2. Взыскатель (юридическое или физическое лицо) вправе лично предъявить исполнительный документ в любой филиал Банка (структурное подразделение Банка). (в ред.Изм.№3 от 31.07.2008)

14.5.2.1.Взыскатель представляет в филиал Банка (в структурное подразделение Банка) подлинник исполнительного документа (его дубликат).

14.5.2.2. При предъявлении исполнительного документа (дубликата) в структурное подразделение (филиал Банка) взыскатель должен оформить заявление с указанием в нем: своих Ф.И.О., года рождения, паспортных данных, адреса местожительства и других реквизитов, предусмотренных Положением №262-П для идентификации физического лица, реквизитов своего банковского вклада (счета), на который подлежит перечислить взысканные денежные средства (наименование банка, корсчет, расчетный счет, БИК, ИНН, КПП, номер счета по вкладу (счету)), реквизитов исполнительного документа (дата, номер, наименование органа, выдавшего исполнительный документ).

Работник структурного подразделения (филиала Банка) на заявлении указывает должность, фамилию и инициалы, подпись, дату и проставляет штамп структурного подразделения, содержащий номер структурного подразделения (филиала Банка).

14.5.2.3. Если исполнительный документ предъявлен в филиал Банка для взыскания средств со вклада, открытого в другом филиале Банка, то исполнительный документ пересылается в установленном порядке в филиал Банка, где открыт вклад должника. При этом, в адрес филиала Банка-владельца вклада направляется «Сообщение участнику» о приеме исполнительного документа с указанием реквизитов исполнительного документа, суммы долга и фамилию, имя, отчество (при наличии) вкладчика, номера счета (при наличии).

Филиал Банка-владелец вклада на основании «Сообщения участника» осуществляет розыск вкладов на имя вкладчика и осуществляет блокировку суммы, указанной в «Сообщении участника». При поступлении исполнительного документа осуществляется списание денежных средств в порядке, изложенном в п.14.5.3. настоящей Инструкции.

14.5.2.4. Представитель взыскателя-физического лица при предъявлении исполнительного документа (дубликата) в структурное подразделение (филиал Банка) должен также представить паспорт и нотариально удостоверенную доверенность от взыскателя, удостоверяющую его полномочия, и оформить заявление с указанием в нем сведений о взыскателе и о себе, предусмотренных Положением №262-П для идентификации физического лица, и реквизитов банковского счета взыскателя, на который следует перечислить взысканные денежные средства.

Представитель взыскателя-юридического лица при предъявлении исполнительного документа (дубликата) в структурное подразделение (филиал Банка) должен также представить паспорт и документ, удостоверяющий его полномочия, и оформить заявление с указанием в нем сведений о взыскателе и о себе, предусмотренных Положением №262-П для идентификации физического и юридического лица, и реквизитов банковского счета взыскателя, на который следует перечислить взысканные денежные средства.

(пункт введен изм.№3 от 31.07.2008)

3. При поступлении исполнительного документа на взыскание или о конфискации денежных средств, указанного в п.14.5.1. настоящей Инструкции, в филиал Банка– владелец вклада:

1. исполнительный документ регистрируется в журнале произвольной формы службой, уполномоченной распоряжением по филиалу Банка, и незамедлительно в тот же день передается в юридическую службу филиала Банка;

2. юридическая служба в тот же день готовит письменное заключение о правильности оформления поступившего исполнительного документа. При положительном заключении исполнительный документ вместе с заключением передается руководителю (заместителю руководителя) филиала Банка, при отрицательном - исполнительный документ вместе с заключением передается в подразделение филиала Банка, в функции которого входит подготовка ответов по запросам клиентов по вкладам;

3. руководитель (его заместитель) при приеме исполнительного документа к исполнению делает на заключении юридической службы распоряжение для бухгалтерии о списании денежных средств со вклада (вкладов) с указанием даты и подписывает его;

