- •Вопросы к экзамену
- •Ебрр и основные направления его деятельности.
- •Эволюция развития мировой валютной системы.
- •1. Парижская валютная система (1867 – 1922 гг.)
- •2.Генуэзская валютная система (1922 - 1944гг.)
- •3.Бреттонвудсская валютная система (1944–1976 гг.)
- •4. Ямайская валютная система ( 1976 г.).
- •Мировая и национальная валютные системы: основные элементы.
- •Основные элементы национальной и мировой валютных систем
- •Проблемы реформирования мировой валютной системы в период мирового валютного и финансового кризиса.
- •Международный валютный фонд (мвф), его функции и управление.
- •Кредитная политика мвф. Сотрудничество России и мвф.
- •Рыночное и государственное регулирование валютных отношений. Основные формы валютной политики.
- •Дисконтная политика в современных условиях. Противоречия дисконтной политики.
- •Девизная политика и валютные интервенции. Влияние на денежное обращение в стране.
- •Девальвация и ревальвация; их эволюция в современных условиях.
- •Валютные ограничения, как метод валютной политики, причины и цели введения. Объекты валютных ограничений.
- •Факторинг и форфейтинг.
- •Факторы, влияющие на валютный курс.
- •Виды валютных курсов, причины и пределы колебания валютных курсов.
- •15) Методы валютной котировки, виды валютных курсов. Понятие "даты валютирования".
- •16) Виды валют в международных расчетных, платежных и кредитных отношениях рф.
- •17) Участники валютного рынка и виды проводимых операций.
- •18) Курсы продавцов и покупателей. Кросс-курсы. Маржа
- •19) Срочные валютные операции: область использования и курсы.
- •20) Арбитражные валютные операции, их виды и особенности.
- •21) Опционные контракты, их виды и случаи применения.
- •22) Сделки своп, их виды, особенности и применение.
- •24) Валютная позиция: ее виды, роль и значение при управлении валютными активами.
- •25) Фьючерсы, их разновидности и характеристики
- •26) Европейская валютная система, этапы ее становления и современное состояние.
- •27) Фиксинг
- •28) Платежный и расчетный балансы на определенную дату и за определенный период.
- •29) Методология составления платежного баланса, рекомендованная Международным валютным фондом.
- •30) Основные разделы и статьи платежного баланса по методологии мвф. Их характеристика.
- •31) Особенности платежного баланса Российской Федерации. Характеристика главных статей, проблемы и основные пути урегулирования.
- •32) Деятельность межбанковской платежной системы таргет (таргет 2 ).
- •33) Мировые валютные рынки и их деятельность.
- •34) Основы валютного законодательства в Российской Федерации. Нормативная база.
- •35) Еврорынки и евровалюты.
- •36) Понятие уполномоченных банков в валютном законодательстве рф. Виды лицензий на осуществление операций в иностранной валюте.
- •37) Структура и состояние валютного рынка.
- •Билет 38. Лизинг как одна из форм международного кредита.
- •Билет 39. Международные расчетные и платежные системы.
- •Билет 40. Система валютного контроля в рф: органы и агенты валютного контроля.
- •Билет 41. Деятельность Европейского Центрального Банка.
- •Билет 43. Проблема перехода к полной конвертируемости российского рубля.
- •Билет 44. Всемирная межбанковская система swift.
- •Билет 45. Регулирование валютных операций между резидентами и нерезидентами по валютному законодательству рф.
- •Билет 46. Мировые рынки золота и их значение.
- •Ммвб: структура, основные операции, участники.
- •Билет 49. Механизм международных расчетов. Роль корреспондентских отношений банков.
- •Билет 50. Валютно-финансовые условия внешнеторговых контрактов, их роль и значение для экспортеров и импортеров.
- •51) Клиринг
- •Билет 52. Документарный аккредитив во внешней торговле, техника осуществления.
- •Билет 53. Виды документарных аккредитивов.
- •Билет 54. Документарное инкассо во внешней торговле.
- •Билет 55. Аванс и открытый счет во внешней торговле, характеристика и случаи применения.
- •Билет 56. Валютные условия контрактов во внешней торговле с зарубежными странами. Защитные меры против курсовых потерь, основные формы и методы. Виды валютных оговорок.
- •Билет 57. Общая характеристика кредитов в международной торговле, классификация международных кредитов.
- •Билет 58. Фирменный (коммерческий) кредит в международной торговле. Его преимущества и недостатки.
- •59) Индексы и ставки мировых финансовых рынков.
- •Билет 60. Виды банковских гарантий.
- •Билет 61. Вексель в международный расчетах: виды векселей, реквизиты и обращение векселей .
- •Билет 62. Векселя и чеки в международных расчетах. Роль акцепта. Виды индоссаментов.
- •Билет 63. Всемирный банк (мбрр) , его структура и основные направления его деятельности.
- •Билет 64. Банк международных расчетов и основные направления его деятельности.
34) Основы валютного законодательства в Российской Федерации. Нормативная база.
Валютное законодательство - система норм, регламентирующих порядок проведения валютных операций и обязанности юр. и физ. лиц в отношении владения ,пользования и распоряжения валютными ценностями. Правовая основа - ФЗ от 10.12.2003 «О ВАЛЮТНОМ РЕГУЛИРОВАНИИ И ВАЛЮТНОМ КОНТРОЛЕ», целью которого является обеспечение реализации единой государственной валютной политики, а также устойчивости валюты Российской Федерации и стабильности внутреннего валютного рынка Российской Федерации как факторов прогрессивного развития национальной экономики и международного экономического сотрудничества.
