Вопросы для проверки полученных знаний и задания для самостоятельной работы

1. Приведите пример схемы контроля со стороны Банка России в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем.

2. Приведите пример условий и операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю в соответствии с ФЗ от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем».

3. Обоснуйте порядок предоставленияорганами государственной власти РФ, органами государственной власти субъектов РФ и органами местного самоуправления Росфинмониторингу информации и документов, необходимых для осуществления ею контрольных функций.

4.  Охарактеризуйте меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и выразите свою точку зрения.

5. Рассмотрите нормы ФЗ от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» определите:

- меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем

- обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом

- основания документального фиксирования информации в рамках внутреннего контроля организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом

- порядок предоставленияорганами государственной власти РФ, органами государственной власти субъектов РФ и органами местного самоуправления ФСФМ информации и документов, необходимых для осуществления его функций

6. Изучив нормы Положения о порядке осуществления Федеральной службой по финансовому мониторингу контроля за исполнением организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» определите:

-особенности методики проведения Федеральной службой по финансовому мониторингу контроля за исполнением организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы (сроки проверки, этапы, оформление результатов и т.п.).

7. Операции, подлежащие обязательному контролю, – это:

а) Аренда офисного помещения сроком на 3 месяца по ставке 600,000 рублей в месяц?

б) Покупка физическим лицом наличной иностранной валюты на сумму 450,000 рублей

в) Зачисление на счет организации, занимающейся розничной торговлей, наличных денежных средств на сумму 700,000 рублей в качестве оплаты «консультационных услуг»

г) Ни одна из вышеперечисленных операций не подлежит обязательному контролю.

8. Риски, которые с точки зрения Базельского Комитета по банковскому надзору, несут банки, не осуществляющие процедуры внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ, – это:

а) Риск нанесения ущерба репутации

б) Финансовые риски

в) Риск возникновения правовых последствий

г) Риск концентрации кредитов

д) Все ответы верны.

9. Организации и лица, которые обязаны встать на учет в Росфинмониторинге, – это:

а) Коммерческий банк

б) Лизинговая компания

в) Ломбард

г) Все вышеперечисленные организации.

10. Крайняя мера надзорного реагирования Банка России, – это:

а) Отзыв лицензии кредитной организации

б) Взыскание штрафов в особо крупных размерах

в) Запрет за осуществление кредитной организацией отдельных банковских операций

г) Замена руководителей кредитной организации

11. В соответствии со статьей 7 Федерального Закона № 115-ФЗ от 7 августа 2001 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» банки имеют право на:

а) Отказ в заключении договора банковского счета

б) Одностороннее закрытие анонимных счетов клиентов

в) Одностороннее закрытие счетов клиентов, если имеются подозрения в отмывании доходов или финансировании терроризма

г) Все ответы верны.

12.Государственный орган, который отвечает за доведение до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности, – это:

а) Федеральная служба безопасности Российской Федерации

б) Росфинмониторинг

в) Правительство Российской Федерации

г) Министерство внутренних дел Российской Федерации

13. Организации, которые не входят в национальную систему ПОД/ФТ России, – это:

а) Профсоюзные организации

б) Росфинмониторинг

в) Министерство внутренних дел

г) Министерство финансов.

14. Органы, которые не относятся к надзорным в части контроля за исполнением законодательства о ПОД/ФТ, – это:

а) Федеральная налоговая служба.

б)Федеральная таможенная служба.

в)Росстрахнадзор.

г) Пробирная палата России.

д) Ассоциация лизинговых компаний.

е) Минфин России.

15. Регулирующий орган для кредитных потребительских кооперативов, – это:

а) Росстрахнадзор

б) Банк России

в) Министерство финансов РФ

г) Пробирная Палата.

16. С точки зрения Федерального Закона № 115-ФЗ от 7 августа 2001 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» легализация преступных доходов – это:

а) Операции по обналичиванию денежных средств;

б) Совершение операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, приобретенным заведомо незаконным путем, а равно использование указанных средств или иного имущества для осуществления предпринимательской или иной экономической деятельности;

в) Придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления, за исключением преступлений, предусмотренных статьями 193, 194, 198, 199, 199.1 и 199.2 Уголовного кодекса Российской Федерации.

17. Государственный орган, который осуществляет согласование правил внутреннего контроля ломбарда, – это:

а) Росфинмониторинг

б) Министерство финансов Российской Федерации

в) Банк России

г) Правительство Российской Федерации