Висновки

Невизначеність, пов'язана з можливістю виникнення в ході реалізації проекту несприятливих умов, ситуацій та наслідків, називається ризиком. Управління ризиком — це процес реагування на події та зміни ризиків у процесі виконання проекту. При цьому важливим є проведення моніторингу ризиків. Моніторинг ризиків включає контроль ризиків протягом всього життєвого циклу проекту. Якісний моніторинг ризиків забезпечує управління інформацією, яка допомагає приймати ефективні рішення до настання ризику.

Ризики класифікуються за джерелами виникнення на:

• політичні;

• господарські;

• форс-мажорні.

В залежності від причин виникнення ризики класифікують на такі групи: зовнішні ризики, внутрішні та інші ризики.

Аналіз ризиків поділяють на два види: кількісний та якісний. Кількісний аналіз ризику повинен дати можливість визначити число та розміри окремих ризиків та ризику проекту в цілому. Якісний аналіз визначає фактори, межі та види ризиків. Для аналізу ризику використовують метод аналогії, метод експертних оцінок, розрахунково-аналітичний метод та статистичний метод.

Існують такі методики визначення ризику проекту: аналіз чутливості реагування, аналіз сценарію, ринковий ризик (або бета-ризик), визначення точки беззбитковості, "дерево рішень", метод Монте-Карло.

Найбільш розповсюдженими методами зниження ризику є:

• розподіл ризику між учасниками проекту; страхування;

• резервування коштів на покриття непередбачених витрат;

• нейтралізація часткових ризиків;

• зниження ризику в плані фінансування.

Питання для обговорення

1. Що розуміють під невизначеністю та ризиком проекту?

2. Сутність управління ризиками.

3. Які найбільш поширені види ризиків Ви знаєте?

4. Як класифікуються ризики за джерелами виникнення?

5. Які причини виникнення проектних ризиків?

6. Яка класифікація ризиків залежно від причин їх виникнення?

7. Яка послідовність виконання робіт по аналізу ризиків?

8. Що таке кількісний та якісний аналіз ризику?

9. Які методи та методики аналізу ризиків Ви знаєте? 10. Які існують способи зниження ризиків проекту?

Практичні завдання

Ситуація 1. Ви — головний економіст автомобільної компанії. Необхідно порівняти два проекти по виробництву автомобілів компанією. Для цього необхідно визначити точку беззбитковості для кожного з варіантів. Для обох варіантів ціна автомобіля складає 10 000 дол.

Витрати виробництва для кожного з автомобілів подані в таблиці.

Види витрат	Постійні витрати		Змінні ви трати на продукції
Сировина та матеріали			3000	3300
Оплата праці виробничого пнрсоналу			3000	2500
Енергія на технологічні цілі			500	400
Витрати на оослуговування та експлуатацію обладнання			1000	800
Адміністративні витрати	2000000	4500000
Витрати на збут	1000000	2000000
Всього	3000000	6500000	7500	7000

Ситуація 2. Необхідно провести якісний аналіз ризиків відповідно до даних умов.

ВАТ "Автобуд" створене в процесі приватизації державного авто­транспортного підприємства. Предмет діяльності підприємства — на­дання послуг фізичним та юридичним особам по пасажирських та ван­тажних перевезеннях.

Протягом двох років підприємство періодично надає послуги по ван­тажних перевезеннях ВАТ "!Житомирхліб", яке займається виробниц­твом хлібобулочних виробів та поставкою їх фірмовим та торговим під­приємствам м. Житомира та Житомирської обл. Питома вага послуг у звітному році, що надаються ВАТ "Автобудом" ВАТ "Житомирхліб", в загальному обсязі становить 19%, а надання послуг населенню — 50%.

Основні показники господарської діяльності ВАТ "Автобуд" подані у таблиці.

Показник	2001	2002	2003	2004
Дохід (виручка) від реалізації продук­ції (робіт, товарів, послуг), тис. грн.	25000	15000	20000	14000
Собівартість реалізованої продукції (робіт, товарів, послуг), тис. гри.	16000	10000	16000	12000
Середньооблікова чисельність працівників, осіб.	260	200	180	160
Кількість автомобілів, всього в тому числі: вантажних мікроавтобусів легкових	200 170 20 10	150 127 20 3	100 64 35 1	82 27 52 3
Дебіторська заборгованість, ти-с. грн.	4000	3000	4800	4000
Кредиторська заборгованість, тис. грн.	4030	5500	6800	8000

Задача 1. Визначте коефіцієнт варіації за даним проектом:

Ймовірність одержання дохіоду	Рівень очікуваного доходу (умови, од.)
02	200
0,5	800
0,3	1000

Задача 2. Визначте більш ризикований проект, урахувавши середньо-квадратичне відхилення:

Проект А		Проект Б
Можливі міачення доходу (NPV)	Ймовірність одержання доходу (Р)	Можливі значення доходу (NPV)	Ймовірність одержання доходу (Р)
100	0,2	-7200	0,2
500	0,4	1000	0,3
700	0,3	3000	0,3
1500	0,1	5000	0,2