Кроме понятий валюты Российской Федерации и иностранной валюты, содержание которых указано в разделе 1.1, в данном Законе введено понятие «валютные ценности», к которым относятся иностранная валюта и внешние ценные бумаги, выпущенные за пределами Российской Федерации и номинированные в иностранной валюте.
Основные принципы валютного регулирования и валютного контроля в РФ:
1) приоритет экономических мер в реализации государственной политики в области валютного регулирования;
2) исключение неоправданного вмешательства государства и его органов в валютные операции резидентов и нерезидентов;
3) единство внешней и внутренней валютной политики Российской Федерации;
4) единство системы валютного регулирования и валютного контроля;
5) обеспечение государством защиты прав и экономических интересов резидентов и нерезидентов при осуществлении валютных операций.
Органами валютного регулирования в Российской Федерации являются Центральный банк Российской Федерации и Правительство Российской Федерации.
Основные положения, регулируемые нормативной базой: основные принципы осуществления валютных операций в РФ; виды валюты и валютных ценностей; права и обязанности резидентов/нерезидентов в отношении владения, пользования и распоряжения валютой и валютными ценностями на территории РФ; полномочия и функции органов и агентов валютного регулирования и валютного контроля.
35) Еврорынки и евровалюты.
Важную роль в функционировании международного рынка ссудных капиталов играет еврорынок. Развитие еврорынков и мировая финансовая интеграция — положительные элементы для развития мировой экономики. Они позволяют лучше перераспределять финансовые ресурсы в мировом масштабе, предлагают решение проблем, поставленных нарушениями равновесия внешних платежей, предоставляют экономическим агентам важные средства защиты от рисков. Наконец, они стимулируют конкуренцию и позволяют сократить стоимость финансового и банковского посредничества. Развитие еврорынков позволило создать возможность свободного соотношения спроса и предложения на финансовые ресурсы в мировом масштабе. Оно предлагает предприятиям удовлетворять их потребности в финансировании, не обращаясь к их внутреннему рынку капиталов, который может быть слишком узким или слишком регламентированным, или к внутренним рынкам других стран, которые могут быть труднодоступными.
Еврорынок — часть финансового рынка (наднациональный рынок), на котором проводятся операции по кредитам и займам в евровалютах.
Рынок евровалют включает как межбанковские сделки, так и операции с небанковскими клиентами. Характерной особенностью рынка евровалют является специфика процентных ставок, все они ориентируются на ставки межбанковского рынка ведущих финансовых центров. Обычно это лондонская межбанковская процентная ставка.
Евровалюта — любая денежная единица, вложенная в кредитные учреждения за пределами страны происхождения и находящаяся вне контроля и юрисдикции органов этой страны.
Несмотря на приставку «евро», такой валютой может стать любая СКВ и в любом регионе мира. Скажем, японская иена в США — евроиена. В международных банковских кредитах, выдаваемых в евровалютах, т. е. иностранных валютах для стран совершения кредитных сделок, доминирует доллар США, его доля — 54%.
Еврорынки не имеют статуса государственных рынков, а операции на них не подпадают под государственное налоговое или валютное регулирование конкретной страны.
Существует ряд международных финансовых центров, в которых сосредоточены многочисленные кредитно-финансовые учреждения. Такие рынки сложились и действуют в ведущих индустриальных странах, а с недавних пор сформировались и в ряде других стран, в том числе развивающихся. В настоящее время к мировым еврорынкам относятся Нью-Йорк, Лондон, Цюрих, Франкфурт-на-Майне, Токио, Сингапур, Сянган. В 1980-е гг. образовались новые центры — Багамские острова, Панама, Бахрейн.
Отличительными чертами этих рынков от региональных и национальных являются огромные обороты финансовых ресурсов, использование свободно конвертируемых валют и международных платежных единиц (СДР, евро), универсализация валютно-кредитных операций, использование новейших средств связи и коммуникации, ограничение доступа для мелких и средних заемщиков, жестокое структурирование (операциями на этих рынках занимаются около 500 крупнейших банков мира).
Еврорынки играют положительную роль в процессе финансирования внешних дефицитов и перелива избыточных капиталов. В перераспределительной деятельности они располагают самым главным преимуществом: они политически нейтральны. Страны с положительным сальдо платежного баланса могут производить там вложения без риска подвергнуться произволу национальной политики.
Операции на рынке евровалют делятся на несколько разновидностей:
предоставление кредитов;
выпуск еврооблигаций;
краткосрочные сделки.
Основную часть еврокредитов предоставляют международные синдикаты банков. По этой причине механизм выдачи еврокредитов будет рассмотрен на примере синдицированного кредитования.
Среди краткосрочных инструментов рынка евровалют можно различить:
еврокоммерческие векселя — документарно оформленные векселя в евровалютах на три-шесть месяцев с премией к процентной ставке по евродолларовым депозитным сертификатам;
депозитные сертификаты — свидетельства банков о депонировании денежных средств в евровалютах. Срочность депозитных сертификатов колеблется от тридцати дней до пяти лет;
евроноты — краткосрочные обязательства с плавающей процентной ставкой.