- •22 Декабря 2006 № 1-3-р
- •5.1. Общие положения 21
- •7. Порядок открытия счета по вкладу 60
- •6.1. Общие положения 60
- •10.1. Общие положения 148
- •11.1. Общие положения 155
- •8. Распоряжение вкладами 76
- •7.1. Общие положения 76
- •9. Порядок оформления операций по вкладам 99
- •8 Сверяет остаток вклада, указанный в базе данных по счету, с данными 9. Порядок оформления документов при утрате вкладчиком сберкнижки 136
- •9.2. Общие положения 136
- •12 Приложение 2 229
- •13 Приложение 3 234
- •15 Приложение 4 246
- •16 Вклады, прием которых прекращен или приостановлен 246
- •18 Приложение 5 285
- •19 Неподвижные вклады 285
- •21 Приложение 6 291
- •Термины, определения и сокращения
- •Общие положения
- •Документы, удостоверяющие личность физических лиц, совершающих операции по вкладам
- •Формы бланков и журналов, применяемых при совершении операций по вкладам, порядок их заполнения.
- •Общие положения
- •Записи, вносимые в графу “Для отметок” карточки по счету ф.№1, удостоверяются подписью контролера с указанием должности, фамилии, инициалов, даты.
- •Сберегательные книжки ф.№2, ф.№2-с, ф.№2-о
- •Алфавитная карточка ф.№13
- •Книга для учета невостребованных документов ф.№ 20
- •Книга для регистрации утраченных сберегательных книжек ф.№39 (ф.№39-с)
- •Длительное поручение владельца счета на перечисление денежных средств ф.№ 190 (ф.№190-у, ф.№190-в)
- •Мемориальный ордер ф.№203
- •Выписка из лицевого счета ф.№204-с
- •Мемориальный список–ордер ф.№ 210-с
- •Кассовые журналы ф.№265 и ф.№266
- •Мемориальный ордер ф.№277
- •Заявление об утрате сберегательной книжки ф.№285
- •Заявление об отмене ранее составленного заявления об утрате сберкнижки ф.№286
- •Справка о состоянии вклада(ов) ф.№297
- •Заявление ф.№298 на предоставление информации о состоянии вклада
- •Заявление об изменении контрольной информации ф.№299
- •Завещательное распоряжение ф.№308
- •Завещательное распоряжение об отмене/изменении завещательного распоряжения ф.№309
- •Книга регистрации завещательных распоряжений ф.№310 (ф.№310-с)
- •Доверенность ф.№ 322
- •Справка о проведенной операции с наличной валютой и чеками ф.№327
- •Реестр операций с наличной валютой и чеками ф.№328
- •Ведомость операций, проведенных в цбд счетов клиентов – физических лиц ф.№329
- •Ведомость операций причисления процентов (списания налогов), проведенных в цбд счетов клиентов – физических лиц ф.№330
- •Реестр документов по операциям структурного подразделения ф.№ 333
- •Ведомость оборотов по внебалансовым счетам ф.№334
- •Приходные и расходные кассовые ордера 0402008, 0402009
- •Справка ф.№399
- •Порядок открытия счета по вкладу
- •Общие положения
- •Порядок оформления операции открытия счета по вкладу
- •Дооформление счета по вкладу
- •Распоряжение вкладами
- •Общие положения
- •7.1.1.2. Совершеннолетний недееспособный вкладчик, находящийся под опекой, не вправе распоряжаться своим вкладом, а также оформить по вкладу доверенность, завещательное распоряжение (завещание).
- •Порядок оформления, приема и отмены доверенности
- •Порядок оформления доверенности в структурном подразделении Банка.
- •Порядок приема и проверки доверенности, оформленной вне Банка.
- •Отмена доверенности, оформленной по вкладу
- •Порядок оформления операций по вкладам
- •Прием дополнительного взноса во вклад
- •Дополнительный взнос во вклад может быть принят по вкладам, условиями которых предусмотрены операции по приему дополнительных взносов.
