- •Тема 1. Страхування як особливий вид підприємницької діяльності і
- •Тема 2. Зміст і функції страхового менеджменту. 16
- •Тема 3. Стратегічне управління страховою організацією. 23
- •Тема 4. Інформаційні системи в управлінні страховою
- •Тема 5. Сутність і завдання страхового маркетингу. 37
- •Тема 6. Фінансові основи страхової діяльності 43
- •1.1. Характеристика основних суб’єктів страхового підприємництва.
- •Тема 12. Аналізування, планування та прогнозування страхової
- •Тема 13. Розвиток інтеграційних процесів в діяльності банків та
- •Тема 1. Страхування як особливий вид підприємницької
- •1.2. Страховий ринок України та світу. Організаційна структура страхового ринку.
- •Законодавча та нормативно-правова база страхування
- •1.4. Види страхових компаній. Об'єднання страховиків, їх функції
- •1.5. Управління процесом створення та реєстрації страхових організацій.
- •Зміст пакету необхідних документів і процедура ліцензування страхових організацій.
- •Тема 2. Зміст і функції страхового менеджменту.
- •2.1. Поняття страхового менеджменту
- •2.2. Функції страхового менеджменту
- •2.3. Органи управління страховою компанією.
- •Організаційні структури управління страховою організацією. Методи вибору ефективної структури управління.
- •Тема 3. Стратегічне управління страховою організацією.
- •3.1. Стратегічний менеджмент як процес, його структура й зміст основних елементів та етапів у страхуванні.
- •3.2. Стратегія страхової організації як генеральна програма дій.
- •3.3. Процес розробки стратегії страхової організації.
- •3.4. Визначення місії, цілей та завдань страховика.
- •3.5. Управління бізнес-процесами в страхуванні.
- •3.6. Реструктуризація страховиків. Визначення доцільності об’єднання (поглинання) компаній.
- •3.7. Управління інноваційними процесами в страхуванні.
- •3.8. Бізнес-план: структура та характеристика його окремих розділів.
- •3.9. Порядок опрацювання, розгляду й затвердження бізнес-плану.
- •3.10. Особливості бюджетування в страховій організації.
- •3.11. Комунікації в сучасній страховій організації: сутність, елементи й етапи комунікаційного процесу.
- •Тема 4. Інформаційні системи в управлінні страховою
- •4.1. Призначення і мета створення системи
- •4.2. Структура аіс «Страхування»
- •4.3. Склад і структура функціональної і забезпечуючої частин аіс «Страхування»
- •Тема 5. Сутність і завдання страхового маркетингу.
- •5.1. Поняття страхового маркетингу.
- •5.2. Маркетингова служба страховика та її функції.
- •5.3. Маркетингові дослідження: завдання, види та форми.
- •Методи збору та аналізу інформації про споживачів страхових послуг та конкурентів. Оцінка рівня конкуренції на ринку страхових послуг.
- •5.5. Розробка та просування нових видів страхових послуг.
- •5.6. Зміст плану маркетингу.
- •5.7. Управління рекламною діяльністю.
- •5.8. Побудова ефективної системи продажу: канали та мотивація надання страхових послуг.
- •Управління прямими продажами: через головний офіс та відокремлені структурні підрозділи.
- •Тема 6. Фінансові основи страхової діяльності
- •6.1. Класифікація та принципи формування страхових зобов'язань
- •6.2. Методи та інструменти фінансового забезпечення страхових зобов’язань
- •6.3. Активи та капітал страховика
- •6.4. Грошовий оборот страхової компанії
- •6.5. Доходи, витрати та прибуток страхової компанії
- •6.6. Механізм формування фінансового потенціалу страхової компанії
- •6.7. Ефективність діяльності страховика
- •Фінансова та статистична звітність страхових організацій. Оподаткування страхових операцій
- •1 Січня 2012 року по 31 грудня 2012 року включно
- •1 Січня 2013 року по 31 грудня 2013 року включно
- •1 Січня 2014 року по 31 грудня 2014 року включно
- •Тема 7. Страховий тариф як основа забезпечення
- •Поняття та структура страхового тарифу. Принцип адекватності страхових тарифів
- •7.2. Математичні основи обчислення тарифних ставок. Елементи теорії актуарних розрахунків
- •7.3. Побудова страхових тарифів за договорами страхування життя
- •7.4. Визначення тарифних ставок за договорами загального страхування
- •7.5. Економічний аналіз страхових операцій
- •Тема 8. Формування та розміщення страхових резервів з
- •8.1. Страхові резерви як зобов'язання страховика. Принципи формування.