4. исполнительный документ вместе с заключением юридической службы с распоряжением руководителя (его заместителя) о списании денежных средств передается в группу/сектор подразделения бухгалтерского учета. Бухгалтер группы/сектора подразделения бухгалтерского учета производит списание средств со счета по вкладу в ЦБД филиала с указанием суммы долга и вида валюты долга, указанных в исполнительном документе, наименования, номера и даты документа, на основании которого производится списание, а также название органа (должностного лица), выдавшего его. При этом АС должна автоматически произвести расчет суммы , подлежащей списанию (при необходимости произвести покупку/продажу иностранной валюты), сформировать инкассовое поручение ф. № 0401071 (если перечисление осуществляется в валюте Российской Федерации) или расчетный документ МТ103N формата SWIFT-SB (если перечисление осуществляется в иностранной валюте) на сумму, перечисляемую на депозитный счет подразделения судебных приставов или на счет взыскателя, мемориальный ордер ф.№203 на сумму списания со вклада и мемориальный ордер ф.№203 на разницу от купли/продажи (при необходимости) и после подписания инкассового поручения ф.№0401071/расчетного документа МТ103N формата SWIFT-SB должностными лицами филиала Банка, имеющими право подписи расчетных документов, направить его установленным порядком в расчетную систему; (в ред.изм.№3 от 31.07.2008)

5. после списания средств со счета по вкладу в сумме, равной сумме, указанной в исполнительном документе, бухгалтер на исполнительном документе делает отметку об исполнении с указанием суммы списания в валюте долга, даты, должности, фамилии и инициалов и подписывает сделанную запись.

После списания средств со счета по вкладу в сумме, меньшей указанной в исполнительном документе, бухгалтер на исполнительном документе делает отметку о частичном исполнении с указанием суммы списания в валюте долга, даты, должности, фамилии и инициалов и подписывает сделанную запись.

При невозможности списания (например, счет закрыт) бухгалтер делает на исполнительном документе отметку о неисполнении списания, указывает причину неисполнения, дату, должность, фамилию и инициалы и подписывает сделанную запись.

(в ред.изм.№3 от 31.07.2008)

6. заявление взыскателя (при наличии), инкассовое поручение ф. №0401071 (платежное поручение ф. № 0401060) вместе с копией исполнительного документа, заверенной подписями бухгалтерского работника и главного бухгалтера (заместителя главного бухгалтера) банка, помещается в документы дня.

   Подлинник исполнительного документа (исполненного, не исполненного) с заключением юридической службы передается в подразделение филиала Банка, ответственное за подготовку ответов по запросам клиентов по вкладам.

Подлинник частично исполненного исполнительного документа вместе с заключением юридической службы остается в группе/секторе подразделения бухгалтерского учета до исполнения исполнительного документа в полном объеме или до наступления одного из событий, перечисленных в п.14.5.1.12 настоящей Инструкции. Копия исполнительного документа вместе с копией заключения юридической службы передается в подразделение филиала Банка, ответственное за подготовку ответов по запросам клиентов по вкладам.

(в ред.изм.№3 от 31.07.2008)

7. после списания денежных средств, копия исполнительного документа и копия заявления (при наличии) передаются в группу последующего контроля.

(в ред.изм.№3 от 31.07.2008)

1. Если списание было произведено по счету структурного подразделения, не имеющего удаленного доступа к ЦБД филиала, то:

• операция по списанию денежных средств на основании исполнительного документа отражается в Ведомости ф.№329, которая направляется в ВСП;

• после списания денежных средств автоматически формируется информация, в которой указывается наименование филиала, номер филиала и номер структурного подразделения, номер счета и Ф.И.О вкладчика, номер и дата исполнительного документа, сумма, подлежащая резервированию, дата списания средств со вклада в ЦБД филиала. Сформированная информация в электронном виде передается (с использованием ПО) работнику подразделения, осуществляющего передачу информации в ВСП по телефону, который сообщает в ВСП по телефону о необходимости заблокировать денежные средств на вкладе в связи со списанием средств по исполнительному документу (сообщает при этом, свои должность и Ф.И.О., номер счета и Ф.И.О вкладчика, номер и дату исполнительного документа, сумму, подлежащую резервированию), проставляет на информации отметку об исполнении блокировки с указанием времени и Ф.И.О. контролера, принявшего информацию. Территориальный банк (отделение г.Москвы) самостоятельно определяет подразделение филиала Банка, ответственное за передачу в ВСП по телефону информации о блокировке суммы вклада (за исключением бухгалтерской службы). Если по счету имеется отметка об аресте денежных средств во вкладе, то исполнять действия, изложенные в данном подпункте, не требуется;

• работник структурного подразделения Банка, не имеющего удаленного доступа к ЦБД филиала, по телефонному сообщению работника филиала Банка проставляет в БД по счету средствами ПТК (в карточке ф. № 1-д- вручную) отметку о блокировке денежных средств во вкладе и указывает номер и дату исполнительного документа, а также должность, фамилию и инициалы работника, передавшего информацию. При поступлении из филиала Банка в структурное подразделение Ведомости ф.№329 производится отражение операции по списанию на основании исполнительного документа в порядке, изложенном в п.8.4.3. настоящей Инструкции, и снимается отметка о блокировке денежных средств во вкладе.

