10.13. Инвестиционное предложение

Если бизнес-план разрабатывается для привлечения стороннего финансирования, вы должны сообщить потенциальным инвесторам:

• сколько денег вам необходимо и в какой период времени;

• в какой форме вы хотите получить финансирование;

• как вы будете использовать полученные средства;

• какие дополнительные источники средств вы имеете. Инвестиционное предложение чаще всего содержится в самом начале финансового плана. Этот пункт четко определяет величину требуемого финансирования, сроки его предоставления и форму привлечения капитала. Укажите, какая полная сумма требуется вашей компании для реализации проекта. При этом следует помнить, что в общем случае график получения финансирования может быть растянут во времени. Поэтому уточните, какая сумма вам необходима немедленно, а какие суммы необходимы по прошествии времени и в какой срок.

Инвестору также необходимо знать, в какой форме вы желаете привлечь капитал. В этом смысле существует множество возможностей, одну из которых вы должны выбрать изначально.

- Кредит. Укажите максимальную процентную ставку по кредиту, которая бы вас устроила, а также срок кредита. При этом, составляя финансовые прогнозы, используйте величину именно этой ставки. Помните, что это может касаться и лизинга.

- Акционерное (долевое) финансирование компании закрытого типа. Если вы существуете или планируете существовать в форме компании закрытого типа, сообщите величину уставного фонда вашей компании, какую долю или доли из него вы предлагаете инвестору или инвесторам.

Например, если вы создаете товарищество с уставным капиталом в объеме 1000000 долларов, то вы можете, например, предложить инвесторам десять долей по 100000 долларов каждая.

• Акционерное финансирование компании открытого типа. Если вы разрабатываете проспект эмиссии вашего открытого акционерного общества в целях привлечения крупных и средних инвесторов, то укажите, например, сколько акций содержит минимальный «портфель», который вы предлагаете инвесторам купить.

Данные об использовании средств необходимо включать в тех случаях, когда:

• компания уже имеет финансовую историю, и ей требуются деньги на развитие уже осуществляемых операций;

• вы уже получили значительную долю требуемых средств (это говорит о том, что другие инвесторы верят в вашу компанию);

• вы уже вложили в проект значительную долю собственных средств (это говорит о том, что вы верите в проект и готовы нести значительные риски).

Инвестиционное предложение в бизнес-плане должно содержать:

• финансовые отчеты компании за предыдущий период: 1—3 года (в случае поиска стороннего финансирования для развития);

• инвестиционное предложение (в случае поиска стороннего финансирования);

• использование средств (при поиске стороннего финансирования);

• базовые предположения для составления финансовых прогнозов;

• финансовые прогнозы.