- •1. Необходимость страховой защиты как важного способа экономической безопасности субъектов хозяйствования и жизнедеятельности людей.
- •2. Страховые фонды как материальная основа страховой защиты. Формы организации фондов страховой защиты.
- •4. Возникновение и этапы развития страхования. Сущность страхования. Место страхования в системе экономических категорий.
- •5. Функции страхования. Сферы применения страхования.
- •Максимальная добросовестность
- •Суброгация
- •Контрибуция
- •Диверсификация
- •Системы страхового обеспечения
- •8. Классификация по объектам страхования. Классификация по роду опасности.
- •9. Классификация по формам проведения. Классификация по статусу страхователя. Классификация по специализации страховщика.
- •10. Понятие риска. Основные характеристики риска. Уровень риска. Частота риска и размер ущерба.
- •Основные характеристики риска
- •13. Определение страхового риска. Признаки страхового риска. Специфика рисков при страховании имущества, ответственности, в личном страховании.
- •14. Оценка риска и определение целесообразности страхования
- •15. Критерии определения цены страхования. Структура и основы расчета страховых тарифов.
- •Страховой тариф
- •16.Понятие страхового рынка. Субъекты страхового рынка. Страховые услуги как объекты взаимоотношений страховщиков и страхователей. Роль посредников: агентов и брокеров.
- •Страховые агенты и брокеры
- •17. Перспективы развития страхового рынка в рф.
- •18. Сущность и задачи маркетинга в страховании. План маркетинга. Информационное обеспечение маркетинговых исследований. Реализация страховых услуг.
- •Применение данных маркетингового исследования.
- •Маркетинговая стратегия.
- •Маркетинговое планирование.
- •Перспективы применения маркетинга российскими страховщиками.
- •20. Страховая индустрия как сфера услуг. Формы организации страховых компаний
- •21. Порядок создания, функционирования и ликвидации страховых компаний. Товарищества взаимного страхования. Специализация страховщиков.
- •22. Условия привлечения иностранных инвесторов для создания страховых организаций.
- •23. Ресурсы страховщика: финансовые, материальные, трудовые, информационные
- •24. Структура страховых компаний. Центральный офис. Филиалы и представительства.
- •25. Управление страховой компанией.
- •26. Страховые объединения
- •27. Необходимость и значение государственного регулирования страховой деятельности. Пути приближения законодательной и нормативной базы страхования к международным стандартам.
- •29. Страхование жизни и его основные виды. Смешанное страхование жизни. Страхование на дожитие.
- •30. Страхование пенсий (ренты).
- •31. Обязательные виды страхования от несчастных случаев и профессиональных болезней.
- •32. Страхование от несчастных случаев на транспорте.
- •33.Страхование работников, профессия которых связана с риском.
- •34. Добровольное, индивидуальное и коллективное страхование от несчастных случаев
- •Коллективное страхование от несчастных случаев
- •Индивидуальное страхование от несчастных случаев
- •36. Условия обязательного медицинского страхования. Добровольное медицинское страхование.
- •37. Страхование имущества юридических лиц: субъекты и объекты страхования, страховые случаи, порядок составления договоров, условия возмещения убытков.
- •39. Страхование техниче¬ских рисков.
- •40. Страхование транспортных средств: автомобильного и другого наземного транспорта, морского, авиационного транспорта.
- •41. Страхование грузов.
- •42. Страхование имущества граждан: зданий и сооружений, животных, домашнего и другого имущества.
- •45. Страхование ответственности за невозвращение кредита. Страхование депозитов.
- •46. Страхование ответственности работодателей.
- •47. Страхование ответственности товаропроизводителей за качество продукции.
- •48. Страхование профессиональной ответственности.
- •49. Страхование ответственности за за¬грязнение окружающей среды.
- •50. Необходимость и сущность перестрахования, положение и перспективы его развития. Субъекты перестрахования.
- •51. Рынки перестрахования. Требования законодательства, касающиеся перестрахования рисков у нерезидентов.
