Виды депозитных операций:

• прием по фиксированным процентным ставкам;

• прием депозитов по результатам проведенных депозитных аукционов.

ПРИЕМ ДЕПОЗИТОВ ПО ФИКСИРОВАННЫМ ПРОЦЕНТНЫМ СТАВКАМ

• Условия приема депозитов по фиксированным процентным ставкам определяются Комитетом по монетарной политике

• Для оперативного информирования банков управление реализации монетарной политики Главного управления монетарных операций готовит телеграмму, содержащую сроки привлечения депозитов по фиксированным процентным ставкам, процентные ставки и другие условия

• Денежные средства банков перечисляются в Национальный банк в любой рабочий день

ПРОВЕДЕНИЕ НАЦИОНАЛЬНЫМ БАНКОМ ДЕПОЗИТНЫХ АУКЦИОНОВ

• Решение о проведении депозитного аукциона принимается на основании предложений Главного управления монетарных операций заместителем Председателя Правления Национального банка, курирующим деятельность данного главного управления.

• В распоряжении указывается:

• дата проведения и номер депозитного аукциона;

• форма депозитного аукциона;

• день приема денежных средств в депозит;

• срок возврата депозита;

• минимальная сумма депозита;

• размер максимальной доли неконкурентных заявок, поданных на

депозитный аукцион (в процентах от общего объема заявок, поданных

банком).

В ходе депозитного аукциона принимается решение:

• о ставке отсечения (в случае проведения аукциона в форме аукциона процентных ставок). Ставкой отсечения является максимальная процентная ставка, по которой банки могут разместить депозиты в Национальном банке по результатам депозитного аукциона

• об объеме привлекаемых денежных средств банков в депозиты с учетом состояния межбанковского рынка, прогноза ликвидности банковской системы, установленных параметров эмиссии.

Депозитные аукционы могут проводиться в форме:

• аукциона процентных ставок;

• аукциона по объявленной процентной ставке.

Способы проведения депозитного аукциона в форме конкурса процентных ставок:

• «американский” – конкурентные заявки (вошедшие в список подлежащих удовлетворению конкурентных заявок) удовлетворяются по предлагаемым банками процентным ставкам, которые равны либо меньше ставки отсечения;

• «голландский” – конкурентные заявки удовлетворяются по ставке отсечения, устанавливаемой Национальным банком по результатам депозитного аукциона.

Неконкурентные заявки банков удовлетворяются по средневзвешенной процентной ставке, сложившейся по итогам проведения депозитного аукциона

При проведении депозитного аукциона в форме аукциона по объявленной процентной ставке

• заявки банков, принятые к депозитному аукциону, ранжируются по суммам депозитов, предложенных банками, начиная с минимальной.

• Превышение суммарного объема принятых на участие в депозитном аукционе по объявленной процентной ставке заявок над установленным максимальным объемом денежных средств, привлекаемых в депозиты, является основанием для пропорционального сокращения суммы каждой заявки банка. При этом заявки банков удовлетворяются частично.

Банк России

• В настоящее время проводит следующие виды депозитных операций с кредитными организациями-резидентами Российской Федерации в валюте Российской Федерации:

• по фиксированным процентным ставкам

• по процентным ставкам, определенным на аукционной основе /депозитные аукционы/.

• Депозитные операции по фиксированным процентным ставкам проводятся ежедневно на стандартных условиях.

• Депозитные аукционы проводятся еженедельно по четвергам на условиях, установленным Банком России (в соответствии с квартальным графиком проведения депозитных аукционов).

• Депозитные аукционы проводятся по "американскому" способу, при этом кредитная организация может подавать на аукцион как конкурентные, так и неконкурентные заявки (возможно также проведение депозитных аукционов по "голландскому" способу).

• Максимальная доля неконкурентных заявок для одной кредитной организации в настоящее время установлена Банком России в размере 50%.

• Контрагентами Банка России по депозитным операциям являются банки, расчетные небанковские кредитные организации, небанковские кредитные организации, осуществляющие депозитные и кредитные операции.

• Сроки депозитных операций могут колебаться от 1 дня до 3 месяцев (зависят от способа подачи заявок). Ставка 2 – 2,5 %.

Подача заявок кредитными организациями-контрагентами Банка России в Банк России на участие в депозитной операции может осуществляться:

• путем передачи в территориальное учреждение Банка России Договора-Заявки (по установленной форме);

• путем переговоров с использованием системы "Рейтерс-Дилинг";

• путем подачи заявки в систему электронных торгов Московской межбанковской валютной биржи (СЭТ ММВБ).

Заключение депозитных сделок с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" и СЭТ ММВБ осуществляет от имени Банка России уполномоченное подразделение Банка России – Сводный экономический департамент Банка России, г. Москва

Требования к кредитным организациям – контрагентам Банка России

• отнесена к I категории финансового состояния "Финансово стабильные кредитные организации"

• выполняет обязательные резервные требования Банка России (не имеет недовзноса в обязательные резервы, неуплаченных штрафов за нарушение нормативов обязательных резервов, не представленного расчета регулирования размера обязательных резервов);

• не имеет просроченных денежных обязательств перед Банком России.