5. Розрахунково-касові, комісійні та посередницькі послуги банків

Магістранту-практиканту при розкритті цього розділу необхідно ознайомитися з:

- організаційною роботою банку по проведенню безготівкових розрахунків;

- порядком оформлення та документообігом платіжних документів;

- порядком здійснення кореспондентських відносин банку з іншими банками;

- організацією касової роботи та касовим обслуговуванням клієнтів;

- порядком здійснення касових операцій: прибутково-видатковою, вечірньою касою та касою перерахунку. Документообіг за касовими операціями;

- порядком контролю за дотриманням касової дисципліни;

- порядком здійснення касових операцій банком із застосуванням платіжних карток;

- особливостями здійснення банком грошових переказів;

- порядком взаємовідносин банківської установи та територіального Управління НБУ по організації готівкового грошового обігу і порядком підкріплення операційної каси банку;

- порядком розрахунків за допомогою систем дистанційного обслуговування (система «клієнт-банк», «клієнт-Інтернет-банк», «телефонний банкінг» тощо).

- порядком здійснення комісійно-посередницьких банківських послуг (інформаційні, консультаційні, посередницькі); довірчі (трастові) послуги; гарантійні послуги; операції з банківськими металами; фінансовий інжинірінг;

- порядком здійснення послуг щодо поповнення Інтернет-рахунків клієнтів та оплати за користування мобільним зв'язком.

Додатки: копії розрахунково-платіжних документів; касова заявка-розрахунок; прогнозний розрахунок касового обороту; угоди про надання різних видів послуг; тарифи банку на розрахунково-касове обслуговування; внутрішньобанківські положення про організацію розрахунково-касових операцій.

6. Організаційні основи здійснення банками операцій

в іноземній валюті

Магістранту необхідно ознайомитись :

- з порядком реєстрації кредитних договорів по наданню позики резиденту нерезидентом в іноземній валюті та порядком обслуговування комерційним банком цього договору на основі реєстрації посвідчення НБУ;

- основними нормативними актами та положенням НБУ з питань валютного регулювання (Декрет Кабінету Міністрів України «Про систему валютного регулювання та валютного контролю») ;

- виконати роботу по здійсненню міжбанківського кредитування: привести схеми надання позики, можливі терміни їх використання, а також дати в додатках до звіту копії усіх необхідних документів щодо оформлення міжбанківського кредитування;

- порядком відкриття поточних рахунків в іноземній валюті та в національній валюті України нерезидентом які:

• не займаються підприємництвом в Україні;

• займаються підприємницькою діяльністю в Україні.

- режимом використання поточних рахунків нерезидентів в іноземній та національній валюті України;

- виконати розрахунки та поточні операції по документарним акредитивам, відкритим як в комерційному банку України, так і в іноземному банку. Привести схеми та порядок внутрібанківського руху документів. Додати усі необхідні (узгоджені в усіх параметрах) документи по цих акредитивах й надати схеми документообігу між акредитиводавцем та бенефіціаром;

- виконати розрахунки банківським переказом та привести схеми внутрібанківського руху документів та схеми міжбанківського документообігу;

- виконати розрахунки по документарним інкасо, привести схеми внутрібанківського та міжбанківського руху документів;

- роботою пунктів обміну валют (ПОВ), привести дані по роботі ПОВ за день, визначити варіант по якому здійснюються обмін валют, та ступінь ризику при цьому варіанті..

Додатки: заява на купівлю іноземної валюти; заява на продаж іноземної валюти; копії розрахунково-платіжних документів; копії документів щодо оформлення міжбанківського кредитування.

7. Операції банківської установи з пластиковими картками

Практиканту при розкритті цього розділу необхідно ознайомитися з:

- організацією роботи банківської установи щодо емісії та обслуговування різних видів платіжних карток різних платіжних систем, учасником яких є банківська установа;

- порядком відкриття карткових рахунків юридичним та фізичним особам і механізмом їх функціонування в установі банку, видами платіжних карток, що емітуються даною банківською установою, та умовами їх обігу;

- порядком проведення розрахунків та одержання готівки за допомогою платіжних карток міжнародних та внутрішніх платіжних систем.

- порядком надання різного виду банківських послуг власникам платіжних карток, що емітовані даною банківською установою.

Додатки: умови емісії різних видів пластикових карток; копії договорів на обслуговування різних видів платіжних карток; аналітичні таблиці обсягів емісії карток в залежності від категорії власника, виду валют, тощо; копії договорів з еквайрінгу.