- •Необходимость денег, концепции их возникновения. Виды денег и их особенности.
- •Сущность и функции денег, проявление роли денег в процессе выполнения ими своих функций.
- •Роль денег в экономике (в процессе формирования, распределения и перераспределения доходов секторов экономики, в осуществлении социальной политики, внешнеэкономических связей и др.).
- •Денежная система: сущность, элементы, типы. Денежная система Республики Беларусь, ее развитие.
- •Денежный оборот, принципы его организации, обеспечение устойчивости денежного оборота.
- •Платежная система: сущность, виды, элементы. Принципы организации безналичных расчетов. Платежные инструкции клиентов.
- •Виды платежных систем, их классификация. Международные платежные системы, их характеристика. Интеграция Республики Беларусь в международные платежные системы.
- •Денежная масса и денежная база. Агрегаты денежной массы. Банковский мультипликатор.
- •Инфляция, ее сущность, виды и влияние на денежный оборот.
- •Экономическое содержание и роль наличного денежного оборота. Скорость оборота наличных денег.
- •Валютная система: сущность, элементы. Виды валютных систем. Валютная система Республики Беларусь, ее особенности.
- •Валютный курс: сущность, виды, режимы, методы и инструменты регулирования.
- •Конвертируемость национальных валют, ее типы. Валютные ограничения, причины их применения. Условия и проблемы перехода к полной конвертируемости национальной валюты.
- •Платежный баланс страны, структура и методы регулирования. Стандартное и аналитическое представление платежного баланса.
- •Особенности валютного регулирования и валютного контроля в Республике Беларусь.
- •Необходимость кредита, условия возникновения кредитных отношений.
- •Сущность и функции кредита, его роль в экономике. Сущность кредита
- •Роль кредита в экономике (в перераспределении ресурсов, экономическом стимулировании кругооборота капитала, решении социальных проблем, развитии международных экономических связей и др.).
- •Банковский кредит: сущность, субъекты кредита. Трансформация принципов кредитования в современных условиях.
- •Потребительский кредит: сущность, субъекты, виды.
- •Лизинговый кредит. Виды лизинга. Условия и возможности использования лизингового кредита.
- •Ипотечный кредит: особенности, виды, условия развития.
- •Коммерческий кредит: сущность, субъекты, виды.
- •Государственный кредит: сущность, субъекты, виды, условия развития.
- •Международный кредит: сущность, функции, субъекты, виды. Роль международного кредита.
- •Рынок ссудных капиталов, его сущность, структура, функции, субъекты. Операции Национального банка Республики Беларусь и банков на рынке ссудных капиталов.
- •Специализированные кредитно-финансовые организации, их виды, сфера деятельности и роль в кредитной системе.
- •Сущность, функции и виды процента. Процентная политика банков.
- •Особенности международных расчетов. Механизм перевода средств, валютные условия расчетов. Формы международных расчетов.
- •Международные финансовые и кредитные организации (институты).
- •31. Банковская система, ее типы. Банковская система Республики Беларусь, перспективы ее развития.
- •32. Сущность банков и банковской деятельности. Принципы банковской деятельности. Характеристика банков Республики Беларусь.
- •33. Центральный банк, его статус, цели, задачи, функции. Национальный банк Республики Беларусь.
- •Национальный банк Республики Беларусь
- •34. Организационная структура банка: функциональные подразделения и службы, их состав и назначение. Органы управления банка.
- •35. Обособленные подразделения банка: филиал (отделение), расчетно-кассовый центр, представительство. Порядок их открытия и особенности функционирования.
- •Представительство банка
- •36. Государственная регистрация банков в Республике Беларусь. Лицензирование банковской деятельности.
- •37. Реорганизация и ликвидация банков в Республике Беларусь. Реорганизация банка
- •38. Экономическая сущность ресурсов банка, их классификация и структура.
- •39. Собственные средства банка. Нормативный капитал.
- •40. Привлеченные ресурсы банка: состав, структура, влияние на активные операции.
- •41. Экономическое содержание активов банка, их состав и структура. Качество активов.