- •8.2. Формування технічних резервів
- •8.3. Формування резервів зі страхування життя
- •8.4. Порядок розміщення страхових резервів
- •Тема 9. Інвестиційна діяльність страхової компанії:
- •9.1. Поняття та принципи інвестиційної діяльності страхової компанії. Інвестиційний потенціал страховика
- •9.2. Державне регулювання інвестиційних операцій страховиків
- •9.3. Інвестиційна політика страхової компанії
- •Тема 10. Перестрахування та його роль у забезпеченні
- •10.1. Сутність та методи перестрахування
- •10.2. Форми проведення операцій перестрахування
- •10.3. Співстрахування та механізм його дії
- •10.4. Державне регулювання перестрахування
- •Тема 11. Методи оцінки фінансової стійкості та
- •11.1. Поняття та фактори, які впливають на фінансову стійкість та платоспроможність страховика
- •11.2. Оцінка і контроль платоспроможності страхової компанії
- •11.3. Оцінка ймовірності банкрутства страхової компанії. Мінімізація ймовірності банкрутства
- •11.4. Рейтингова оцінка страховиків
- •11.5. Світова практика визначення платоспроможності страхових організацій
- •Тема 12. Аналізування, планування та прогнозування
- •12.1. Необхідність та значення оцінки фінансового стану страховика.
- •12.2. Прогнозування та планування страхової діяльності
- •Тема 13. Розвиток інтеграційних процесів в діяльності
- •Література до теоретичного курсу
- •Література до практичних занять
3.4. Визначення місії, цілей та завдань страховика.
Складовими стратегічного менеджменту є, зокрема, місія організації, аналіз та діагностика, прогноз, цілі організації, стратегії, плани.
Місія компанії – головна мета, яка визначає причину існування організації, в т. ч. і
25
страхового спрямування. Правильне визначення місії є надзвичайно важливим, оскільки від цього залежить статус і структура організації, її потреба в ресурсах, орієнтація на певні продукти (послуги) та ринки збуту. На Заході визначилися з своєю місією практичні всі підприємства від гігантів до дрібних фірм. Зміст місії оприлюднюється написами на стінах офісу, зазначається на сайтах і пресрелізах компаній.
Місія корпоративна елемент стратегії страховика, що відображає існуючу на ринку можливість задовольняти конкретний вид потреб, надаючи певний вид послуг для тієї чи іншої категорії споживачів в умовах конкурентної боротьби з конкретною групою надавачів аналогічних послуг. Місія це філософія існування компанії. Вона визначає статус підприємства, принципи роботи, формулює найбільш важливі риси конкретної страхової компанії. Місія має свідчити про призначення компанії, її корисність для юридичних і фізичних осіб, колективу співробітників страховика.
Зараз не існує якого не будь стандарту на визначення місії. Центральним є відповідь на питання, яка головна мета компанії? Місія не повинна підпорядковуватися сучасному стану страховика. Вона має бути орієнтована на майбутн, показувати, що в наслідок наполегливої роботи компанія спроможна досягти. Як правило, при формулюванні місії не прийнято акцентувати увагу на отриманні прибутку страховиком.
Визначення місії повинно враховувати цілі та завдання компанії з огляду забезпечення надання страховиком основних послуг.
місії компанії виділяють кредо та образ.
кредо страховики формулюють загальні норми поведінки організації, які визначають взаємовідносини з співробітниками, акціонерами, об’єднаннями та клієнтами ( страхувальниками), страховими посередниками, органами державної влади, фінансово кредитними установами. При цьому страховики прагнуть використати уже набутий передовий вітчизняний і світовий досвід вирішення відповідних питань.
Образ компанії відображає в узагальненому виді сутність цілей страховика. Вони повинні бути сформульовані дуже стисло ( рекомендується не більше 40 слів), логічно, послідовно, з застосуванням зрозумілої для широких мас термінології.
Місія, як і стратегія в цілому, не може бути безстроковою. Її життєвий цикл зумовлюється приоритетними завданнями, які стоять перед організацією. Вважають, що місію кожні 35 років варто уточнювати.
Визначена головна мета сприяє підвищенню ефективності роботи компанії лише тоді, коли вона досяжна. Мета, що ґрунтується на завищених вимогах і не враховує можливостей організації, може призвести до катастрофічних наслідків.
Цілі – це конкретизація місії організації у формі, яка доступна для управління їх реалізацією. Для цілей характерно: чітка орієнтація на визначений період часу; конкретність і можливість вимірювання; погодженість з іншими цілями; адресність і контрольованість.
Цілі і задачі – це ланка яка займає щільне місце між стратегічним і оперативним плануванням. Задачі повинні ґрунтуватись на ключових показниках інтересів акціонерів компанії.
До задач компанії відносяться: Збільшення продажу страхових послуг, які мають кількісний вираз і є індикаторами успіху; забезпечення своєчасних розрахунків за належними страховими виплатами; досягнення найбільш ефективного інвестування тимчасово вільних грошових коштів компанії.
Завдання традиційно орієнтовані на проект, що потребує одного або двох і більше років для вирішення.
26