- •Кассир, получив от контролера (уполномоченного работника) документы:
- •В структурных подразделениях, работающих вручную:
- •Выплата части вклада наличными деньгами
- •Закрытие счета при выплате всей суммы вклада наличными деньгами
- •Кассир:
- •Структурные подразделения Банка, не имеющие удаленного доступа к цбд филиала, не осуществляют операции закрытия счетов по вкладам, открытых в другом структурном подразделении.
- •При отражении в цбд филиала операции по закрытию счета, в случае образования нулевого остатка лицевой счет в цбд филиала автоматически закрывается.
- •При получении документов на закрытие счета по вкладу из неавтоматизированного всп бухгалтер группы (сектора) подразделения бухгалтерского учета выполняет следующие действия:
- •Списание сумм со вклада в безналичном порядке
- •Списание средств со счета по вкладу производится на основании:
- •8.6.3. Операция по списанию суммы со вклада на другой действующий счет по вкладу осуществляется в следующем порядке.
- •8.6.3.1. В случае если оба счета хранятся в одном всп.
- •Порядок взимания платы за выполнение операций по вкладу и оказание услуг
- •Операция по приему платы наличными деньгами отражается в кассовом журнале по приходу ф.№265.
- •Если операция по списанию платы осуществляется в присутствии клиента, то контролер предлагает клиенту проставить свою подпись в мемориальном ордере ф.№203 (ф.№277).
- •Исполнение справок ф.№30-а и актов, поступивших из бухгалтерии в всп, не имеющее удаленного доступа к цбд филиала
- •8.10.1.2. При поступлении в всп справки ф.№30-а о переплате вклада по действующему счету контролер:
- •При поступлении Ведомости ф.№330 в всп операция отражается по счету в порядке, изложенном в п.12.8 настоящей Инструкции.
- •При поступлении из бухгалтерии филиала Банка акта по закрытому счету на выявленную недоплату вклада контролер должен проверить этот факт по бд или по карточке счета ф.№1-д.
- •Выплата недоплаты вклада осуществляется при явке клиента и предъявлении им паспорта в следующем порядке.
- •8.11. Заключение операционного дня по операциям по вкладам
- •Порядок закрытия счета по вкладу при утрате сберегательной книжки
- •Порядок оформления заявления об утрате сберегательной книжки ф.№285 в структурном подразделении, в котором открыт счет по вкладу.
- •Порядок оформления заявления об утрате сберегательной книжки ф.№285 в структурном подразделении не по месту открытия счета по вкладу
- •Порядок приема заявления об утрате сберегательной книжки по телефону
- •Исключен изм.№4 от 11.01.2009.
- •Порядок выдачи дубликата сберегательной книжки
- •Порядок отмены заявления об утрате сберегательной книжки
- •Распоряжения вкладчиков вкладами на случай смерти
- •Общие положения
- •Порядок оформления завещательного распоряжения в структурном подразделении Банка
- •Изменение/отмена завещательного распоряжения (завещания)
- •Порядок выдачи вклада после смерти вкладчика
- •Общие положения
- •Если в документе, подтверждающем наследственное право, указаны все наследники и их доли, то копия документа берется в одном экземпляре.
- •Выплата вклада, по которому оформлено завещательное распоряжение (завещание) до 1 марта 2002 года
- •Выплата сумм на достойные похороны
- •Порядок начисления и причисления процентов по вкладам
- •Банк выплачивает проценты на сумму вклада в размере, определяемом договором банковского вклада.
- •Проценты на сумму вклада начисляются со дня, следующего за днем её поступления в банк, по день её возврата клиенту (списания) включительно.
- •Расчет процентов по вкладам, по которым не установлен срок хранения вклада, производится по следующей формуле:
- •Порядок начисления и причисления процентов к остатку вклада.
- •Начисление (исчисление) процентов осуществляется программным путем в цбд филиала ежедневно на остаток вклада на начало дня в соответствии с Положением №39-п.