- •52. Методы перестра¬хования. Факультативное перестрахование. Облигаторное перестрахование. Сравнительный анализ методов перестрахования.
- •53. Формы проведения перестраховочных операций. Пропорциональное перестрахование. Квотные и эксцедентные договоры пропорционального перестрахования, их характеристика, преимущества и недостатки.
- •54. Непропорциональное перестрахование: на базе эксцедента убытка, на базе эксцедента убыточности.
- •55. Сострахование и механизм его применения.
- •56. Структура доходов страховщика. Доходы от страховой деятельности. Страховые премии и порядок их определения.
- •57. Доходы от инвестирования временно свободных средств.
- •58. Расходы страховщика: их состав и экономическое содержание. Себестоимость страховой услуги. Выплата страховых сумм и страхового возмещения.
- •59. Затраты на содержание страховой компании.
- •60. Доход страховщика. Определение прибыли от страховой деятельности.
- •61. Доход от инвестиционной деятельности. Распределение дохода.
- •62. Налогообложение страховщиков.
- •63. Понятие финансовой надежности страховщика и ее значение.
- •64. Формирование сбалансированного страхового портфеля. Выбор рисков.
- •65. Перестрахование как метод обеспечения финансовой надежности.
- •66. Финансовые методы обеспечения надежности страховых компаний.
- •67. Платежеспособность страховщика, условия ее обеспечения.
- •68. Собственные средства страховщика.
- •69. Технические резервы, их структура.
- •70. Показатели платежеспособности. Фактический и нормативный запаси платежеспособности, порядок их вычисления.
Маркетинговое планирование.
Целью маркетингового планирования является создание единого оптимального скоординированного сценария развития компании на всех направлениях и во всех географических регионах. Маркетинговый план должен обеспечивать достижение поставленных перед компанией целей с наименьшими усилиями и затратами.
Маркетинговым планированием должны заниматься как территориальные представительства страховщика, так и маркетинговые подразделения различного уровня. В целом можно выделить три основных уровня маркетингового планирования:
верхний, на котором осуществляется исследование, прогнозирование и планирование развития кампании на национальном уровне (для компании в целом) сроком в среднем на 5 - 7 лет,
региональный уровень, на котором осуществляется исследование, прогнозирование и планирование развития региональной сети сроком на 3 - 5 лет,
местный уровень отдельного агентства, на котором осуществляется исследование, прогнозирование и планирование развития агентства в данной местности сроком примерно на 1 год.
Процесс построения планов маркетинговых действий компании и ее структурного развития носит довольно сложный итеративный характер, что связано с необходимостью взаимной увязки планов различного уровня.
Планы различного уровня должны включать в себя перечень различных маркетинговых мероприятий по исследованию рынка и продвижению страховой продукции (рекламных кампаний, выставок, обращений к страхователям с различными посланиями и т.д.), соответствующих определенному уровню иерархии структуры компании. На основании этих планов, а также с учетом результатов структурных исследований, для компании в целом формируется план ее стратегического развития. Он включает в себя приоритетные рынки, представляющие для страховщика наибольший интерес, меры по закреплению на них или расширению своей доли рынка, а также решения по структуре компании в целом и ее сбытовым сетям.
Принципиально итеративный характер маркетингового планирования заключается в последовательном планировании маркетинговых акций на всех этажах иерархии компании исходя из общих целей страховщика, формулируемых на верхнем этаже управления. На каждом нижестоящем иерархическом уровне общие планы подвергаются детализации и приспособлению к конкретным условиям региона или более мелкого территориального образования. Планы оцениваются с точки зрения их реалистичности, проводится расчет необходимого для их реализации бюджета. Применительно к существующим местным условиям осуществляется планирование территориальных маркетинговых мероприятий, направленных на достижение поставленных целей. Далее планы обобщаются и на их основании проводится корректировка решений, принятых на верхнем иерархическом уровне. Далее эта процедура повторяется снова, чтобы обеспечить более точное планирование на местах.
Итеративный характер маркетингового планирования позволяет точно строить общие планы действий страховщика с полным учетом региональных особенностей.