2. Если по вкладу, условиями которого предусмотрены дополнительные взносы, было произведено по исполнительному документу списание денежных средств до нуля, но исполнительный документ был исполнен лишь частично, то средствами АС ЦБДФ должен быть обеспечен автоматизированный контроль за исполнением исполнительного документа в полном объеме. После ввода бухгалтером суммы долга и списания части долга, АС ЦБДФ должна вести учет остатка долга. В случае поступления денежных средств на вклад они зачисляются на счет, затем АС ЦБДФ должна сверить остаток долга после предыдущего списания с поступившей суммой и сразу же после зачисления произвести списание в размере остатка долга или части долга. При этом средствами АС ЦБДФ формируются документы, предусмотренные п.14.5.3. (подпункт 4)) настоящей Инструкции, а бухгалтер выполняет действия, предусмотренные п.14.5.3. (подпункт 5) и 6)).

Если зачисление и списание были произведены группой/сектором бухгалтерского подразделения по счету по вкладу ВСП, не имеющего удаленного доступа к ЦБД филиала, то операции по зачислению и списанию денежных средств отражаются в Ведомости ф.№329, которая направляется в ВСП. Выполнять действия, предусмотренные п.14.5.3.1. (второй и третий маркированный абзацы) в части уведомления ВСП о списании, не требуется.

Списание должно производиться до исполнения исполнительного документа в полном объеме или до наступления одного из событий, перечисленных в п.14.5.1.12 настоящей Инструкции. После исполнения исполнительного документа в полном объеме АС ЦБДФ должна снять контроль за остатком долга. При поступлении заявления от взыскателя о прекращении взыскания, постановления судебного пристава-исполнителя о прекращении (об окончании, отмене) исполнения, АС ЦБДФ должно позволять бухгалтеру группы/сектора бухгалтерского подразделения проставить по счету отметку о поступлении заявления (постановления) с указанием даты заявления (постановления), после чего АС ЦБДФ должно снять контроль за остатком долга.

Если после исполнения исполнительного документа в полном объеме образуется остаток денежных средств, то на него с даты следующей за датой списания начисляются проценты,:

- по вкладам «Пенсионный плюс Сбербанка России», «До востребования Сбербанка России», «Универсальный Сбербанка России», «Зарплатный Сбербанка России»- по ставке, установленной при открытии (пролонгации) данных видов вкладов;

- на вкладах, условиями которых предусмотрены дополнительные взносы, отличных от «Пенсионный плюс Сбербанка России», «До востребования Сбербанка России», «Универсальный Сбербанка России», «Зарплатный Сбербанка России»- по ставке, по которой производился расчет процентов при первом списании денежных средств на основании исполнительного документа до нуля. При этом по вкладам, условиями которых предусмотрена пролонгация, если вклад пролонгировался с нулевым остатком, а затем в течение пролонгированного срока образовался остаток денежных средств, то доход исчисляется в размере, установленном банком по ставке вклада до востребования.

(подпункт введен изм.№3 от 31.07.2008)

4. При поступлении по почте исполнительного документа на взыскание (конфискацию) денежных средств со счета по вкладу непосредственно в структурное подразделение в тот же день руководитель структурного подразделения (заместитель руководителя, при отсутствии руководителя- контролер):

0. проверяет наличие по счету (счетам) отметки об аресте денежных средств во вкладе в сумме, указанной в исполнительном документе. При отсутствии отметки блокирует денежные средства в сумме, указанной в исполнительном документе в порядке, установленном в п.14.4.3. настоящей Инструкции.

Если исполнительный документ поступил в структурное подразделение, не имеющее удаленного доступа к ЦБД, и по счету (счетам) отсутствует отметка об аресте денежных средств во вкладе, то работник ВСП сообщает по телефону о поступлении документа работнику подразделения филиала банка (за исключением бухгалтерской службы) для оперативного проставления отметки о блокировке денежных средств в сумме, указанной в исполнительном документе, в ЦБД филиала;

0. направляет исполнительный документ в филиал Банка. При поступлении исполнительного документа в филиал Банка осуществляются действия, изложенные в п.14.5.3 настоящей Инструкции;

5. При списании со вклада суммы, подлежащей взысканию (конфискации) на основании исполнительного документа, следует руководствоваться условиями вклада.

