- •1.Порядок государственной регистрации банка.
- •Порядок лицензирования банковской деятельности.
- •3. Прекращение деятельности банков, их реорганизация и ликвидация
- •4. Содержание баланса банка, его виды, принципы построения
- •5.Содержание и методика составления годовой финансовой отчетности банка
- •6. Виды банковской отчетности, их характеристика
- •7.Сущность, значение и виды пассивных операций банков.
- •8. Операции по формированию и пополнению собств. Источников (капитала) банка
- •10. Депозитные операции, их сущность и экономическая характеристика депозитов.
- •9. Привлеченные ресурсы (обязательства) банка, сущность и экономическая характеристика.
- •11. Привлечение ресурсов путем эмиссии долговых ценных бумаг
- •13. Привлечение ресурсов путем эмиссии долговых ценных бумаг (цб).
- •Состав и структура активов банка, методика расчета.
- •Критерии оценки качества активов банка.
- •Понятие и система нормативов ограничения концентрации кредитного риска.
- •19. Способы оценки и возмещения кредитных рисков.
- •21. Кредитная политика банка, ее сущность и значение.
- •22. Кредитные активные операции банка, их классификация и характеристика.
- •23.Кредитный портфель банка, его виды, управление и методика расчета.
- •Клиентский кредитный портфель, его виды и методика расчета.
- •25. Основные этапы процесса кредитования и их характеристика.
- •26.Понятие кредитоспособности кредитополучателя – юридического лица, ее содержание и значение
- •28. Количе-е (фин) показатели кредитоспос-ти юр лица, методика их определения.
- •1. Коэфф. Текущ.Ликвидности (к1)
- •29. Рейтинговая методика определения кредитоспособности кредитополучателя – юридического лица.
- •30. Понятие и необходимость использования различных способов обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору.
- •31.Способы обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору.
- •2. Переводом на кредитодателя правового титула на имущество, в том числе на имущественные права.
- •3. Страхование кредитодателем риска невозврата (непогашения)
- •32. Залог и залоговое право как способы обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору.
- •1. Предмет залога остается у кредитополучателя.
- •2. Предмет залога передается в распоряжение (владение) залогодержателю (банку) – заклад.
- •33.Гарантии и поручительства как способы обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору.
- •34.Разновидности способов предоставления и погашения кредита.
- •35. Кредитование юл при единовременной выдаче и путем открытия кредитных линий
- •36. Характеристика возобновляемой кредитной линии.
- •37. Характеристика невозобновляемой кредитной линии.
- •38. Овердрафтное кредитование (ОвКр) юридических лиц.
- •39. Факторинговые операции, порядок их проведения банком.
- •Виды факторинга и их характеристика.
- •42 Виды корсчетов и критерии рисков при их открытии.
- •43.Межбанковские расчеты в системе biss.
- •45. Сущность нормативного капитала банка и методика расчета.
- •46. Методика расчета активов, условных обязательств и срочных сделок, взвешенных на уровень кредитного риска для расчета показателей достаточности нормативного капитала банка.
- •47. Методика расчета рыночного и операционного рисков, принимаемых в расчет при расчете показателей достаточности нормативного капитала банка.
- •48. Экономическая сущность показателей достаточности нормативного капитала, методика их расчета.
- •49. Понятие ликвидности баланса банка, банка и банковской системы
- •50. Нормативы ликвидности банка, методика их расчета.
- •51. Сущность и методика расчета мгновенной ликвидности банка
- •52. Сущность и методика расчета текущей ликвидности банка
- •Сущность и методика расчета краткосрочной ликвидности банка.
- •54.Управление ликвидностью банка.
9. Привлеченные ресурсы (обязательства) банка, сущность и экономическая характеристика.
Привлеченные ресурсы банка (70-80% доля в общей сумме банковских ресурсов) подразделяются на средства:
1.депозитного характера: депозиты до востребования, срочные депозиты, банковские сертификаты.
2.недепозитного характера: МБК (ресурсы НБ РБ, ресурсы др.банков); долговые ценные бумаги (векселя, облигации).
Депозит - денежные средства или ценные бумаги, отданные на хранение в банк. Депозиты юр. и физ. лиц – осн. часть привлеченных ресурсов банков.
Недепозитные источники ресурсов – «управляемые пассивы»:
-ресурсы, приобретенные у НБ РБ в порядке рефинансирования и через кредитные аукционы;
- ресурсы, привлеченные от других банков ресурсов (МБК);
- ресурсы, полученные от продажи долговых ценных бумаг.
Существует несколько причин привлечения подобных ресурсов:
1. угроза образования Дебетового сальдо по корреспондентскому счету в НБ РБ и снижение показателей ликвидности;
2. возможность эффективно использовать на конкретные цели (соображения выгоды в доходах);
мобилизации для кредитования наиболее значимых клиентов (соображения престижа банка, поддержание собственного имиджа).
Характерные черты управляемых пассивов: оперативность их привлечения и достаточно высокая цена.
10. Депозитные операции, их сущность и экономическая характеристика депозитов.
Депозит - денежные средства или ценные бумаги, отданные на хранение в банк. Депозиты юр. и физ. лиц – осн. часть привлеченных ресурсов банков.
Классификации: 1) по экономическому содержанию (депозиты до востребования, срочные депозиты и условные депозиты, депозиты, оформленные ценными бумагами); 2) по срокам привлечения; 3) условиям внесения и изъятия средств; 4) видам валюты; 5) уплачиваемым процентам; 6) по видам вкладчиков; 7) по срокам привлечения; 8) условиям внесения и изъятия средств; 9) видам валюты; 10) уплачиваемым процентам; 11) по видам вкладчиков.
Договор банковского вклада (депозита) до востребования - вкладополучатель обязан возвратить вклад (депозит) и выплатить начисленные по нему проценты по первому требованию вкладчика.
Договор срочного банковского вклада (депозита) - вкладополучатель обязан возвратить вклад (депозит) и выплатить начисленные по нему проценты по истечении указанного в договоре срока.
Договор условного банковского вклада (депозита) - вкладополучатель обязан возвратить вклад (депозит) и выплатить начисленные по нему проценты при наступлении (ненаступлении) определенного в заключенном договоре обстоятельства (события).
В соответствии с ДЕКРЕТОМ № 7 ОТ 11 НОЯБРЯ 2015 г. «О привлечении денежных средств во вклады (депозиты)» договоры срочного и условного банковского вклада подразделяются на безотзывные и отзывные
Безотзывные – договоры, не предусматривающие возврат вклада (депозита) до истечения срока возврата вклада (депозита) или наступления (ненаступления) определенного в заключенном договоре обстоятельства (события).
Отзывные – договоры, предусматривающие возврат вклада (депозита) до истечения срока возврата вклада (депозита) или наступления (ненаступления) определенного в заключенном договоре обстоятельства (события) по требованию вкладчика.
Особенности Декрета: если депозит размещен на срок менее 1 года – в белорусских рублях, и менее 2 лет – в иностранной валюте, то физ. лица обязаны уплатить подоходный налог (13%) с полученных процентов.
Цель декрета — стимулирование долгосрочных сбережений.
Процентные ставки по депозитам могут быть твердыми (фиксированными) и не изменяться в течение всего срока действия депозитного договора или переменными.
Способы исчисления доходов по депозитам: простые проценты и сложные проценты.