- •42. Депозитные операции банков: виды, субъекты и объекты. Депозитный процент и факторы, влияющие на его уровень.
- •43. Сущность и классификация банковских рисков. Источники и формы возмещения риска.
- •44. Сущность кредитного риска, причины его возникновения. Управление банковским кредитным риском.
- •45. Способы и источники возмещения кредитного риска. Специальный резерв на покрытие возможных убытков по активам, подверженным риску.
- •46. Сущность и классификация операций банка с ценными бумагами. Портфель ценных бумаг банка (если мне это попалось, то читай всё, даже, если не хватает времени).
- •47. Валютные операции банков, их классификация. Валютная позиция банка. Оценка валютного риска.
- •48. Государственные гарантии возврата вкладов физических лиц. Агентство по гарантированному возмещению банковских вкладов физических лиц, формирование его резерва.
- •49. Организация кредитования физических лиц. Оценка кредитоспособности физических лиц. Обеспечение обязательств по кредитам физическим лицам.
- •50. Установление Национальным банком Республики Беларусь нормативов безопасного функционирования для банков.
- •51. Корреспондентские отношения банков, их сущность, формы и значение. Виды корреспондентских счетов.
- •52. Организация системы межбанковских расчетов в Республике Беларусь.
- •53. Банковские платежные карточки, их классификация. Операции банков с использованием платежных карточек.
- •54. Банковские операции, их классификация и общая характеристика. Банковский продукт и банковская услуга.
- •55. Организация кассового обслуживания клиентов в банках Республики Беларусь. Инкассация.
- •56. Организация кредитных отношений банка с кредитополучателями – юридическими лицами: стадии кредитного процесса. Кредитный договор, его существенные условия.
- •57. Кредитоспособность кредитополучателя – юридического лица: сущность, способы оценки.
- •58. Сущность факторинга, его виды, субъекты и объекты. Содержание факторинговых операций банков.
- •Виды факторинга:
- •59. Содержание, состав и структура доходов и расходов банка.
- •60. Показатели, характеризующие результативность банковской деятельности. Прибыль банка, ее формирование и использование.
- •61. Место денежно-кредитного регулирования в национальной экономике, его роль в системе государственного регулирования.
- •62. Система денежно-кредитного регулирования, ее основные элементы. Принципы организации денежно-кредитного регулирования.
- •63. Формы денежно-кредитного регулирования (монетарная и пруденциальная), их функциональные особенности и взаимосвязь.
- •64. Денежно-кредитная политика центрального банка, ее типы и способы проведения. Инструменты денежно-кредитной политики.
- •65. Цели денежно-кредитной политики. Иерархия монетарных целей (конечные, промежуточные, операционные (тактические)).
- •66. Основы организации денежно-кредитной политики в рб. Основные направления денежно-кредитной политики рб: структура, порядок разработки.
- •67. Характеристика целей денежно-кредитной политики Республики Беларусь и путей их достижения на современном этапе развития экономики.
- •68. Методы денежно-кредитного регулирования, их классификация, особенности их применения нбрб.
- •69. Принципы регулирования Национальным банком Республики Беларусь текущей ликвидности банковской системы.
- •70. Сущность таргетирования, критерии выбора таргетируемого показателя. Режимы таргетирования.
- •71. Таргетирование инфляции, его макроэкономические детерминанты. Механизм таргетирования инфляции.
- •72. Таргетирование показателей денежной массы. Механизм монетарного таргетирования.
- •73. Валютное таргетирование как режим денежно-кредитной политики: преимущества и недостатки, механизм осуществления.
- •74. Процентная политика нбрб. Механизм воздействия ставки рефинансирования на кредитный потенциал банков и состояние финансового рынка.
- •75. Сущность политики минимальных резервных требований, ее генезис, цели и функции.
- •76. Механизм резервирования, применяемый в Республике Беларусь. Период расчета, регулирования и поддержания, правило усреднения. Нормативы резервных требований.
- •77. Политика операций на открытом рынке, ее цели, характеристика, виды операций. Функции и механизм операций на открытом рынке.
