- •1/ Банки у системі фінансового посередництва
- •2/ Поняття банківської діяльності та її генезис (походження, виникнення).
- •3. Сутність банку: правовий та економічний підходи.
- •4. Специфіка банківського бізнесу в порівнянні з іншими видами підприємницької діяльності.
- •5. Взаємодія банківського і реального сектора економіки.
- •6. Види банків, їх функції та основні принципи діяльності.
- •7. Банківські об'єднання, їх характеристика, мета створення та особливості діяльності.
- •8. Становлення та розвиток банківської системи України.
- •9. Сутність банківської системи та її інституційна структура.
- •10. Принципи побудови банківської системи. Функції банківської системи.
- •11. Моделі банківських систем, їх переваги та недоліки.
- •12. Роль банківської системи в економічному розвитку країни.
- •13. Механізм державної участі в банківській системі
- •14. Формування банківської системи України та її сучасний стан.
- •15. Сутність центрального банку. Функції, роль і статус центрального банку.
- •16. Становлення і розвиток центральних банків.
- •17. Операції центрального банку, механізм реалізації грошово-кредитної політики.
- •18. Особливості створення і становлення Національного банку України як центрального банку.
- •19. Органи управління та структура нбу.
- •20. Економічні засади діяльності та фінанси нбу.
- •21. Організаційно-правові основи діяльності Національного банку України.
- •22. Центральний банк як банкір і фінансовий агент уряду.
- •23. Грошово-кредитна політика нбу та інструменти її реалізації
- •24.Порядок створення банківської установи.
- •25. Механізм реєстрації банку.
- •26. Ліцензування банківської діяльності.
- •27. Органи управління банком.
- •28. Фунціональні та територіальні структурні підрозділи банку.
- •29. Організаційна структура банку різних форм власності та механізм управління ним.
- •30.31. Корпоративне управління в банках.
- •32.33. Реорганізація банків, її види та методи.
- •34. Поняття ринку банківських послуг.
- •35. Сучасні технології та фінансові інновації у банківській діяльності.
- •36. Стратегії банку на ринку банківських послуг: фокусування та диверсифікація.
- •37. Історичний нарис розвитку вітчизняної банківської системи
- •38. Конкуренція на ринку банківських послуг.
- •39. Конкурентоспроможність банку та її основні індикатори.
- •40. Роль ризику у банківській діяльності.
- •41. Види банківських ризиків.
- •42. Особливості управління кредитним, процентним, валютним ризиком та ризиком незбалансованої ліквідності.
- •43. Управління активами-пасивами банку.
- •44. Роль власного капіталу у банківській діяльності.
- •45. Організація та функціонування системи ризик-менеджменту в банках.
- •46. Глобалізація банківської діяльності.
- •47. Сфери міжнародного банківського бізнесу.
- •48. Діяльність банків у міжнародних фінансових центрах. Офшорний банківський бізнес.
- •49. Взаємодія з міжнародними фінансовими організаціями та їх вплив на національну банківську систему.
- •50. Концентрація капіталу в банківській сфері.
- •51. Іноземний капітал у банківській системі, його форми, переваги та ризики. Ризик країни.
- •52. Стабільність банківської системи та системний ризик.
- •53. Банкрутство банку: причини та наслідки. Банківська паніка. Банківські
- •54. Антикризове управління банківською системою.
- •55. Відкритість та прозорість банківської діяльності, їх кількісні методи оцінки та роль у забезпечені стабільності банку та банківської системи.
- •56. Необхідність та цілі регулювання банківської діяльності.
- •57. Концепції банківського регулювання.
- •58. Розвиток банківського регулювання та дерегулювання банківської діяльності.
- •59. Банківський нагляд, його завдання та принципи організації.
- •60. Фінансовий моніторинг.
- •61. Охарактеризуйте структуру ресурсів банку та визначте їх роль у забезпеченні ефективної діяльності банку.
- •62. Система страхування (гарантування) депозитів та проблема морального ризику.
- •63. Сутність платіжного обороту банку.
- •64. Сутність безготівкових розрахунків. Платіжні інструменти безготівкових розрахунків.
- •65. Сутність готівкових розрахунків. Платіжні інструменти готівкових розрахунків
- •66. Управління залученими ресурсами банку.
- •67. Нетрадиційні банківські операції: сутність та особливості в сучасних умовах розвитку економіки.
60. Фінансовий моніторинг.
Фінансовий моніторинг – сукупність заходів, які здійснюються суб‘єктами фінансового моніторингу у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму, що включають проведення державного фінансового моніторингу та первинного фінансового моніторингу.
Суб’єктами державного фінансового моніторингу є:
-Національний банк України,
-Міністерство фінансів України,
-Міністерство юстиції України,
-Міністерство транспорту та зв’язку України,
-Міністерство економіки України,
-Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку,
-Державна комісія з регулювання фінансових послуг України,
-Державна служба фінансового моніторингу України.
Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку здійснює державне регулювання і нагляд у сфері запобігання і протидії легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму відносно фондових бірж, компаній з управління активами та інших професійних учасників фондового ринку (окрім банків) відповідно до Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму".
В сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму НКЦПФР має наступні повноваження:
- здійснювати нагляд за діяльністю суб’єктів первинного фінансового моніторингу шляхом, зокрема шляхом проведення планових та позапланових перевірок, в тому числі виїзних;
- забезпечувати надання методологічної, методичної та іншої допомоги суб’єктам первинного фінансового моніторингу;
- здійснювати регулювання та нагляд з урахуванням політики, процедур та систем контролю, оцінки ризиків з метою визначення відповідності заходів, що здійснюються суб’єктами первинного фінансового моніторингу, та зменшення ризиків під час діяльності таких суб’єктів;
- вимагати від суб’єктів первинного фінансового моніторингу виконання вимог законодавства, що регулює відносини у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму, а в разі виявлення порушень вимог законодавства вживати заходів, передбачених законом;
- проводити перевірку організації професійної підготовки працівників і керівників підрозділів, відповідальних за проведення фінансового моніторингу;
- інформувати Спеціально уповноважений орган з метою виконання покладених на нього завдань про виявлені порушення законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму та заходи, вжиті для їх усунення;
- щорічно, але не пізніше січня наступного року, надавати Спеціально уповноваженому органу узагальнену інформацію про дотримання суб’єктами первинного фінансового моніторингу вимог законодавства у сфері запобігання і протидії легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму, у тому числі про виявлені порушення та заходи, вжиті для їх усунення;
- забезпечувати зберігання інформації, що надійшла від суб’єктів первинного фінансового моніторингу і правоохоронних органів;
- погоджувати із Спеціально уповноваженим органом проекти будь-яких нормативно-правових актів з питань, пов’язаних з виконанням вимог закону;
- подавати Спеціально уповноваженому органу інформацію, зокрема документи, необхідні для виконання покладених на нього завдань (за винятком інформації про особисте життя громадян), у порядку, визначеному законодавством;
- у випадках, встановлених законодавством, вживати заходів для недопущення формування статутних фондів відповідних суб’єктів первинного фінансового моніторингу за рахунок коштів, джерела походження яких неможливо підтвердити;
- використовувати інформацію Спеціально уповноваженого органу щодо ознак порушення суб’єктами первинного фінансового моніторингу вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансування тероризму для встановлення наявності таких порушень.