- •12.8.2.1. Причисление процентов в сроки, определенные условиями договора, осуществляется в цбд филиала программным путем.
- •12.8.2.3. По вкладам, по которым процентные доходы подлежат налогообложению, после причисления процентов программным путем или контролером вручную осуществляется списание суммы налогов.
- •При поступлении Ведомости ф.№330 в неавтоматизированное структурное подразделение, работник структурного подразделения в тот же день:
- •Порядок осуществления контроля за операциями по вкладам
- •Общие положения
- •Перечень операций по вкладам, подлежащих контролю
- •Порядок осуществления контроля
- •При поступлении информации о смерти вкладчика.
- •Предоставление вкладчику информации о состоянии вклада
- •В заявлении о розыске вклада вкладчик (доверенное лицо, законный представитель, наследник, доверенное лицо наследника, законный представитель наследника) указывает:
- •Руководитель структурного подразделения (его заместитель, контролер), принимая заявление о розыске вкладов:
- •Розыск вклада оплачивается заявителем в соответствии с тарифами, действующими в Банке на день приема заявления о розыске вклада.
- •14.3.3.2. При отсутствии у нотариуса, иностранного консульского учреждения сведений о местонахождении счета по вкладу умершего вкладчика, розыск его может быть произведен в следующем порядке.
- •14.5.1.4. Исполнительный документ представляется в подлиннике или дубликате.
- •Взыскатель (юридическое или физическое лицо) вправе лично предъявить исполнительный документ в любой филиал Банка (структурное подразделение Банка). (в ред.Изм.№3 от 31.07.2008)
- •При поступлении постановления судебного пристава-исполнителя, в котором сумма взыскания указана в иностранной валюте, а:
- •Сумма разницы от купли/продажи рассчитывается по каждой операции и определяется как разница:
- •Бухгалтерский учет операций по вкладам
- •Перечень ссылочных документов
- •Приложение 1 Перечень документов Сбербанка России, утративших силу с выходом настоящей инструкции
- •Приложение 2
- •1.1.Структура номера счета содержит 20-значную нумерацию:
- •2. Перенумерация счетов по вкладам
- •3. Дополнительная информация к номеру счета (цифровой код вида вклада)
- •Приложение 3
- •Вклады, по которым производится открытие новых счетов
- •Вклад “До востребования Сбербанка России”
- •Вклад "Универсальный Сбербанка России" (в рублях, долларах сша, евро) на 5 лет
- •Вклад "Зарплатный Сбербанка России" (в рублях) на 5 лет
- •Вклад "Пенсионный-плюс Сбербанка России" (в рублях) на 3 года
- •Вклад “Пенсионный депозит Сбербанка России” (в рублях) на 2 года
- •Вклад "Пенсионный пополняемый депозит Сбербанка России " (в рублях) на срок 3 месяца и 1 день, 6 месяцев, 1 год и 1 месяц, 2 года
- •Вклад "Пополняемый депозит Сбербанка России " (в рублях, долларах сша, евро) на срок 6 месяцев, 1 год и 1 месяц, 2 года
- •Вклад “Особый Сбербанка России” (в рублях, долларах сша, евро) на 6 месяцев, 1 год и 1 месяц, 2 года
- •Вклад “Депозит Сбербанка России” (в рублях, долларах сша, евро) на 1 месяц и 1 день, 3 месяца и 1 день, 6 месяцев, 1 год и 1 месяц , 2 года
- •Приложение 4
- •Вклады, прием которых прекращен или приостановлен
- •Вклады “Срочный” в рублях и иностранной валюте и “Специальный счет”, открытый по зачислению суммы компенсации, начисленной в соответствии с Указом Президента ссср от 22.03.91г.
- •Вклад “Пенсионный Сбербанка России” (в рублях)
- •Вклад “Юбилейный Сбербанка России” (в рублях) на 3 месяца и 1 день
- •Целевой вклад на детей (в рублях), вклад на детей в иностранной валюте
- •Срочный вклад с ежемесячной выплатой дохода (в рублях).
