19.7. Парижский клуб кредиторов

Парижский клуб – неформальная организация правительств экономически развитых стран, выступающих в качестве кредиторов, для согласования действий в том случае, если страны-заемщицы не в состоянии соблюсти первоначально утвержденные условия выплаты внешних займов.

Начало его деятельности относится к 1956 г., когда Аргентина предприняла меры по консолидации займов на сумму 350 млн. долл. США. Для согласования этого вопроса в Париж на переговоры были приглашены представители 12 западноевропейских стран – кредиторов Аргентины для переговоров по двусторонним клиринговым счетам. И хотя своим названием Парижский клуб обязан журналистам, которые окрестили его так за любовь руководителей финансовых ведомств этих стран к парижскому отелю «Ritz», однако в настоящее время название символизирует не столько место проведения переговоров, сколько традиционные процедуры, сложившиеся в ходе прошедших пятидесяти пяти с лишним лет.

Неформальное объединение Парижского клуба сложилось вокруг вполне формального ядра – комитета 10 стран, которые являются крупнейшими кредиторами МВФ: Австрия, Великобритания, Германия, Испания, Италия, Канада, Нидерланды, США, Франция, Япония.

Парижский клуб не имеет жесткой организационной структуры. У него нет штаб-квартиры и Устава. Также клуб не имеет юридического статуса. Работа клуба строится на определенных правилах, которые согласованы и приняты всеми участниками Парижского клуба. Решения по обращениям стран принимаются на основе фактов и доказательств, согласованности, обусловленности, солидарности и сопоставимости.

Страны-кредиторы встречаются 10-11 раз в году для переговоров или обсуждения ситуации внешней задолженности стран-дебиторов и других вопросов. Встречи проходят в Париже под председательством высокопоставленного чиновника министерства финансов Франции.

Главной функцией клуба является проведение многосторонних переговоров с крупнейшими должниками и урегулирование их внешней задолженности (государственной или гарантированной государством). Клуб проводит политику конфиденциальности. Кредиторы не раскрывают своей информации об экономическом финансовом положении должников, масштабов предоставляемых им льгот по погашению долгов. Только сам должник может предоставлять такую информацию третьим странам.

В отношении стран-должников могут приниматься следующие решения: 1) консолидация кредита; 2) изменение плана погашения; 3) преобразование государственных займов в не подлежащие выплате субсидии; 4) преобразование гарантированных государством частных кредитов в государственные займы на более выгодных для страны-должника условиях. Клуб учитывает уровень развития и состояния национальной экономики должников и для каждой категории стран применяет свои условия реструктуризации долга.

19.8. Лондонский клуб и его деятельность

Лондонский клуб – это международная неправительственная организация, объединяющая около 600 коммерческих банков, созданная для пересмотра сроков погашения кредитов стран «третьего мира», представленных коммерческими банками без правительственных гарантий. Свое название клуб получил в связи с тем, что переговоры должников и кредиторов чаще всего проходят в Лондоне.

В настоящее время влиятельными членами Лондонского клуба, его ядром, являются следующие банки:

- Германия: Deutsche Bank AG, Dresdner Bank, Kommerzbank AG;

- Италия: Banca Commerciale Italiana, Mediocredito Centrale;

- США: Bank of America;

- Великобритания: Midland Bank (в составе группы HSBC);

- Япония: Bank of Toyo-Mitsubishi, Dai-Ichi Kangyo Bank, Industrial Bank, Industrial Bank of Japan;

- Франция: Credit Lyonnais SA, Banque Nationale de Paris SA;

- Австрия: Creditanstalt-Bankverein.

Лондонский клуб стремится облегчить долговое бремя развивающихся стран по непосредственному обслуживанию долга. Он не является официальной международной организацией, состав его членов нестабилен. В его состав входят банки, на которые приходится максимальная часть долга данной страны.

Лондонский клуб реструктуризирует долги только коммерческих структур. Он не имеет постоянного председателя и секретариата, его процедуры и организация носят более свободный характер, чем в Парижском клубе. Правила, регулирующие проведение заседаний Лондонского клуба, индивидуальны для каждой страны. Коммерческие банки, несущие максимальные риски в отношении страны, добивающейся реструктуризации своей задолженности, образуют Банковский консультативный комитет (БКК), но не более 15 банков. Он защищает интересы коммерческих банков, предоставляющих займы той ил иной стране.

Лондонский клуб в отличие от Парижского не пересматривает процентные платежи, а предоставляет новый займ стране в качестве части пакета мер реструктуризации долга. Доли банков в таком займе основываются на величине их рисков в стране-должнике.

ЛР № 020418 от 08 октября 1997 г.

Подписано к печати г. Формат 60х84. 1/16.

Объем п.л. Тираж экз. Заказ №