных соглашений. В отличие от внутреннего межбанковско­го клиринга взаимные зачеты по валютному клирингу производятся не добровольно, а в обязательном порядке при наличии межправитель­ственного соглашения. Впервые валютные клиринги были введены в 1931 г. в условиях мирового экономического кризиса. Они широко распространились накануне и особенно после второй мировой войны (с 74 в 1935г. до 400 двусторонних клирингов в 1950г.). В 1950-1958 гг. многосторонний клиринг - Европейский платежный союз (ЕПС) - охва­тил 17 стран Западной Европы.

Благодаря клирингу международные расчеты экспортеров и импор­теров осуществляются в национальной валюте с клиринговыми банка­ми, которые производят окончательный зачет взаимных требований и обязательств. Экспортеры получают не иностранную, а национальную валюту. Импортеры вносят в клиринговый банк национальную валюту.

Риски, возникающие при международных расчетах.

1. Курсовые риски Стоимость нац. валюты при будущих платежах в иностранной валюте зависит от обменного курса двух валют: при понижении курса нац. валюты плательщик будет нести дополнительные расходы и наоборот.

2. Валютные риски. Риски отсутствия конвертируемости валюты данной страны в валюту другой вследствие ограничений ЦБ.

3. Риски невыполнения обязательств или их неоплаты - судовые тяжбы в другой стране, как правило, более дорогостоящие и продолжительные, чем в собственной стране.