- •Вклад “с ежемесячным начислением процентов Сбербанка России”
- •(В долларах сша)
- •1. Срочный вклад с ежемесячной выплатой дохода (в рублях)
- •Номерной вклад (в рублях)
- •Вклад “На предъявителя” (в рублях)
- •Вклад “Пополняемый Сбербанка России” (в долларах сша) на 3 месяца и 1 день, 6 месяцев
- •Вклад “Европейский Сбербанка России” (в евро) на 1 год и 1 месяц
- •Вклад “сб-501” (в рублях) на 501 день
- •Вклад “Срочный депозит Сбербанка России” (в рублях и долларах сша)
- •Вклад “Фиксированный процент Сбербанка России” (в рублях) на 3 месяца, на 6 месяцев
- •Условные вклады
- •Вклад “Сберегательный Сбербанка России” (в рублях) на 1 месяц и 1 день, на 2 месяца и 1 день, на 3 месяца и 1 день, на 6 месяцев
- •Вклад “Особый Сбербанка России” (в долларах сша) на 3 месяца и 1 день
- •Вклад “Особый Сбербанка России” (в рублях) на 3 месяца и 1 день
- •Вклад “Срочный пенсионный Сбербанка России” (в рублях) на 3 месяца и 1 день, на 6 месяцев, на 1 год и 1 месяц, на 2 года
- •Вклад "Компенсационный Сбербанка России" (в рублях) на 2 месяца
- •Вклад "Молодежный Сбербанка России" (в рублях) на 3 месяца и 1 день
- •Вклад “Пенсионный депозит Сбербанка России” (в рублях) на 3 месяца и 1 день, на 6 месяцев, на 1 год и 1 месяц
- •Вклад "Накопительный Сбербанка России" (в рублях) на 2 года
- •Вклад "Юбилейная рента Сбербанка России" (в долларах сша) на 1 год и 1 месяц, на 2 года
- •Вклад “Доллар-депозит Сбербанка России” (в долларах сша) на 1 месяц и 1 день, на 3 месяца и 1 день, на 6 месяцев
- •Вклад «Новый европейский Сбербанка России» (в евро) на 1 год и 1 месяц, на 2 года
- •Вклад “Евро-депозит Сбербанка России” (в евро) на 1 месяц и 1 день, на 3 месяца и 1 день, на 6 месяцев
- •Приложение 5
- •Неподвижные вклады
- •1. Неподвижные вклады с остатками 3 руб. И выше
- •2. Неподвижные вклады в размере до 3 руб.
- •3. Неподвижные вклады, открытые безналичным путем, по которым операции не совершались в течение двух лет со дня открытия счета
- •Приложение 6
- •Вопросы для получения подтверждения факта выдачи доверенности у нотариуса
- •Вопросы для получения подтверждения факта выдачи доверенности
- •У вкладчика
- •Вопросы для получения подтверждения факта выдачи доверенности
- •У должностного лица жилищно-эксплуатационной организации
- •Вопросы для получения подтверждения факта выдачи доверенности в стационарном лечебном учреждении
- •Приложение 7
- •Приложение 8
- •Приложение 9
- •Приложение 10 Перечень операций, совершаемых при обращении вкладчика в всп не по месту открытия счета по вкладу, по счету открытому в другом всп данного филиала Банка
Порядок оформления заявления об утрате сберегательной книжки ф.№285 в структурном подразделении не по месту открытия счета по вкладу
Заявление об утрате сберегательной книжки ф.№285 может быть принято в структурном подразделении не по месту открытия счета по вкладу от вкладчика (законного представителя, доверенного лица) при условии, что он знает номер счета, по которому утрачена сберегательная книжка, или номер структурного подразделения и наименование населенного пункта, в котором открыт счет по вкладу, и вид вклада.