1. По вкладам, по которым предусмотрены операции по выплате части вклада, если остатка вклада достаточно для списания на основании исполнительного документа (при условии, что неснижаемый остаток не затрагивается), то операция осуществляется как обычная операция по списанию части вклада. При этом срок хранения и условия вклада не нарушаются.

2. По вкладам, по которым предусмотрены операции по выплате процентов, если суммы процентов достаточно для списания на основании исполнительного документа (т.е. сумма вклада не затрагивается), то операция осуществляется как обычная операция по списанию процентов. При этом срок хранения и условия вклада не нарушаются.

3. Если при списании денежных средств на основании исполнительного документа остатка вклада достаточно для списания, но будет затронута сумма вклада (по вкладам, по которым предусмотрены операции по выдаче процентов) или будет затронут неснижаемый остаток (по вкладам, по которым предусмотрены расходные операции, за исключением вкладов «До востребования Сбербанка России», «Пенсионный-плюс Сбербанка России», «Зарплатный Сбербанка России», «Универсальный Сбербанка России»), то:

• исчисляется доход в порядке и по процентной ставке, установленным по вкладу для досрочного востребования вклада;

• проценты причисляются к остатку вклада (списываются из остатка вклада);

• из полученной суммы списывается сумма, указанная в исполнительном документе.

На оставшуюся часть вклада проценты начисляются в порядке и размере, установленных по данным вкладам в случае нарушения условий.

4. Если сумма, подлежащая списанию на основании исполнительного документа, равна остатку вклада или превышает его, то по всем вкладам, кроме вкладов «До востребования Сбербанка России», «Пенсионный-плюс Сбербанка России», «Зарплатный Сбербанка России», «Универсальный Сбербанка России», списание осуществляется в порядке, определенном в п.14.5.5.3 настоящей Инструкции.

Если сумма взыскания, указанная в исполнительном документе, превышает остаток вклада вместе с причисленными процентами, то после списания суммы вклада с причисленными процентами вклад не закрывается, а хранится с нулевым остатком. (абзац введен изм.№3 от 31.07.2008)

5. По вкладам, по которым не предусмотрены расходные операции, списание денежных средств на основании исполнительного документа осуществляется в порядке, определенном в п.14.5.5.3. настоящей Инструкции, с учетом положений, изложенных в п.14.5.5.4 настоящей Инструкции. (в ред.изм.№3 от 31.07.2008)

6. При списании денежных средств на основании исполнительного документа по вкладам «До востребования Сбербанка России», «Пенсионный-плюс Сбербанка России», «Зарплатный Сбербанка России», «Универсальный Сбербанка России» в случае, если:

• остатка вклада достаточно, но затрагивается неснижаемый остаток, то срок хранения вклада не нарушается, проценты не причисляются, на остаток вклада проценты начисляются в порядке и размере, установленных по данным вкладам. При наступлении даты очередного причисления процентов, определенной договором, происходит причисление процентов. При внесении (зачислении) денежных средств на вклад неснижаемый остаток подлежит восстановлению;

• сумма, подлежащая списанию, равна остатку вклада, то производится списание всей суммы вклада до нуля без причисления процентов. Вклад остается действующим на условиях и по ставке, установленных для данного вида вклада. При наступлении даты очередного причисления процентов, определенной договором, происходит причисление процентов. При внесении (зачислении) денежных средств на вклад неснижаемый остаток подлежит восстановлению.

• сумма, подлежащая списанию, превышает остаток вклада, то к остатку вклада причисляются проценты в размере и порядке, установленных для данного вида вклада. Из полученной суммы производится списание суммы, указанной в исполнительном документе. Если после списания суммы, указанной на исполнительном документе, на вкладе остаются средства, то вклад остается действующим в порядке и на условиях, установленных для данного вида вклада. (в ред.изм.№3 от 31.07.2008)

В случае списания всей суммы вклада вместе с причисленными процентами вклад не закрывается. При поступлении денежных средств они зачисляются на счет по вкладу и в тот же день списываются в порядке, изложенном в п.14.5.3.2. настоящей Инструкции. Филиал банка продолжает списывать денежные средства по мере их поступления на счет по вкладу до наступления одного из событий, перечисленных в п.14.5.1.12 настоящей Инструкции. О произведенных перечислениях подразделение филиала Банка, ответственное за подготовку ответов по запросам клиентов по вкладам, незамедлительно сообщает судебному приставу-исполнителю (если исполнительный документ поступил от судебного пристава-исполнителя) или взыскателю (если исполнительный документ поступил от взыскателя). (абзац введен изм.№3 от 31.07.2008)

7. При предъявлении сберегательной книжки и/или договора после списания денежных средств со вклада на основании исполнительного документа в сберегательной книжке отражаются неотраженные операции.

