Варіант бізнес-плану інвестиційного проекту

(рекомендації Європейського банку реконструкції і розвитку щодо залучення довгострокових ресурсів за рахунок коштів його кредитної лінії)

[Назва проекту:]

Зміст:

I. РЕЗЮМЕ

II. ПІДПРИЄМСТВО

1. Історія розвитку підприємства та теперішній стан, опис поточної діяльності

2. Власники, керівний персонал, працівники підприємства

3. Поточна діяльність

4. Фінансовий стан (на останню звітну дату)

5. Кредитна історія

III. ПРОЕКТ

1. Загальна інформація про проект

2. Інвестиційний план проекту

3. Аналіз ринку, конкурентоспроможність

4. Опис виробничого процесу

5. Фінансовий план

6. Екологічна оцінка

IV. ФІНАНСУВАННЯ

1. Графік вибірки та погашення кредитних коштів

2. Застава та порука

3. Обладнання та роботи, що фінансуватимуться з коштів кредиту

4. SWOT (порівняльний) аналіз

5. Ризики та заходи щодо їх зменшення

6. Інше

Додатки:

1. Клопотання Позичальника на отримання кредиту.

2. Прогнозний звіт про прибутки і витрати та Прогноз руху грошових коштів щодо всієї діяльності після отримання кредиту (1 рік помісячно).

3. Прогнозний звіт про прибутки і витрати та Прогноз руху грошових коштів щодо всієї діяльності після отримання кредиту (щорічні показники за весь строк кредиту).

4. Прогноз про прибутки і витрати та Прогноз руху коштів по проекту (1 рік помісячно).

5. Прогноз про прибутки і витрати та Прогноз руху коштів по проекту (щорічні показники за весь строк кредиту).

6. Розрахунок чистої теперішньої вартості інвестиційного проекту, внутрішньої ставки дохідності.

7. Графік вибірки кредитних коштів.

8. Графік повернення коштів позики.

9. Контракти на поставку обладнання, сировини та ін., що фінансуватиметься за кошти кредиту.

10. Баланси та Звіти про фінансові результати Позичальника за всі квартали пов­ного останнього року та на початок місяця, в якому розглядається проект.

11. Довідка про щомісячні обсяги реалізації та про надходження на р/р за останні 1 -2 роки.

12. Останній повний варіант Статуту та Установчого договору підприємства.

13. Висновок про вартість майна, що пропонується в заставу.

14. Початковий і (у разі необхідності) кінцевий екологічний звіт та екологічний аудит.

15. Фінансова звітність поручителів.

І. Резюме

Повна назва Позичальника:

Юридична та фактична адреса:

Поточна діяльність:

Опис (ціль) проекту:

Розмір кредиту:

Власний внесок у проект:

Термін кредиту:

Пільговий період:

Відсоткова ставка: (умовно розрахункова 10—12%)

Загальна вартість активів (на останню звітну дату):

враховуючи вартість землі, будівель і споруд, дол. США не враховуючи вартість землі, будівель і споруд, дол. США (вказати курс, прийнятий за основу в розрахунках)

NPV проекту:

IRR проекту:

Період окупності проекту:

Розмір запропонованої застави: (вказати метод, за яким проводилась оцінка майна, запропонованого в заставу)

Запропоноване в заставу майно:

Інші умови:

II. Підприємство

1. Історія розвитку та теперішній стан, опис поточної діяльності

Історія підприємства (рік заснування, види діяльності, наявність необхідних ліцензій...)

Продукція (послуги), що виробляються, ринки збуту.

Кількість років на ринку.

Важливі події останніх років (придбання основних фондів, збільшення частки на ринку, залучення інвестицій, отримання сертифікатів, робота на експорт, криза 1998 року,...)

Пов'язані особи.

Обсяг продажу в попередні роки. Прибуток у попередній період.

2. Власники та працівники позичальника

Власник	Частка у статутному капіталі	Сфера діяльності та відношення до позичальника
Всього	100%

Вказати всіх акціонерів підприємства, частка яких у статутному фонді перевищує 20%, якщо акціонери юридичні особи — надати їх стислий опис. Організаційна структура

Інформація щодо керівництва (ПІБ, рік народження, освіта, досвід роботи, в т.ч. на керівних посадах, досвід роботи на підприємстві)

3. Поточна діяльність

Опис продукції, структура продажу, виробничі потужності, структура собівартості. Основні споживачі, основні постачальники

4. Фінансовий етан

Форма 1, 2, 4 за 2 попередні роки (в додатках) та на останню звітну дату. Розшифровка всіх великих статей балансу (більше ніж 5% від підсумку останнього балансу).

Розшифровка дебіторської/кредиторської заборгованості (назва, взаємовідносини з підприємством, дата погашення). Леверидж, показники прибутковості.

5. Кредитна історія

Надати інформацію щодо кредитів, якими користувалося підприємство за останні 2-3 роки

Сума	Дата	Дата	Ціль	Простро­чення	Залишок на
кредиту	отримання	погашення			[теперішню дату]

Досвід довгострокового фінансування (дата надання, строк, %, ціль, дата погашення)

III. Проект

1. Загальна інформація про проект

• Мета проекту

• Поточний стан проекту

• Опис продукції (послуг), що буде вироблятись у рамках проекту

• Переваги, що отримує компанія внаслідок реалізації проекту

• Рівень відповідності попиту на продукцію (послуги) з проектною потужністю обладнання

2. Інвестиційний план проекту

(валюта проекту)

Назва витрат	Кредит	Власний внесок	Всього
Всього
Відсоток

Обгрунтування джерела власного внеску Графік упровадження проекту Опис теперішнього стану проекту

З. Аналіз ринку, конкурентоспроможність

Опис ринку Частка ринку

Основні клієнти (в додатках: копії договорів, протоколи намірів...)

Конкуренція. Порівняння цін. Конкурентні переваги Маркетингова стратегія. Схема продажу

Цінова політика

Прогнозний обсяг продажу (надати обґрунтування)