При обращении клиента в структурное подразделение Банка для подачи заявления ф.№285 по счету другого филиала Банка контролер:
просит клиента предъявить паспорт и договор по счету, убеждается в его личности в порядке, предусмотренном п.4.8 настоящей Инструкции. При отсутствии паспорта и договора просит сообщить фамилию, имя, отчество, год рождения и адрес вкладчика;
предлагает клиенту заполнить заявление об утрате сберегательной книжки ф.№285 и подписать его либо распечатывает посредством АС заявление об утрате сберегательной книжки ф.№285, предлагает клиенту проверить правильность реквизитов, отраженных в нем, и подписать его в своем присутствии;
проверяет правильность оформления заявления об утрате сберегательной книжки ф.№285, наличия в нем номера счета по вкладу либо номера структурного подразделения, наименования населенного пункта, в котором открыт счет, вид вклада, и сверяет подпись клиента в заявлении ф.№285 с образцом подписи в паспорте;
предлагает вкладчику в своем присутствии на заявлении ф.№285 в свободном поле перед подписью указать контрольную информацию (если она оформлялась). В случае если вкладчик забыл контрольную информацию или утверждает, что не оформлял её, он должен сделать в заявлении соответствующую отметку;
взимает плату за прием заявления о выдаче дубликата сберегательной книжки или за приостановление операций по счету в размере, установленном Сборником тарифов, с оформлением приходного кассового ордера 0402008 в порядке, определенном в п.8.7 настоящей Инструкции;
проставляет на заявлении ф.№285 в разделе “Отметки банка” свою подпись и Ф.И.О., а также оттиск печати структурного подразделения (другие отметки не заполняются);
регистрирует в АС заявление об утрате сберегательной книжки, после чего заявление автоматически регистрируется в книге ф.№39-с. Если заявление ф. № 285 распечатывалось посредством АС, то после подписания клиентом заявления ф. № 285 контролер подтверждает введенные данные и соответствующая информация автоматически регистрируется в книге ф. № 39-с. При этом указанные в заявлении ф.№285 номер структурного подразделения с наименованием населенного пункта записываются в графах 7-14 ф.№39 или отражаются средствами АС в книге ф. № 39-с;
в структурных подразделениях, использующих книгу ф.№39, регистрирует заявление в книге ф.№39;
информирует клиента о том, что расторгнуть договор с закрытием счета или получить дубликат сберегательной книжки он может только в структурном подразделении, в котором открыт счет;
передает оба приходных кассовых ордера 0402008 кассиру, а заявление ф.№285 оставляет у себя до конца дня;
направляет заявление ф.№285 в филиал Банка в составе отчета за день.
9.3.2.1. Если заявление ф.№285 было принято в автоматизированном ВСП по счету, открытому в другом филиале Банка, то в ВСП после завершения приема заявления ф.№ 285 автоматически составляется в адрес филиала-владельца счета “Сообщение участнику” с указанием Ф.И.О. вкладчика, номера счета и/или номера структурного подразделения, и информации о том, что принято заявление об утрате сберегательной книжки ф.№285.
9.3.2.2. Заявление ф.№285 направляется в филиал Банка, в котором открыт счет. Порядок направления заявления ф.№285 определяется филиалом Банка самостоятельно.
9.3.2.3. При поступлении «Сообщения участнику» в филиал-владелец счета, оно передается работнику группы/сектора подразделения бухгалтерского учета, который на его основании проставляет в ЦБД филиала по счету, указанному в сообщении, отметку об утрате сберегательной книжки.
Если структурное подразделение, по счету которого принято заявление об утрате сберегательной книжки ф.№285, не имеет доступа к ЦБД филиала, то после проставления бухгалтером группы/сектора подразделения бухгалтерского учета отметки в ЦБД об утрате сберегательной книжки, сообщение автоматически передается с использованием АС в подразделение, ответственное за передачу информации в ВСП по телефону. Работник данного подразделения сообщает структурному подразделению по телефону о поступлении заявления об утрате сберегательной книжки ф.№285. (Территориальный банк (отделение Сбербанка России г.Москвы) самостоятельно определяет подразделение (за исключением бухгалтерской службы), ответственное за передачу по телефону информации о приеме заявления об утрате сберегательной книжки в ВСП).