- •78. Операции Национального банка Республики Беларусь с ценными бумагами на открытом рынке.
- •79. Особенности предоставления Национальным банком Республики Беларусь ломбардных кредитов.
- •80. Депозитные операции Национального банка Республики Беларусь как способ регулирования ликвидности банковской системы.
- •81. Понятие и формы денежной эмиссии. Порядок формирования денежной базы. Механизм корректировки денежной массы Центральным банком.
- •82. Формы и инструменты валютной политики нбрб. Приоритетные направления валютной политики нбрб на современном этапе.
- •83. Управление официальными золотовалютными резервами. Структура международных резервных активов.
- •84. Система банковского надзора, ее элементы. Цели банковского надзора. Субъекты и объекты, функции и методы банковского надзора.
- •85. Организация системы банковского надзора в Республике Беларусь.
- •86. Сущность макропруденциального надзора, его ответственность за недопущение системного кризиса. Обзоры финансовой стабильности.
- •88. Организация дистанционного надзора в Национальном банке Республики Беларусь.
- •89. Стадии организации инспекционной работы в нбрб. Инспекционная оценка.
- •90. Сущность корректирующих мер, их направленность, полномочия Национального банка Республики Беларусь. Предупредительные меры и меры воздействия.
69. Принципы регулирования Национальным банком Республики Беларусь текущей ликвидности банковской системы.
Регулирование текущей ликвидности является частью системы регулирования НБРБ монетарной сферы. К функциям регулирования текущей ликвидности банковской системы относятся:
- содействие бесперебойности проведения расчетов на основе поддержки необходимого уровня текущей ликвидности;
- сглаживание колебаний конъюнктуры рынка и предотвращение кризисов, снижение процентного риска банков;
- содействие развитию различных сегментов финансового рынка и т.д.
Функции регулирования текущей ликвидности реализуются посредством
- установления процентных ставок, сроков и иных параметров по операциям НБРБ;
- тактики осуществления НБРБ операций с учетом прогноза текущей ликвидности;
- предоставления участникам рынка информации о прогнозном уровне и факторах текущей ликвидности.
Регулирование текущей ликвидности включает в себя согласованное проведение процентной и эмиссионной политики.
В зависимости от воздействия на текущую ликвидность операции Национального банка делятся на операции по поддержке (кредиты национального банка) и изъятию текущей ликвидности (облигации НБРБ).
Инструменты регулирования текущей ликвидности подразделяются на постоянно доступные операции, двусторонние операции и операции на открытом рынке.
Операционной целью Национального банка является обеспечение динамики средней процентной ставки однодневных межбанковских кредитов в белорусских рублях на уровне, близком к ставке рефинансирования.
70. Сущность таргетирования, критерии выбора таргетируемого показателя. Режимы таргетирования.
Таргетирование - это установление целей денежной системы, регулирование денежной массы центральными банками.
В настоящее время в теории и на практике выделяют несколько основных режимов монетарной политики: таргетирование валютного курса, таргетирование денежных агрегатов, инфляционное таргетирование и проведение денежно-кредитной политики без явного номинального якоря.
Таргетирование валютного курса означает привязку курса национальной валюты к валюте страны или группы стран с низким уровнем инфляции.
Таргетирование денежных агрегатов предполагает обеспечение стабильности цен путем контроля со стороны центрального банка за определенным денежным агрегатом.
Инфляционное таргетирование предполагает единственной целью ДКП контроль за уровнем цен.
Общей чертой всех монетарных режимов является наличие макроэкономической переменной или номинального якоря, к которому привязаны инфляционные процессы. Различие между различными режимами состоит в направлении монетарной политики на конечную цель.
Критериями выбора режима таргетирования и его режима являются:
- уровень доверия к банковской системе и монетарной политике,
- прозрачность монетарной политики,
- устойчивость основных макроэкономических параметров (ВВП, уровень безработицы, инфляция, валютный курс),
- гибкость реагирования денежной и финансовой системы на изменения инструментов монетарной и финансовой,
- развитость и прочность финансовых институтов и политическая устойчивость.