38. Клиринговые операции и технологии

 Клиринг - система безналичных расчетов, основанная на зачете взаимных требований и обязательств.

Клиринговая деятельность - деятельность по оказанию клиринговых услуг в соответствии с утвержденными клиринговой организацией правилами клиринга, зарегистрированными в установленном порядке ЦБРФ.

В мировой практике различают межбанковский клиринг, клиринг валютный и клиринг товарный.

Межбанковский клиринг представляет собой систему безналичных расчетов между банками, осуществляемых через единые расчетные центры.

Клиринг валютный применяется при межгосударственных расчетах на основе соглашения правительств этих государств. 

Под товарным клирингом понимают систему расчетов между участниками биржевого рынка, включающую организацию зачета их требований и обязательств друг к другу. Участниками клиринговой деятельности выступают:

• клиринговая организация - организация, осуществляющая кли­ринговую деятельность на рынке ценных бумаг;

• клиринговый центр - клиринговая организация, осуществляю­щая клиринг по сделкам, совершенным через организатора тор­говли;

• участник клиринга - лицо, заключившее договор с клиринговой организацией на осуществление клирингового обслуживания по сделкам с ценными бумагами;

• расчетная организация - небанковская кредитная организация, ведущая счета участников клиринга и осуществляющая расчеты по денежным средствам ;

• расчетный депозитарий - депозитарий, осуществляющий про­ведение всех операций по счетам участников рынка ценных бумаг при исполнении сделок;

• организатор торговли - организатор торговли на рынке ценных бумаг, в том числе фондовая биржа.

Операции, обеспечивающие проведение клиринга (состав клиринговых операций):

- прием расчетных документов от клиентов клирингового учреждения в электронной форме по каналам связи;

- ввод с автоматизированных рабочих мест расчетных документов с магнитных носителей (допускается использование документов на бумажных носителях в соответствии с "Положением о безналичных расчетах в Российской Федерации");

- идентификация и контроль поступающих расчетных документов на наличие банка-плательщика и банка-получателя в базе данных клирингового учреждения;

- контроль на наличие заявленной к платежу суммы на счете банка-плательщика;

- открытие и ведение счетов клиентов клирингового учреждения по внутренним и внешним проводкам;

- сортировка (адресование) первичных и результирующих расчетных документов для проводки и последующей рассылки;

- осуществление проводок расчетных документов по счетам клиентов клирингового учреждения с зачетом взаимных платежей;

- перерасчет валютного курса;

- печать выписок по счетам клиентов на основании электронных прототипов;

- подведение баланса по окончании операционного дня;

39. Деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг

Деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг – это сбор, фиксация, обработка, хранение и предоставление данных, составляющих систему ведения реестра владельцев ценных бумаг.

Система ведения реестра владельцев ценных бумаг – это совокупность данных, зафиксированных на бумажном носителе и/или с использованием электронной базы данных, обеспечивающая идентификацию зарегистрированных в системе ведения реестра владельцев ценных бумаг.

Реестр владельцев ценных бумаг – это часть системы ведения реестра, представляющая собой список зарегистрированных владельцев с указанием количества, номинальной стоимости и категории принадлежащих им именных ценных бумаг. 

Держатель реестра – это юридическое лицо, которое оказывает услуги по ведению реестра владельцев ценных бумаг.

Держателем реестра может быть: эмитент ценной бумаги в случае, если число владельцев эмитированных им именных ценных бумаг (кроме акций) не превышает 500 лиц, а в случае акций – не превышает 50 лиц;

• регистратор – это профессиональный участник рынка ценных бумаг, т. е. независимая от эмитента специализированная организация, которая осуществляет деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг;

• в случае, если число владельцев ценных бумаг превышает 500 (а в случае акций – 50 и более), их реестр в обязательном порядке ведет профессиональный участник.

Регистратор может вести реестры владельцев ценных бумаг неограниченного числа эмитентов. В свою очередь, эмитент может заключить договор на ведение реестра всех своих эмиссионных ценных бумаг только с одним регистратором.

Деятельность по ведению системы реестра владельцев ценных бумаг является исключительным видом деятельности регистратора на рынке, которая не может совмещаться ни с какими другими видами профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.