При обращении вкладчика (доверенного лица, наследника) по вкладу с нулевым остатком необходимо в сберегательной книжке отразить неотраженные операции и предложить клиенту закрыть вклад. При согласии вкладчика (доверенного лица, наследника) осуществляется закрытие счета в порядке, предусмотренном п.8.3.1 настоящей Инструкции, с учетом следующего. Клиент оформляет заявление на закрытие счета (в ВСП, имеющих удаленный доступ к ЦБД филиала, заявление произвольной формы; в ВСП, не имеющих удаленного доступа к ЦБД филиала, - заявление, предусмотренное в п.8.3.1. настоящей Инструкции (по вкладам, условиями которых предусмотрено внесение дополнительных взносов) или произвольной формы (по вкладам, условиями которых не предусмотрено внесение дополнительных взносов)), которое подписывается контролером с проставлением даты, должности, фамилии и инициалов. Заявление произвольной формы должно обязательно содержать Ф.И.О. вкладчика, наименование филиала банка, номер счета по вкладу, который подлежит закрытию. Вкладчик (доверенное лицо, наследник) должен подписать заявление с проставлением фамилии и инициалов и указать дату.

В сберегательной книжке контролер средствами ППО (в неавтоматизированных ВСП - от руки) отражает дату закрытия счета, текст «Вклад выплачен» или «Счет закрыт». При закрытии вклада с нулевым остатком никакие ордера не оформляются.

После закрытия вклада АС ЦБДФ формирует и направляет в подразделение филиала банка, ответственное за организацию работы со вкладами, по электронной почте сообщение о закрытии вклада (например, «Вклад №…. на имя (указывается Ф.И.О.) закрыт. По нему ведется исполнительное производство). Подразделение филиала банка, ответственное за организацию работы со вкладами направляет в адрес судебного пристава-исполнителя/взыскателя информацию о невозможности исполнить исполнительный документ полностью в связи с закрытием счета.

(в ред.изм.№3 от 31.07.2008)

6. При поступлении постановления судебного пристава-исполнителя, в котором сумма долга указана в рублях, а взыскание обращено к денежным средствам на валютном вкладе, филиал Банка производит продажу иностранной валюты за валюту Российской Федерации в безналичном порядке по курсу, установленному филиалом Банка для проведения безналичных (конверсионных) операций по счетам физических лиц в соответствии с Регламентом №428-9-р на день проведения операции, путем списания денежных средств с валютного вклада.

Списание денежных средств с валютного вклада производится в валюте вклада. Сумма, подлежащая списанию (C), рассчитывается путем деления суммы долга в рублях (Д) на курс покупки (Кпк) иностранной валюты, в которой открыт вклад, и округления с точностью до двух знаков после запятой (по правилам арифметики). Сумма (С), подлежащая списанию, сравнивается с остатком вклада (с остатком вклада с учетом причисленных/списанных процентов). Списание осуществляется в порядке, изложенном в п.14.5.3. настоящей Инструкции, в полной сумме (С) или в меньшей сумме (С1) в зависимости от остатка вклада.

Инкассовое поручение ф.№0401071 на перечисление денежных средств на депозитный счет подразделения судебных приставов формируется в валюте Российской Федерации в сумме долга, указанной в постановлении, либо в сумме, рассчитанной путем умножения суммы списания С1 на курс покупки данного вида иностранной валюты (Кпк).

На сумму округления, возникшую при пересчете денежных средств для перечисления в сумме долга, указанной в постановлении, формируется отдельный мемориальный ордер ф.№203. Сумма округления относится на доходы или расходы Банка.

Кроме того, автоматически формируется мемориальный ордер ф.№203 на сумму разницы от купли/продажи (которая может быть как положительной, так и отрицательной), определяемой в порядке, изложенном в п.14.5.9. настоящей Инструкции.

( в ред.изм.№3 от 31.07.2008)