При обращении клиента в структурное подразделение Банка для подачи заявления ф.№285 по счету другого структурного подразделения данного филиала Банка контролер совершает действия, изложенные в п.9.3.2 настоящей Инструкции с учетом следующего.
9.3.3.1. Если заявление ф.№285 было принято по счету ВСП, которое имеет доступ к ЦБД филиала, то контролер информирует клиента, что закрыть счет по вкладу или получить дубликат сберегательной книжки можно в любом ВСП, которое имеет удаленный доступ к ЦБД филиала.
9.3.3.2. Если заявление ф.№285 было принято по счету ВСП, которое не имеет удаленного доступа к ЦБД филиала, то закрыть счет по вкладу либо получить дубликат сберегательной книжки вкладчик может только в структурном подразделении, в котором был открыт счет.
9.3.3.3. Структурные подразделения, не имеющие удаленный доступ к ЦБД филиала, но имеющие телефонную связь, при приеме заявления ф.№285 по счету другого структурного подразделения данного филиала должны по телефону сообщить работнику филиала банка (за исключением бухгалтерской службы) о приеме указанного заявления для проставления в ЦБД филиала по счету, сообщенному работником ВСП, отметки об утрате сберегательной книжки.
9.3.3.4. Если заявление ф.№285 было принято структурным подразделением, не имеющем удаленного доступа к ЦБД филиала, по счету другого структурного подразделения данного филиала Банка, то при поступлении заявления ф.№285 в филиал Банка, оно передается в группу (сектор) подразделения бухгалтерского учета. При поступлении заявления работник группы/сектора подразделения бухгалтерского учета незамедлительно убеждается в наличии по счету в ЦБД филиала отметки об утрате сберегательной книжки (в случае отсутствия отметки проставляет её), копирует35 заявление ф.№285, подлинник заявления передается в структурное подразделение, в котором открыт счет по вкладу, а копия – в подразделение, ответственное за информирование ВСП по телефону. Подразделение, ответственное за информирование ВСП по телефону, при поступлении копии заявления об утрате сберегательной книжки незамедлительно на основании копии заявления ф.№285 сообщает по телефону в ВСП, в котором открывался вклад, о приеме заявления ф.№285.
9.3.3.5. Структурные подразделения, имеющие удаленный доступ к ЦБД филиала, при приеме заявления ф.№285 по счету другого структурного подразделения, принадлежащего данной ЦБД, совершают операцию по приему заявления в порядке, определенном п.9.3.2. настоящей Инструкции. При этом требование п.9.3.1. настоящей Инструкции сохраняется.
Структурные подразделения, имеющие удаленный доступ к ЦБД филиала, после приема заявления ф.№285 по счету другого структурного подразделении, имеющего удаленный доступ к данной ЦБД, осуществляют закрытие счета или выдачу дубликата сберегательной книжки в день подачи заявления ф.№285 в порядке, определенном в пп. 9.5. или 9.6. настоящей Инструкции.
Контролер при поступлении из филиала Банка по телефону информации о приеме заявления об утрате сберегательной книжки делает в базе данных (в карточке по счету ф.№1 и ф.№1-д) отметку о принятии заявления об утрате сберегательной книжки по телефону из филиала Банка с указанием фамилии и инициалов работника филиала Банка, передавшего информацию. При этом в БД средствами ПТК регистрируется дата проставления данной отметки и фамилия, инициалы контролера (персональный номер/код контролера, под которым он зарегистрирован в АС), регистрирует заявление в книге ф.№39-с (ф.№39) с указанием в графе 1 (2) “Дата поступления заявления” ссылки “по телефону из филиала банка”.
Поступившие в филиал заявления ф.№285 направляются в структурные подразделения по месту открытия вкладов, где они помещаются в журнал ф.№39 (при использовании журнала ф.№39-с – в папку для заявлений ф.№285).